Как переводить на «Сбербанк» без комиссии

Дебетовые карты
Содержание
  1. Перевод с карты Сбербанка
  2. Перевод через СБП
  3. Подключение СБП в Сбербанке
  4. Перевод по номеру карты Сбера из другого банка без комиссии
  5. Есть ли другие варианты бесплатного перевода
  6. 1. Переводы
  7. 2. Платежи и переводы
  8. 3. Плюс 50 000 ₽ на переводы
  9. Как подключить?
  10. Как перевести деньги с СИМ-карты Билайн на банковскую карту
  11. Как перевести деньги с Билайн на карту по СМС, USSD
  12. Особенности операции, лимиты, комиссии
  13. Какие финансовые операции еще можно выполнить через Билайн
  14. Как вывести деньги с Билайна на карту Сбербанка через мобильный портал
  15. Интернет-платеж на официальном сайте Beeline
  16. Как положить наличные на карту Сбербанка
  17. Перечисление через кассу Сбербанка
  18. Как можно перевести наличные деньги на пластиковую карту?
  19. Перечисление через кассу стороннего банка
  20. Через банкомат
  21. Через терминал
  22. Через почту России
  23. Время зачисления средств на карточку
  24. Что говорит закон
  25. Как вернуть перевод с карты на карту, если вы переводили деньги по номеру телефона или карты через приложение
  26. Если вы переводили деньги через сотрудника банка
  27. Если не удается вернуть деньги
  28. Кто виноват
  29. Что делать
  30. А вдруг это мошенники
  31. Можно ли использовать эти деньги
  32. Если деньги перевели по ошибке, и тот, кто переводил, не объявился
  33. Как снять деньги с Yota через сайт компании
  34. Как перевести деньги с Йоты на карту через офис компании
  35. Вывод денег с Yota на карту через других операторов
  36. Вывод с Yota на электронный кошелек
  37. Возможные ограничения при переводе денег
  38. Можно ли использовать анонимный перевод для ухода от налогов
  39. Можно ли сделать анонимный перевод с карты на карту
  40. Электронные кошельки
  41. Киви
  42. Юмани
  43. Через мобильных операторов
  44. Общие сведения и условия совершения операции
  45. Пошаговая инструкция по переводу денег с Мегафона на Сбербанк
  46. Как перевести с Мегафона на карту Сбербанка через СМС
  47. Лимиты, ограничения и комиссии
  48. Как перевести с Мегафона на банковский счет Сбербанка
  49. Лимиты и комиссия
  50. Как перевести со Сбербанка на Мегафон
  51. Как пополнить Мегафон через Сбербанк Онлайн
  52. Перевод на Мегафон через банкомат Сбербанка
  53. Короткий сервисный номер
  54. Номер 900
  55. Номер 6111
  56. Поможет короткая USSD- команда
  57. Решит проблему Личный кабинет
  58. Помощник — «МТС Деньги»
  59. На сайте компании
  60. В мобильном приложении
  61. Карточки, на которые можно задействовать для переводов
  62. Лимиты и ограничения
  63. Без комиссии не получится
  64. Кому можно переводить деньги с бизнес-карты Сбера
  65. Для чего нужны переводы
  66. Что нужно для перевода с карты СберБизнес
  67. Как скоро придут деньги
  68. Как узнать, что деньги пришли
  69. Как перевести деньги на карту физлица с бизнес-карты Сбера
  70. Можно перевести деньги с карты физлица на бизнес-карту
  71. Есть ли комиссии за платежи и переводы по бизнес-картам
  72. Какие есть ограничения на переводы по картам СберБизнеса
  73. Как подтвердить перевод
  74. Разрешено ли переводить деньги с расчетных счетов на карты
  75. Особенности отправки денег с расчетных счетов юридических лиц
  76. Как переслать деньги на карту физлица с расчетного счета ИП
  77. Как отправить деньги со счета юрлиц
  78. Перевод средств через Сбербанк Бизнес Онлайн
  79. Как перечислить деньги на расчетный счет ИП
  80. У операциониста банка
  81. По карте
  82. В интернет-банке
  83. Какие действуют комиссии и ограничения при переводе в Сбере
  84. Как сделать шаблоны в Сбербанк Бизнес Онлайн
  85. Причины отказа в перечислении средств
  86. Как совершить перевод на заблокированную карту?
  87. Как перевести деньги с заблокированной карты на другую?
  88. Можно ли пользоваться деньгами на счете?
  89. Как снять деньги с заблокированной карты?
  90. Причины блокировки карточки
  91. Способы пополнения чужих карт Сбербанка
  92. Как перевести деньги на чужую карту через мобильный банк
  93. Как пополнить чужую карту Сбербанка через банкомат
  94. Пополнение чужой карты Сбербанка в офисе
  95. Использование систем денежных переводов
  96. Как пополнить чужую карту Сбербанка по номеру телефона

Перевод с карты Сбербанка

Всегда самым быстрым, простым и бесплатным был вариант отправления денег внутри банка. Традиционно переводы на карты и счета внутри одной финансовой организации выполняются без комиссии. Поэтому, если хотите отправить деньги на карту Сбера без затрат, используйте для этого карточку самого же Сбера. Но пару лет назад банк ввел ограничения на бесплатное выполнение таких операций без комиссии.

Сколько стоит перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка:

  • при сумме внутренних переводов за месяц до 50000 рублей операция выполняется без комиссии. Метод перевода — через Сбербанк Онлайн, приложение, СМС-сервис;
  • если объем превысил 50000, взимается плата 1%, но не более 3000 рублей за операцию;
  • если операция выполняется через терминал или банкомат Сбера, комиссия будет браться всегда — 1%, но не более 3000 за раз;
  • если операция выполняется через офис Сбербанка, комиссия составит 1,5%, но минимально 30 рублей и максимально 3000 руб.

Если вы хотите перевести деньги клиенту Сбербанка без комиссии с карточки того же Сбера, выполняйте эту операцию по дистанционным каналам. И помните о месячном лимите на такие переводы в 50000, при его превышении берется комиссия 1%.

Но если отправитель пользуется платным пакетом услуг СберПервый или Sber Private Banking, для него все переводы на карточки Сбера будут могут выполняться без комиссии. Для этого в рамках пакета нужно подключить платную подписку. Она может быть разной:

подписка на бесплатные переводы в сбербанке

Перевод через СБП

Если рассматривать, как переводить деньги без комиссии в Сбербанке или любом другом российском банке, то ответ будет однозначным и единым — через Систему быстрых платежей, которую сокращенно называют СБП.

СБП — это сервис, при помощи которого держатели банковских карт могут отправлять деньги на карточки любых банков — участников системы без комиссии. И если вначале создания этой системы в нее были включены лишь некоторые банки, то сегодня в нее входят все банки РФ, обслуживающие физических лиц.

Операция перевода выполняется по номеру мобильного, привязанного к банковской карте, на которую отправляются деньги. Если у человека несколько карт в разных банках, при совершении платежа плательщику укажут все возможные варианты — нужно выбрать. Если нужно без комиссии пополнить карту Сбера, ее и выберете.

переврод на карту сбербанка без комиссии

На сайте СБП можно увидеть полный перечень банков, между картами которых можно делать бесплатные переводы. На момент создания материала их 206. Но по факту список можно и не смотреть, в него включены все банки РФ, работающие с физлицами. И не только банки.

Например, вы хотите перевести деньги клиенту Сбербанка без комиссии через Тинькофф. Для выполнения операции вам нужно знать номер телефона, который привязан к карточке Сбера получателя, и иметь доступ к банкингу или мобильному приложению банка Тинькофф.

  1. Заходите в приложение в раздел платежей.
  2. В случае с банком Тинькофф вариант перевода по номеру телефона сразу представлен в центре главной страницы. В других банках это может быть отдельный раздел “Перевод по номеру телефона”, “Перевод по СБП”.
  3. Вводите номер телефона. Если к нему привязано несколько карт выбираете из списка нужный банк. Далее останется только ввести сумму и подтвердить операцию.

переврод на карту сбербанка без комиссии через спб

Зачисление денег на карту Сбербанка или любого другого при отправлении через СПБ — всегда моментальное вне зависимости от времени суток.

Это вариант отправки денег клиенту Сбербанка без комиссии с карточки любого банка, в том числе самого Сбера. Например, если бесплатный месячный лимит в 50000 превышен, можно отправлять деньги через СБП, там уже действует свой лимит.

С любой карты банка-участника СБП можно отправить через этот сервис без комиссии суммарно до 100 000 рублей за месяц. При превышении лимита берется небольшая комиссия в 0,5%.

Подключение СБП в Сбербанке

Большой минус Сбербанка — он по каким-то причинам не подключает возможность переводов по СБП для своих клиентов по умолчанию. Если в других банках клиент не предпринимает никаких действий, просто выполняет операцию, то клиенту Сбера сначала нужно подключиться к Системе Быстрых Платежей.

Если держатель карты Сбербанка не подключился к СБП, перевести ему деньги без комиссии не получится. С отправителя будет взята комиссия за перевод в другой банк согласно тарифам.

Подключение к СБП клиент Сбера проводит самостоятельно в системе Сбербанк Онлайн. Необходимо зайти в свой профиль, там кликнуть на значок настроек, там найти пункт “Система быстрых платежей” и выполнить подключение сначала входящих, потом исходящих переводов. Только после этого держатель карты сможет отправлять деньги без комиссии в другие банки и получать переводы.

Перевод по номеру карты Сбера из другого банка без комиссии

В целом, СБП способна удовлетворить необходимость перевода денег на карту Сбербанка без комиссии. Но если вдруг держатель карточки не подключился к Системе быстрых платежей, или у отправителя закончился бесплатный лимит в 100 000 рублей за месяц, есть вариант перевода по номеру карточки Сбера.

Каждый банк по каждой своей дебетовой карте устанавливает определенные тарифы на все виды операций. Чаще всего переводы на карты сторонних банков — платные. Но некоторые банки устанавливают месячные лимиты на бесплатные операции.

Для примера рассмотрим тарифы перечисления на карту Сбербанка денег с популярных карточек других банков:

  • Тинькофф Блэк. Есть лимит на бесплатные переводы в другие банки по номеру карты — 20000 в месяц или 50000 при подключенной подписке ПРО;
  • Альфа-Карта. Переводы в другие банки платные, комиссия — 1,95%, минимально 30 рублей;
  • Мультикарта ВТБ — 1%, минимально 50 рублей;
  • Умная, Газпромбанк — 1,5%, минимально 50 рублей.

Как видно, банки не спешат устанавливать бесплатные лимиты на переводы средств на сторонние карточки по их номеру. Поэтому идеальный вариант перевода денег на карту Сбербанка без комиссии — через СБП.

Есть ли другие варианты бесплатного перевода

Вариантов пополнения банковских карт очень много, но без комиссии выполнить операцию получится только по СБП или если у карты отправителя есть бесплатный лимит на такие операции.

При использовании онлайн-сервисов межбанковских переводов, при выполнении операции через терминалы или стационарные точки приема платежей комиссия будет браться всегда. Комиссия — это плата за услугу сторонней организации, просто так она оказывать ее не будет.

1. Переводы

Услуга позволяет совершать переводы на карты и счета клиентов Сбербанка без комиссии безлимитно. То есть ограничение в 50000 рублей автоматически снимается. Но лимит на самом деле всё же есть – 1 миллион рублей в сутки.

Стоимость:

  • 1 месяц – 199 рублей
  • 3 месяца – 499 рублей
  • 1 год – 1599 рублей

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

2. Платежи и переводы

Услуга позволяет совершать переводы клиентам Сбербанка и платежи без комиссии. Под платежами подразумеваются, например, оплата ЖКХ и штрафы. Нужно просто выбрать и оплатить услугу в каталоге Сбербанк Онлайн.

Стоимость:

  • 1 месяц – 299 рублей.
  • 3 месяца – 749 рублей.
  • 1 год – 2499 рублей.

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

3. Плюс 50 000 ₽ на переводы

Данная услуга увеличивает лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка на 50000 рублей. То есть эта сумма прибавляется к базовому лимиту.

Услуга не является подпиской, поэтому отключать её потом не нужно.

Стоимость – 99 рублей единоразово. За эти деньги Вы получите +50000 рублей на переводы до конца месяца.

Как подключить?

Подключаются услуги в сервисе Сбербанк Онлайн – можно с компьютера, можно через мобильное приложение.

Личный кабинет Сбербанк Онлайн:

  1. В верхнем меню выберите «Платежи и переводы».
  2. Внизу страницы перейдите во «Все тарифы и лимиты».
  3. Откройте «Переводы без комиссии».
  4. Выберите услугу, которая Вам подходит.
  5. Нажмите на кнопку «Продолжить».
  6. Выберите карту, с которой будет произведена оплата и нажмите на кнопку «Продолжить».

Мобильное приложение:

  1. В нижнем меню перейдите в «Платежи».
  2. Перейдите в «Тарифы и лимиты»
  3. Выберите «Переводы без комиссии».
  4. Выберите услугу, которая Вам подходит.
  5. Нажмите на кнопку «Продолжить».
  6. Выберите карту, с которой будет произведена оплата и нажмите на кнопку «Продолжить».

Как перевести деньги с СИМ-карты Билайн на банковскую карту

Такая возможность есть у всех клиентов мобильных операторов, не только у Билайна. Некоторые идут еще дальше и выпускают к мобильному счету полноценные банковские карты. Баланс телефона — это и баланс карты. Такой интересный продукт есть в компании Мегафон. Возможно, и другие операторы тоже когда-нибудь сделают что-то подобное, это действительно удобно.

Чтобы перевести деньги с Билайна на карту Сбербанка, не нужно никуда ходить, посещать офис компании. Оператор ведет свой сайт, где размещает информацию об услугах, там же располагается и форма для выполнения перевода.

Перевести деньги можно через официальный сайт Билайн

На деле Перевод с Билайна на карту выполняется просто:

  1. Нужно зайти на официальный сайт компании, там выбрать раздел Оплаты и финансы, в нем — пункт Оплата услуг, там выберете нужный раздел Денежные переводы. Система предложит все возможные варианты перечислений, их много, но в нашем случае нужно выбрать Перевод с мобильного на карту. Выбирая пункт, смотрите на название платежной системы, обслуживающей карту-получателя.
  2. Чтобы отправить деньги с Билайна на карту, нужно вписать номер карты в соответствующее поле. Вводите его внимательно, перепроверяйте информацию для избежания ошибок. Далее указывается номер телефона, с которого будут списаны деньги, электронная почта и сумма отправления.
  3. Нажимаем копку Оплатить, ждем СМС для подтверждения операции, подтверждаем ее. Деньги стандартно зачисляются на карточный счет моментально.

Перевод денег c Билайнf на карту по сумме — не больше 13500 рублей. Минимальный размер операции — 10 рублей.

Как перевести деньги с Билайн на карту по СМС, USSD

С помощью смс-юанкинга также можно переводить деньги с Билайн на карту

Перевод денег с сим карты Билайн на банковскую карту можно выполнить и путем отправки сообщения. Например, это удобно, если в текущий момент нет возможности выйти в интернет. Сообщение же можно отправить с любого телефона и в любом месте, где ловит связь.

Чтобы сделать перевод денег на карту, Билайн предлагает отправить бесплатное сообщение на короткий номер 7878. В тексте нужно указать «card 1234567890121234 1500». То есть вписать номер платежного средства и сумму отправления. После просто подтверждаете операцию, и она выполняется.

Кроме стандартного СМС отправить через Билайн деньги на карту можно и через USSD-запрос. Так, нужно набрать на своем телефоне комбинацию *135# и нажать кнопку вызова. Далее система попросит ввести номер карты и сумму перечисления.

Особенности операции, лимиты, комиссии

С тем, как перевести деньги с телефона Билайн на карту Сбербанка или иного банка, мы разобрались, ничего сложного там нет, оператор предлагает даже несколько методов выполнения операции. Но прежде чем совершить платеж, обратите внимание на комиссии.

Плата за такой перевод высокая, будьте к этому готовы и выполняйте такую транзакцию только при острой необходимости: например, вам нужно получить деньги в долг, а человек может только перевести их на счет мобильного. Тогда, получив платеж, обналичите его через перевод на карточный счет.

Процент, взимаемый с абонента при переводе средств

Билайн, перевод на карту, цена вопроса:

  • если сумма транзакции меньше 600 рублей, система в любом случае возьмет за перевод 60 рублей. Даже если вы отправите 100, комиссия все равно будет 60, к зачислению — 40 рублей;
  • при транзакциях на сумму больше 600 рублей всегда берется комиссия в 10%.

Максимальная сумма перевода не зря находится на отметке 13500. Такого рода интернет-перечисления по сумме не могут превысить 15000. А 13500 — это и есть сумма перевода без учета комиссии. Если отправить ее, со счета спишутся 14850 рублей.

Если вы хотите знать, как перевести деньги с Билайна на карту Сбербанка без комиссии, то это невозможно. Комиссионные берутся всегда вне зависимости от названия банка, обслуживающего карточку.

Какие финансовые операции еще можно выполнить через Билайн

Какие услуги по счету доступны для абонентов Билайн

Вопрос, можно ли перевести деньги с Билайна на карту, решен. Можно, и даже несколькими методами. Но это не единственная финансовая операция, доступная абонентам. Так, со счета мобильного телефона можно не только перевести деньги с баланса Билайн на карту, но сделать следующее:

  • оплатить со своего билайновского мобильного счет любого другого оператора;
  • отправить денежный перевод по системе Юнистрим (деньги списываются с мобильного);
  • сделать перевод между картами любых банков. Сервис предоставляет Альфа Банк;
  • получить информацию о действующих штрафах ГИБДД и оплатить их;
  • переводы на кредитные карты, погашение кредитов Альфа Банка, ЮникредитБанка, Русфинансбанка, Хоум Кредита, ОТП, Ренессанса, Русского Стандарта, Кредит Европа Банка, МФО Веббанкир;
  • оплата телевидения, интернета, домашнего телефона;
  • оплата налогов и коммунальных платежей;
  • пополнение электронных кошельков Яндекс или Вебмани.

Все операции списания совершаются с мобильного счета, то есть фактически он имеет роль почти что банковского счета.

Делая перевод денег с сим карты Билайн на карту Сбербанка или иного банка, всегда обращайте внимание на размеры комиссии. Платежи не бесплатные, размер комиссионных система указывает сразу.

Если вы хотите перевести деньги на Билайн с карты, тут вообще никаких сложностей не будет. Если карточка привязана к онлайн-банку, выполните операцию через эту систему, просто указав номер телефона. Также транзакцию можно выполнить на сайте оператора. Просто вводите свой номер, реквизиты карты и сумму пополнения, комиссия не берется. При желании можно настроить автоплатеж.

 

Как вывести деньги с Билайна на карту Сбербанка через мобильный портал

Если есть сим-карта Beeline, то можно попробовать осуществить оплату через мобильный портал, используя служебную команду ussd. При таком перечислении денег человек, получающий сумму, сам распоряжается, куда ее отправить – по карточному, банковскому счету, номеру телефонного устройства, или получить наличные. Чтобы воспользоваться таким способом отчислений, действуйте так:

  1. Наберите служебный код * 135#. Система перекинет вас в меню «Переводы».
  2. На открывшейся странице введите номер телефонного устройства получателя и требуемую сумму к перечислению.
  3. Выбирая способ оплаты, нажмите кнопку «С мобильного телефона». Вам поступит уведомление о совершившейся отправке финансов.
  4. Адресат получит смс-сообщение о поступивших деньгах, выбирает способ зачисления средств — банковский, карточный счет, баланс телефона, — и пользуется деньгами.

Интернет-платеж на официальном сайте Beeline

Можно воспользоваться опцией удаленного отчислений денег. Услуга предоставляется владельцам сим-карты данного ОСС вне зависимости от наличия авторизации в Личном кабинете на официальном сайте компании. Чтобы осуществить выплату таким способом, действуйте согласно следующей инструкции:

  1. Зайдите на официальную страницу Beeline.
  2. Кликните кнопку перевода с сайта и перейдите по ссылке.
  3. В открывшемся окне введите реквизиты карточного счета получателя, номер собственного мобильного устройства, сумму, которую требуется отправить.
  4. После автоматического расчета комиссионных подтвердите согласие с величиной отчислений, нажав на кнопку оплаты.
  5. На ваш телефон придет смс-уведомление о предстоящем отчислении с просьбой подтверждения транзакции.
  6. Отправьте по указанному номеру смс-сообщение, подтверждающее правильность действий.
  7. Дождитесь автоматического уведомления о завершении операции.

Интерфейс сайта Билайн

Как положить наличные на карту Сбербанка

Пополнение карточного счета – это такая же необходимая процедура, как и систематическая проверка баланса. Если владелец электронного платежного средства активно пользуется своей картой, то остаток средств на ней должен быть достаточным для повседневных трат и совершения необходимых покупок.

Внести деньги на счет «пластика» ПАО «Сбербанк»можно следующими способами:

  • в любом банкомате, где есть купюроприемник;
  • в одном из отделений банка – через кассу;
  • через почтовое отделение;
  • посредством обращения в иное банковское учреждение;
  • через функционал мобильного телефона;
  • в терминале.

Наиболее удобными считаются такие варианты, как пополнение карточного счета через банкомат и терминал. Однако и здесь возникают сложности, поскольку не все устройства принимают купюры.

Перечисление через кассу Сбербанка

Многие клиенты крупнейшего банка страны до сих пор вносят деньги на карточные счета стандартным способом – через кассу в офисах. Это люди пожилого возраста, которые с недоверием относятся к современной технике. При выборе этого варианта следует учитывать ряд особенностей:

  • посетить подразделение компании придется в любом случае, и, возможно, столкнуться с неудобствами в виде очередей, потратить время;
  • способ считается самым надежным, поскольку перевод средств контролируется на всех этапах.

Как можно перевести наличные деньги на пластиковую карту?

В этой ситуации должна выполняться следующая очередность действий:

  1. Чтобы пополнить баланс, нужно обратиться в подразделение банка с паспортом и картой. В некоторых случаях для зачисления денег достаточно озвучить сотруднику операционного отдела реквизиты для перевода или номер платежного средства.
  2. Следующий шаг – проверка данных клиента в базе и отправка платежа.

Счет пополняется в течение нескольких минут, и за это ничего не взимается. Однако если происходит перечисление средств на карту из иного региона, то размер комиссионных, которые придется оплатить владельцу «пластика», составит 1,75%.

Перечисление через кассу стороннего банка

Это менее экономичный, и не такой удобный вариант, как предыдущий, поскольку за отправку наличных придется заплатить по тарифам банка, переводящего деньги. Пополнение карты ПАО «Сбербанк» из других финансовых организаций регламентируется правилами банка, оправляющего средства.

Читать также  В каких валютах лучше хранить деньги в 2022 году

Решение вопроса «Как перевести наличные на пластиковую карту?» рекомендуется начать с получения своих реквизитов.

Справочно: обычно реквизиты карты выдаются клиенту вместе с физическим носителем и ПИН-кодом. Однако владельцы электронных средств расчетов очень часто теряют бумажные приложения. Чтобы получить реквизиты заново, достаточно обратиться в офис банка с паспортом и пластиковой картой.

Имея на руках нужные сведения, клиент может посещать отделение стороннего банка. Необходимо предоставить сотруднику операционного отдела реквизиты «пластика» и данные паспорта, а также сумму и счет, с которого будут переводиться деньги. Операция завершится через несколько минут. Не исключено, что будет начислена комиссия.

Через банкомат

Это самый распространенный способ увеличения остатка средств. Широкое наличие сети банкоматов делает его доступным для большей части держателей карт. Совершать операции можно в любое время суток без комиссионных. Но не все устройства оснащены купюроприемниками, что усложняет процедуру пополнения.

Чтобы выяснить, как перевести на дебетовую карту Сбербанка наличные, стоит позвонить в колл-центр банка. Туда же можно обращаться по другим непонятным вопросам, связанным с переводом наличности. Процесс внесения денег осуществляется по следующей схеме:

Перевести наличные деньги на карту Сбербанка через банкомат

Пополнить счет карты Сбербанка через банкомат

  1. Необходимо вставить карту в банкомат и набрать собственный ПИН-код.
  2. В перечне меню нужно выбрать пункт «Пополнить счет». В зависимости от устройства название опции может сильно отличаться.
  3. Устройство делает запрос на внесение купюр. Эта процедура может отличаться. Некоторые устройства принимают купюры только по одной. А другие банкоматы могут забирать всю сумму целиком.
  4. Необходимо подтвердить выполнение операции. После этого владелец забирает карту и чек. Деньги оказываются на его счете уже через несколько минут.

Через терминал

Для пополнения карточного счета можно воспользоваться еще одним удобным устройством –платежным терминалом Элекснет, Qiwi или Яндекс Деньги. Преимущество этого варианта в том, что сам «пластик» в момент совершения операции не нужен. Владельцу достаточно знать номер. Главный минус такого способа перевода денег – комиссионные, которые устройство берет с клиента согласно установленным тарифам.

Перевод наличных на пластиковую карту Сбербанка осуществляется в такой последовательности:

Перевести наличные деньги на карту Сбербанка через терминал

Пополнить счет карты Сбербанка через терминал

  1. Необходимо отыскать в меню терминала раздел «Оплата услуг»;
  2. В появившемся окне нужно выбрать способ пополнения;
  3. Ввести номер платежного средства, а также номер телефона;
  4. Проверить правильность введения данных и дать согласие на проведение  транзакции.

После этого в банкомат вносится наличка – нужная сумма с учетом комиссии. Клиент подтверждает транзакцию и берет чек.

Зачисление средств осуществляется в течение 4-х часов после совершения операции.

Через почту России

Как можно еще перевести наличку на банковскую карту, если нет возможности пополнить счет через банкомат или терминал? Существует вариант, который также не стоит списывать со счетов. Это перевод средств через отделения почты России. Однако он оправдан в исключительных случаях, поскольку:

  • за свои услуги почта взимает комиссию;
  • деньги будут зачисляться на карточный счет в течение 7-10 дней.

Чтобы нужную сумму, клиент ПАО «Сбербанк» должен:

  • отыскать почтовое отделение;
  • предъявить паспорт сотруднику отдела;
  • правильно заполнить бланк, выданный операционистом, указать реквизиты карты и сумму перевода;
  • предоставить работнику почты деньги для отправки;

По завершении операции необходимо забрать документ, подтверждающий перевод.

Время зачисления средств на карточку

Длительность перевода наличности на карточный счет зависит от выбранного клиентом способа отправки средств через:

  • банкомат – мгновенно;
  • кассу подразделения – за 1 рабочий день;
  • терминал – спустя несколько часов.

Важно! Наши пользователи часто нам задают вопрос — как переводить деньги на Сбербанк без комиссии? Наши банковские сотрудники постарались более детально рассказать про условия перевода и размер комиссии. Стоит отметить существуют несколько способов перевода денег без какой либо комиссии.

Что говорит закон

Ответственность за перевод и правильность указания реквизитов лежит на отправителе. Поэтому в самом факте получения чужих денег, естественно, вины получателя нет. Однако если он потратит эти деньги, то его можно будет привлечь к ответственности за незаконное присвоение чужих средств. О том, как это можно использовать, мы поговорим далее.

Как вернуть перевод с карты на карту, если вы переводили деньги по номеру телефона или карты через приложение

Такой платеж осуществляется сразу, поэтому в данном случае отправитель можете только связаться с получателем, объяснить, что перевел деньги ошибочно, и попросить вернуть эту сумму. Если вы не знаете, как связаться (например, переводили по номеру карты), отправьте рубль по этим же данным с сообщением, в котором объясните ситуацию. В этом случае есть вероятность, что вам переведут деньги назад. Если, конечно, не сочтут мошенником. Или, конечно, сам отправитель не перевел деньги на карту мошенников .

Если вы переводили деньги через сотрудника банка

Такая операция требует некоторого времени, поэтому у вас появляется больше возможностей. Обратитесь в банк и объясните ситуацию. Если платеж еще не успел пройти (иногда это занимает несколько часов), то его можно будет отменить.

Кстати, если вы указали несуществующие реквизиты, средства вернутся к вам через некоторое время без дополнительных усилий с вашей стороны.

Если не удается вернуть деньги

Например, если получатель отказывается переслать вам деньги назад. В этом случае вы можете обратиться в суд. Учтите, что вам нужно будет доказать, что перевод сделан по ошибке. Доказательством может быть выписка более ранних переводов по реквизитам, которые несущественно отличаются от тех, что вы использовали в тот ошибочный раз. Можете также запросить детализацию звонков у сотового оператора, которые подтвердят, что вы не общаетесь с получателем и у вас нет оснований переводить ему что-либо.

Получатель, в свою очередь, должен будет доказать, что имел право на получение этого платежа: например, что оказывал вам услуги или давал деньги в долг.

Если вы не знаете получателя платежа и не можете никаким образом получить эту информацию, обратитесь в банк получателя с просьбой предоставить данные владельца карты. Вероятно, вам откажут, ссылаясь на закон о банковской тайне и персональных данных. В этом случае ответчиком по вашему делу будет банк. Чтобы избежать взыскания, банк, вероятно, предоставит данные о владельце. Дальше можно будет связаться с ним напрямую или настаивать на том, чтобы именно банк компенсировал вам ошибочный платеж (либо суд произведет замену ненадлежащего ответчика).

В суде апеллируйте к тому, что владелец карты, на которую вы ошибочно перевели деньги, не имел права на получение этих средств, а следовательно, у ответчика возникло неосновательное обогащение (ст. 1102 Гражданского кодекса РФ).

Конечно, идеальная ситуация – если неожиданный адресат перевода оказался порядочным человеком и вернул всю сумму. Но если это не так, а речь идет о достаточно значительных деньгах, самое правильное решение – обращаться в суд. Как показывает практика, часто решения выносятся именно в пользу истцов, так что у вас есть все шансы вернуть свои средства.

Кто виноват

При переводе за правильность введенных реквизитов всегда отвечает тот, кто осуществляет перевод. Если какие-то данные были введены неправильно, владелец карты не несет за это никакой ответственности, потому что он не мог никаким образом повлиять на эту ситуацию. Если перевод осуществлен с ошибкой, вернуть его можно, но нередко на это требуется очень много времени.

А вот если вы решите эти деньги каким-то образом использовать, то ответственность за это решение ляжет уже на вас.

Что делать

  • Если деньги по ошибке вам перечислил банк, первое, что нужно сделать, — позвонить и сообщить о том, что на ваш счет поступил неожиданный платеж. Важно! Дальнейших действий от вас не требуется, в этой ситуации должен разбираться банк!
  • Если деньги перечислил другой человек (ошибся в реквизитах, или произошел технический сбой), то первое действие такое же: звоните в банк и сообщайте о случившемся.

А вдруг это мошенники

Перед тем, как что-то предпринимать, внимательно изучите сообщение о зачислении средств. Сейчас много случаев мошенничества, связанных с «ошибочными переводами». Жертве приходит сообщение с номера, похожего на технической номер банка, но не идентичного ему. И если не быть достаточно внимательным, это несоответствие легко не заметить. После мошенник звонит и просить перевести деньги обратно или продиктовать реквизиты карты, чтобы самому совершить отмену платежа. Таким образом он получает средства со счета жертвы.

Можно ли использовать эти деньги

Если вы получили на карту неожиданные деньги и сразу их потратили, это квалифицируется как присвоение чужих средств. В этом случае банк будет требовать от вас эти средства вернуть.
Если вы откажетесь это сделать, банк может подать в суд. В этой ситуации может быть как гражданское, так и уголовное разбирательство.

  • Гражданский процесс скорее всего (как показывает статистика, хотя у нас не прецедентное право) выиграет банк. Присвоившему чужие средства придется вернуть их, а также оплатить судебные издержки, возможно, компенсацию в пользу банка.
  • Уголовный процесс может быть инициирован по статье 159 УК («Мошенничество») или статье 160 УК («Присвоение и растрата»). Если банк выиграет, придется заплатить до 120000 рублей компенсации или сесть на два года в тюрьму.

Если деньги перевели по ошибке, и тот, кто переводил, не объявился

Если на карточку пришли деньги не от банка, а от физического лица, и при этом никто не объявился с сообщением об ошибочном переводе, в первую очередь тоже нужно обратиться в банк, он будет разбираться в ситуации.

Если владелец карты не обращался в банк и не получал просьб вернуть деньги, теоретически после истечения срока исковой давности (в общем случае это три года, как указано в ст. 196 ГК РФ) эти деньги владелец карты может тратить. Но! Если тот, кто ошибочно перевел деньги, все же объявится, он может инициировать процедуру восстановления срока исковой давности (если отправитель сможет доказать, что была веская причина, по которой он сразу не объявил об ошибке). И в этом случае возможно судебное разбирательство, которое владелец карты может проиграть. Поэтому в данном случае ответственность за принятое решение ложится полностью на владельца карты. Самым разумным в этой ситуации будет не затягивать, а сразу звонить в банк и сообщать о незапланированном переводе.

Как снять деньги с Yota через сайт компании

Перевести деньги с мобильного через сайт компании доступно, это не просто и легко, но все же, рассмотрим условия:

  • Переходим на сайт компании Yota через любой удобный браузер. В поисковике на приемлемом для нас ресурсе нужно перейти по ссылке. Меню на сайте вполне удобное, с ходу сложновато разобраться, но привычно в последующем.
  • Далее выбираем в меню пункт «Поддержка». В этом пункте есть и другие вопросы, которые может разрешить служба поддержки. Так как горячей линии нет, то все вопросы решаются в чате на сайте.
    вопросы решаются в чате на сайте
  • Далее нужно выбрать пункт меню «Баланс и оплата».
    Баланс и оплата Йота
  • Здесь подробно написано, какие действия должен осуществить абонент, для переноса денежных средств с мобильного счета на счёт карты в банке. Важно учитывать: заявление можно подать только в офисе обслуживания компании. Заявление можно распечатать, нажав на подсвечивающийся текст.

Как перевести деньги с Йоты на карту через офис компании

Выше указано, в офис компании мы обращаемся с заявлением, либо заявление заполняем на месте. Предоставляем обязательно паспорт, если лично обращаемся, или представляем нотариальную доверенность при обращении доверенного лица. Обязательно чек, подтверждающий, что были внесены денежные средства на счёт мобильного телефона. И, конечно, банковские реквизиты карты. Важно, счёт должен принадлежать абоненту.

На счета посторонних лиц вывести средства невозможно. Банковские реквизиты, полный комплект, можно взять в офисе вашего банка, услуга бесплатная.

Пишем заявление по возвращению денег, далее необходимо будет подождать 1 месяц, который уйдет на обработку заявки, и 5 банковских дней для процесса зачисления денег вам на счет. Процесс довольно затратный по времени, поэтому рассмотрим другие способы возврата денежных средств.

Вывод денег с Yota на карту через других операторов

Проще и быстрее вывести деньги со счета Yota на МТС, Билайн и так далее. Какой вам будет удобнее оператор, на такого и выводите. Конечно, это не всегда удобно обычным пользователям. Но дает шанс на оперативное выведение денег.

  1. Для этого нужно зайти в личный кабинет на сайте Yota.
  2. Выбрать пункт меню «Деньги».
  3. Найти «Пополнение баланса». Среди предложенных операторов выбираем того, который нужен.
  4. Заполняем параметры платежа: сумму и номер абонента.
  5. Нажимаем кнопку «Перевести».
  6. Через небольшой промежуток времени денежные средства будут зачислены на счёт абонента другого оператора.

Вывод можно осуществить на следующих операторов:

  • Beeline
  • MTS
  • Теле2
  • Мегафон

При перечислении денежных средств списывается комиссия, учитывайте это при выводе средств. И имея подключения к нескольким операторам, можно сравнить комиссии и переводить деньги на того, где выгоднее.

Вывести средства можно с помощью быстрой команды — *145#. Прослушав автоинформатор, выбираем нужного оператора, далее вводим номер абонента и подтверждаем операцию.

Комиссия на перевод денег на других операторов может составлять от 5 % до 9%. Более точно нужно уточнять на день обращения. Так как со временем все меняется, так и тарифы у компаний постоянно меняются.

Вывод с Yota на электронный кошелек

Чтобы вывести деньги на кошелек, можно воспользоваться личным кабинетом Йоты:

  1. Через личный кабинет на сайте Yota выбрать пункт «Денежные средства».
  2. Далее выбираем подпункт «Заплатить».
  3. Из списка кошельков нажимаем нужный.
  4. Вводим платежные реквизиты, номер кошелька.
  5. Подтверждаем. Денежные средства зачисляются через некоторое время в кошелек.

Все переводы всегда подтверждаем платежными паролями, которые приходят к нам на мобильник в смс-сообщении. Подтверждать обязательно, иначе операция не будет проведена.

Платежные пароли никому сообщать нельзя, в том числе и сотрудникам компаний с которыми взаимодействуем.

За перевод взимается комиссия, точную стоимость можно узнать на горячей линии оператора.

Вывод с электронного кошелька разрешен только в случае привязки вашего номера к номеру электронного кошелька.

Деньги приходят практически моментально. А уже с электронного кошелька денежные средства можно быстро вывести на карту. Да, конечно, в данном случае не избежать двойного взимания комиссии. Но иногда лучше заплатить двойную комиссию, чем ожидать излишне перечисленных денежных средств больше месяца.

Возможные ограничения при переводе денег

Выводить на счёт карты, на других операторов и электронные кошельки можно в следующих пределах:

  • Минимальная сумма от 10 рублей.
  • Максимальная сумма за одну операцию 4000 рублей.
  • В день всего сумма будет составлять 5000 рублей.
  • В неделю сумма не превысит 10000 рублей.

Денежные средства невозможно будет вывести, если счет не принадлежит вам. Электронный кошелек, а точнее его номер, должен совпадать с номером вашего телефона.

Если заявление в офисе компании будет писать ваш родственник или другой человек обязательно оформление доверенности.

Сим-карта и номер счета карты должны иметь одного владельца. Фамилия, имя и отчество должны полностью совпадать, в противном случае либо банк, либо сама компания Yota может вам отказать в обслуживании до устранения проблем.

Можно ли использовать анонимный перевод для ухода от налогов

В последнее время ЦБ РФ и правительство взяли вектор на выявление нелегальных доходов граждан. Все чаще стали случаться блокировки счетов по ФЗ-115. По закону банк обязан отслеживать подозрительные операции и блокировать счета до выяснения обстоятельств.

Например, если на карту или счет регулярно поступают деньги от физического или юридического лица, это может быть воспринято системой как нелегальные доходы, как уход от налогообложения. В итоге банк блокирует счет по ФЗ-115 и просит клиента документально подтвердить тот факт, что операция не является уходом от налогов. Если человек не может это подтвердить, обслуживание прекращается, деньги выводятся со счета с большой комиссией.

Банк может заблокировать счет, если на него регулярно поступают средства от физического или юридического лица

Если вы хотите использовать анонимные переводы для ухода от налогов, это не лучший вариант. Для 1-2 раз такие переводы будут нормальными (или если они будут редкими, нерегулярными), но если они будут выполняться регулярно, счет получателя могут заблокировать.

В последнее время банки стали часто блокировать счета, которые используются для благотворительности, для сбора средств. Банк видит, что на счет поступают многочисленные переводы из разных мест, это вызывает подозрение. В итоге ситуация может привести к блокировке счета до выяснения обстоятельств.

Можно ли сделать анонимный перевод с карты на карту

Для начала определимся, что вообще означает анонимный перевод. Если проводить операцию с банковского счета, то банк в любом случае будет знать, кто отправил деньги. От финансовой организации эту информацию не скрыть. В итоге под анонимным переводом понимаем ситуацию, когда отправитель намерен скрыть свои данные для получателя.

Если вы делаете перевод с карты на карту одного и тот же банка, то получатель увидит, от кого пришли деньги. Отправитель будет указан как имя и первая буква фамилии, например “Алексей Н”. В итоге получатель сможет идентифицировать отправителя, если с ним знаком, тайной операция не останется.

Если же делать отправление на карту другого банка, тогда транзакция может пройти инкогнито, но все зависит от способа отправления средств.

1. Если выполнять перевод через СБП (Система Быстрых Платежей)

То есть операция выполняется через банкинг по номеру телефона, который привязан к карте отправителя. В этом случае операция не будет анонимной, так как она проводится через общую межбанковскую систему. При получении денег человек будет видеть имя и первую букву фамилии отправителя. Например, скрин перевода с карты Сбера на карту Тинькофф по СБП по номеру телефона:

анонимный перевод через сбп

2. Если выполнять перевод по номеру карты

Другое дело, если вы выполняете перевод с карты на карту другого банка по ее номеру. Операцию можно выполнять через банкинг, через онлайн-сервисы межкарточных переводов, через стационарные точки приема платежей. В этом случае получатель видит только сумму перевода и банк, данные отправителя не отражаются. Для примера отправка с той же карты Сбера на карту Тинькофф, но не через СБП, а по номеру карты:

анонимный перевод на карту

Анонимным для получателя будет тот перевод, что отправлен с карты другого банка по номеру карты.

Электронные кошельки

Можно анонимно переводить деньги, используя электронные кошельки Киви или Юмани. В этом случае можно будет отправлять деньги инкогнито на банковские карты и аналогичные кошельки. Получатель будет видеть только то, с какой электронной системы пришли средства (и то не всегда), данные отправителя будут ему неизвестны.

Но важный момент — Киви и Юмани позволяют делать переводы только идентифицированным пользователям, которые указали свои паспортные данные. Причем указанная информация проверяется, недостоверные данные проверку не пройдут. Если не хотите “светиться” перед приставами, налоговой и иными органами, как вариант, можно зарегистрировать кошелек на другого человека.

Киви

Через систему Киви идентифицированный пользователь может делать любые платежи и переводы на сумму до 200 000 рублей в месяц. Но отправить деньги можно только на карту или кошелек QIWI.

С Киви кошельком вы можете отправлять до 200 000 рублей в месяц

Юмани

Если речь о кошельке, который имеет статус Именной, с него можно выполнять операции на сумму до 15000 рублей за раз. При Именном статусе пользователь просто указывает свои паспортные данные без проверки (технически можно указать нереальные). Если же кошелек Идентифицированный, пользователь прошел сверку личности, переводить можно до 75000 за раз на карту, до 100 000 на банковский счет. Лимит на перевод с Юмани на Киви — 15000 при любом статусе кошелька.

При выполнении операции перевода с электронного кошелька на любую банковскую карту получатель видит только сумму перевода, то есть он будет анонимным. На скрине ниже сделан перевод с электронного кошелька Юмани на карту Тинькофф:

анонимный перевод с электронного кошелька

Комиссия Юмани за перевод на карту — 3%+45 рублей. Комиссия Киви — 2%. минимум 50 рублей.

Через мобильных операторов

Еще один вариант того, как анонимно переводить деньги, — использовать счет мобильного телефона. Сейчас все операторы связи делают мобильные счета универсальным финансовым инструментом. На них можно хранить деньги, делать с них любые переводы, оплачивать услуги.

Для выполнения перевода инкогнито на карту нужно зайти в личный кабинет своего оператора, а проще всего — в мобильное приложение. Там нужно выбрать вариант перевода на карту и ввести ее реквизиты. Деньги сразу отправляются.

Некоторые операторы позволяют выполнять операции переводов и без обязательной авторизации. Например, можно зайти на сайт МТС Деньги, указать свой номер телефона, карту получателя и сумму. Операция подтверждается кодом, присланным на телефон:

Читать также  Карта Black Edition от Сбербанка

перевод с мтс на карту

Отправление оказывается анонимным, получатель видит его в таком виде:

анонимный перевод с мтс

Каждый оператор связи берет свою комиссию за операцию, которая отразится при указании номера карточки и суммы.

Как вариант, можно сделать перевод не на карту, а на номер мобильного телефона. Он будет анонимным, а получатель после может вывести деньги со счета мобильного на любую карту. Этот вариант удобен, если вы знаете только номер телефона, а номера карты у вас нет. И вариантов такого пополнения — масса.

Вы можете положить деньги на счет анонимно через терминал или точки по приему платежей

Некоторые терминалы и точки по приему платежей (например, где ведется прием платежей за ЖКХ) также могут оказывать услугу по пополнению банковских карт наличными. Вы указываете номер пластика, вносите наличные, операция выполняется анонимно.

Как видно, вариантов перевода денежных средств на карту инкогнито предостаточно. Но это актуально для относительно небольших сумм. Если перевод крупный, его вряд ли получится сделать полностью анонимно без раскрытия личности отправителя.

Общие сведения и условия совершения операции

Клиенты Мегафона совершают переводы на любые банковские карты. Основное требование – карта должна быть выпущена российским банком, и предназначена для принятия входящих транзакций. Поэтому Сбербанк не является в данном случае единственным банком, с которым в этом направлении сотрудничает компания Мегафон.

Это достаточно дорогой вариант перечисления денег. Клиентами компании он используется в редких случаях. Ключевые условия совершения перевода:

  • Осуществляется только с личного номера Мегафона – корпоративные и предоплаченные номера не используются.
  • Для перевода подходят карты VISA, Mastercard, Maestro, МИР.
  • Предусматривается ограничение по сумме платежей – разовое, дневное, месячное.
  • Взимается достаточно большая комиссия.

Перевести с Мегафона на карту можно двумя способами: через сайт Мегафон Деньги и посредством отправки СМС-сообщения. Условия у этих двух способов полностью идентичны.

Есть и ограничения по сумме платежей – разовое, дневное, месячное

Есть и ограничения по сумме платежей – разовое, дневное, месячное

Пошаговая инструкция по переводу денег с Мегафона на Сбербанк

В первую очередь будет рассмотрен вариант с использованием сайта Мегафон Деньги. Это не основной сайт компании Мегафон, а самостоятельный ресурс для совершения операций с денежными средствами.

Доступ к сайту открывается без регистрации и ввода логина с паролем. При необходимости отслеживания платежей и просмотра истории операций, пользователь запрашивает разовое СМС-сообщение для открытия личного кабинета. Перевод с Мегафона на карту совершается по следующему алгоритму:

    1. Войти на сайт Мегафон Деньги, и в основном меню выбрать вкладку «Перевести деньги».

Стартовая страница Мегафон Деньги

Стартовая страница Мегафон Деньги

    1. Выбрать направление перевода – с телефона на банковскую карту

Опция перевода с Мегафона на банковскую карту

Опция перевода с Мегафона на банковскую карту

    1. Заполнить форму для совершения платежа – указать номер телефона, номер карты и сумму перевода.

Заполнение реквизитов перевода с Мегафона на Сбербанк

Заполнение реквизитов перевода с Мегафона на Сбербанк

  1. Проверить правильность указанной информации – в случае ошибки возврат средств не гарантируется.
  2. Активировать совершение операции.

Операция совершается только после ввода в поле подтверждения разового СМС-кода. Отключить эту опцию нельзя. Карта может принадлежать любому человеку, а не только владельцу номера Мегафона.

Платежная система карты распознается автоматически. Помимо номера, пользователь не вводит никаких данных банковской карты.

Перед введением кода надо проверить введенные данные, иначе есть риск потери средств

Перед введением кода надо проверить введенные данные, иначе есть риск потери средств

Как перевести с Мегафона на карту Сбербанка через СМС

Совершение этой операции доступно клиентам Мегафона и через СМС-сообщение. Этот способ перевода используется в тех случаях, когда нет доступа к сайту Мегафон Деньги.

По основным параметрам он полностью совпадает с первым способом, и не является альтернативным. Перевод денег с Мегафона на карту через СМС совершается по следующему алгоритму:

  1. Заполнение поля СМС-сообщения — card _xxxxxxxxxxxxxxxx_1000.
  2. Отправка СМС-сообщения на сервисный номер — 8900.

Больше никаких действий производить не нужно. СМС отправляется на короткий номер в стандартном формате – без лишних знаков и обозначений. Сообщение на данный короткий номер поступает моментально.

Card – наименование направления перевода. Это означает, что деньги будут перечислены на банковскую карту. На место обозначения ххххх вписывается номер карты. После номера указывается сумма перевода. Все эти данные следует вписывать в тело сообщения через одинарный пробел.

Комиссия напрямую привязывается к сумме перевода

Комиссия напрямую привязывается к сумме перевода

Лимиты, ограничения и комиссии

До совершения операции пользователь уточняет действующие лимиты. При использовании сайта Мегафон Деньги или при отправке перевода через СМС-сообщение, условия по ограничениям и комиссиям одинаковые.

В части лимитов: минимальная сумма перевода на карту – 50 рублей. Максимальная сумма – 15 000 рублей. В месяц можно переводить совокупно не более 40 000 рублей. Эта же сумма равна суточному ограничению. При этом по максимальной сумме разового платежа могут устанавливаться индивидуальные ограничения.

Комиссия напрямую привязывается к сумме перевода. В диапазоне 50-4 999 рублей комиссия составит 7,35%+95 рублей. При сумме перевода 5000-15 000 рублей, комиссия составит 7,35%+259 рублей. Минимального и максимального порога по сумме комиссии – нет.

В месяц можно переводить в общей сложности не более 40 000 рублей

В месяц можно переводить в общей сложности не более 40 000 рублей

Как перевести с Мегафона на банковский счет Сбербанка

В некоторых случаях перевод с Мегафона на карту может выдавать ошибку. Причина ошибки может заключаться в отмене эмитентом совершения операции. Если у пользователя нет времени на решение вопроса с банком, он может совершить перевод на банковский счет, и далее со счета – на карту.

Требования к банковским счетам схожи с требованиями к карте. Счет должен быть открыть только на имя физического лица в любом российском банке. Если эти требования соблюдены, и счет является действующим, то перевод совершается следующим образом:

  1. Переход на сайт Мегафон Деньги.
  2. Выбор вкладки «Перевести деньги».
  3. Заполнение формы с реквизитами получателя – ФИО, БИК, номер банковского счета, сумма перевода.
  4. Проверка информации.
  5. Подтверждение операции.

На банковский счет перевод совершается только через портал Мегафон Деньги. СМС-оповещения и USSD команды в этих целях не используются.

Лимиты и комиссия

Комиссия по данной операции взимается в виде 8%+40 рублей. Как и в остальных случаях, верхнего порога нет. Поэтому, при больших суммах, комиссия может быть достаточно значительной.

В части лимитов предусматриваются следующие показатели: минимальная сумма составляет 1 рубль. Максимум за один раз можно переводить до 15 000 рублей. В день и в месяц лимит составит 40 000 рублей. Зачисляются средства от нескольких минут до 5 банковских дней. На банковский счет в Сбербанке деньги, как правило, поступают без задержек, в течение 2-5 минут.

Как перевести со Сбербанка на Мегафон

В обратном направлении операция совершается несколькими способами: через Сбербанк Онлайн, мобильное приложение, банкомат, и огромное количество альтернативных ресурсов, оказывающих услуги онлайн оплаты мобильной связи. В отличии от перевода с Мегафона на карту Сбербанка, здесь комиссия не взимается. Далее каждый вариант будет рассмотрен отдельно.

Как пополнить Мегафон через Сбербанк Онлайн

Вход в систему возможен только после авторизации по одноразовому коду подтверждения. Операция совершается через вкладку «Переводы и платежи». Все услуги оплачиваются в системе именно через эту вкладку.

Перевод на Мегафон через Сбербанк Онлайн

Перевод на Мегафон через Сбербанк Онлайн

Во второй части рабочего экрана есть опция оплаты услуг мобильной связи. После перехода необходимо выбрать сотового оператора с территориальным уточнением. К примеру, Мегафон Москва.

Необходимо выбрать регион нахождения абонента Мегафона

Необходимо выбрать регион нахождения абонента Мегафона

Если конкретного региона в списке нет, либо у пользователя не хватает времени на долгие поиски, можно воспользоваться вкладкой Далее:

  1. Заполняются реквизиты перевода с номером телефона Мегафон.
  2. Указывается сумма.
  3. Выбирается счет списания средств.

Необходимо подтверждение операции по технологии 3D Secure. Деньги поступают на номер моментально. Комиссия за операцию не взимается. Максимальная сумма разового платежа на телефоны физических лиц составляет 15 000 рублей. Эта же сумма соответствует дневному лимиту.

Сумма перевода и номер абонента сети Мегафон

Сумма перевода и номер абонента сети Мегафон

Через приложение операция совершается аналогичным образом. Условия по операции такие же: максимальная сумма составляет 15 000 рублей, минимальный порог составляет 1 рубль. Комиссия отсутствует. Средства поступают на номер Мегафона моментально. В приложении и на сайте можно настроить автоматический платеж, если такой перевод планируется совершать часто.

Перевод на Мегафон через банкомат Сбербанка

Кто не пользуется системой Сбербанк Онлайн, может пополнять свой или чужой номер Мегафона при помощи банкомата Сбербанка. У первого банка России есть сеть банкоматов, которые предназначены для оплаты услуг. У устройства должна быть функция cash in.

Максимальный размер перевода при таком способе пополнения не может превышать 15 000 рублей

Максимальный размер перевода при таком способе пополнения не может превышать 15 000 рублей

Перевод предусматривается с карты или наличными средствами. Для этого потребуется вставить карту в банкомат, ввести пин-код, выбрать вкладку «Оплата мобильной связи». Далее нужно выбрать сотового оператора, и указать номер телефона в правильном формате. После заполнения поля с суммой, операция активируется.

Деньги на счет поступают моментально. Комиссия не взимается. Лимиты и ограничения: минимальная сумма платежа составляет 10 рублей. Максимальный размер перевода не может превышать 15 000 рублей: правило действует в отношении всех банковских карт и распространяется на переводы в наличном виде.

Короткий сервисный номер

Короткий сервисный номер МТС

Компания МТС сделала возможным вывод средств со счета телефона на пластик Сбербанка с помощью СМСок на короткие сервисные номера. Два простых и удобных инструмента не нуждаются в выходе в интернет и подходят как для владельцев смартфонов последнего поколения, так и антикварных кнопочных гаджетов.

ВАЖНО! Шестнадцать цифр — номер карты — необходимо вводить, не разделяя пробелами, как это сделано на карточках. Никакой другой информации с карты — ФИО владельца, дату окончания срока действия, CVC вводить не требуется.

После комбинации приведенных выше цифр и сиволов — кнопка вызова.

Относитесь ответственно к своим финансам: тщательно проверяйте реквизиты, которые вы ввели.

Номер 900

Этот основной сервисный номер Сбербанка знаком каждому клиенту кредитной организации.

Для вывода средств с телефонного счета на этот номер нужно отправить сообщение:

79ХХХХХХХХХ 0000 450

79ХХХХХХХХХ – номер списания;

0000 – окрнчание номера карточки получателя;

450 – сумма перевода в рублях.

ВАЖНО! Перед тем, как сделать перевод, нужно удостовериться в том, что на счету останется не меньше 10 рублей. Иначе ничего не получится. Таковы настройки системы.

Номер 6111

Действия аналогичны первому варианту: на номер 6111 направляется сообщение:

card1234567890123456XXX

1234567890123456 – номер пластика;

XXX – сумма пополнения счета.

От сотового оператора вскоре придет СМС-сообщение с дальнейшими инструкциями.

Поможет короткая USSD- команда

Еще один простейший способ «перекинуть» финансы с гаджета на карточку — отправка команды USSD с мобильника на номер 611:

*611*ХХХХХХХХХХХХХХХХ*450#:

611 – сервисная команда;

ХХХХХХХХХХХХХХХХ – номер карты;

450 – сумма перевода.

Преимущества:

  • не нужен интернет;
  • перевод средств с любого, даже кнопочного телефона;
  • оперативный и бесплатный запрос данных по всем карточкам;
  • совершение платежей, переводов и других операций в режиме 24/7 из любого места, где бы вы не находились.

Решит проблему Личный кабинет

Вход в личный кабинет МТС

ЛК абонента МТС позволяет следить за телефонным бюджетом, расходами за связь, совершать операции по счету и переводыить на пластиковую карточку.

Для этого:

  • набираем в адресной строке: https://lk.mts.ru/;
  • входим в кабинет по своим логину и паролю. Логином будет номер телефона.

ВАЖНО! Чтобы «завести» Личный кабинет, необходимо пройти процедуру регистрации, заполнив профиль пользователя. При этом под рукой должен быть телефон, на который будут прихдить необходимые коды.

При формировании пароля система подскажет, что в нем должны использоваться только буквы, одна из которых – заглавная. Логин и пароль запишите и сохраните. В наше время, когда все кругом запаролено, забыть его просто, впрочем, как и восстановить. Но на восстановление потребуется потратить немного времени.

Для перевод средств на карту нужно навести курсор мышки на раздел «Управление платежами» – «Легкий платеж» — «Переводы и платежи». В последнем выбрать вкладку «На карту».

Личный кабинет МТС

Помощник — «МТС Деньги»

На сайте компании

Ресурс доступен через ЛК абонента МТС или на сайте МТС Деньги.

Требуется:

  • Войти в Личный кабинет. Логином в данном случае является номер телефона.
  • Перейти во вкладку «Перевести деньги», выбрать пиктограмму пластиковой карты, нажмите на ссылку «На карту».

Личный кабинет МТС

  • Заполните форму, указав:
      • номер карты;
      • сумму транзакции;
      • источник списания средств.
  • Подтвердите транзакцию кодом из полученного СМС-сообщения.

Преимущества:

  • Широкий спектр возможностей сервиса «МТС Деньги». Ресурс поможет создать собственный виртуальный кошелек, а также прикрепить карты и счета абонента.
  • При наличии доступа к интернету с его помощью можно оплачивать товары и услуги различных категорий:
  •  телекоммуникационные
  •  транспортные;
  •  страховые;
  •  образовательные;
  •  банковские;
  • коммунальные и др.

Кроме того, не взимается комиссия при оплате отдельных услуг с кошелька — например, программные и интернет-продукты, сотовая связь, транспортные услуги и др.

В мобильном приложении

Перевести деньги с МТС на банковскую карту

Необходимо:

  • Зайти в приложение, используя смартфон.
  • Ввести логин/пароль.
  • Создайте четырехзначный пин-код. Он будет нужен для входа в приложение. Запомните его. Схема перевода следующая:
      • В приложении выбрать вкладку «Переводы на карты» — «На карту».
      • Заполнить форму: номер карты получателя, сумма перевода, источник списания. Нажать кнопку «Перевести».

Карточки, на которые можно задействовать для переводов

Банковские карты

В этом вопросе действуют ограничения Сбербанка, введенные в целях повышения уровня безопасности. Например, полнофункциональные карты MasterCard и VISA, не подпадают ни под какие ограничения по процедуре денежных переводов. Исключение – карты VISA Business и Mastercard Business.

Если владельцы VISA и MasterCard пользоваться возможностью беспрепятственного перевода средств, то пользователям карточек Молодежная, VISA Momentum или Maestro, прямой способ пополнения счета закрыт.

Со временем был выведен рецепт относительно переводов на такие карты — это услуги посредников, которые начислят свои собственные комиссионные, и перевод обойдется еще дороже.

Выбирая сторонний сервис для перевода средств в интернете, соблюдайте бдительность. Для начала почитайте отзывы о ресурсе, предоставляющем подобные услуги. Не доверяйте сомнительным предложениям, чтобы не стать жертвой мошенников. Гораздо безопаснее воспользоваться картой MasterCard или VISA, принадлежащей вашим родственникам, друзьям, людям, которым полностью доверяете. Переведите деньги на их карты, чтобы потом они перекинули деньги на вашу карту Maestro.

Лимиты и ограничения

Существуют максимальные и минимальные размеры вывода средств, оговоренные договором оферты МТС, и другие условия и ограничения:

  • Минимум – 50 рублей.
  • Максимум – 15 тысяч рублей.
  • Количество операций – не более пяти в сутки.
  • Минимум остатка на счете телефона после перевода средств –10 рублей.
  • Можно выводить на карту только собственные средства, кредитными или бонусными начислениями воспользоваться для этих целей нельзя.
  • Обычно перевод зачисляется в течение нескольких минут, но бывают и исключения: средства на карточку могут идти максимум три рабочих дня.

Переводить средства на сбербанковский пластик можно в режиме 24/7, то есть ежедневно и круглосуточно. круглосуточно.

Без комиссии не получится

Перевод средств на банковские карточки с баланса телефона в любое время дня и ночи, а в некоторых случаях и без доступа в интернет — это здорово, но накладно. Оператор сотовой связи за эти манипуляции берет внушительную комиссию, и при всем богатстве способов вывода средств с телефонного счета на пластик безкомиссионного способа не существует.

Комиссионные за перевод придется заплатить, даже если его размер составляет 50 рублей. В договоре оферты МТС не уточняет конкретный размер комиссии. Фактически минимальная ее сумма на переводы, не превышающие 500 рублей составляет 10 рублей. Свыше этой суммы – 1,9 % от суммы транзакции.

При этом, по информации, размещенной на сайте МТС Кошелек, данный оператор предлагает более «приятные» условия переводов по сравнению с другими операторами сотовой связи.

ВАЖНО! Как показывает практика, крупные денежные суммы выводить более выгодно, но сэкономить не получится всн равно: без комиссии не обойтись.

Кому можно переводить деньги с бизнес-карты Сбера

С бизнес-карты можно переводить деньги на другие карты Сбера и других российских банков, причём как бизнес-карты, так и карты физических лиц. Для операции понадобится только номер карты получателя.

Для чего нужны переводы

Для быстрой оплаты напрямую контрагенту. Например, вы открываете салон красоты и заказываете цветы и воздушные шары на день открытия. Оплатить услуги студии флористики и ИП, который занимается декором мероприятий, можно с помощью перевода по бизнес-картам. Тогда вам не придётся создавать платёжное поручение, платить за него комиссию и ждать поступления денег: платёж будет зачислен мгновенно.

Оформите бизнес-карту себе и сотрудникам

Что нужно для перевода с карты СберБизнес

Только номер карты получателя. Вам не придётся заполнять номер счёта, имя, ИНН и другие сведения. Также не требуется выставлять счёт для оплаты, чтобы получатель оплатил его по реквизитам.

Как скоро придут деньги

Мгновенно. Классические платежи по реквизитам на расчётный счёт могут идти дольше.

Как узнать, что деньги пришли

Получателю-физлицу поступит СМС о переводе. Владелец бизнес-карты получит СМС-уведомление о переводе, если у него подключена услуга СМС-информирования, и увидит поступление в режиме онлайн в выписке по карте в интернет-банке СберБизнес.

Операции по переводу отражаются в выписке по карте, ИП или юрлицо увидит их в СберБизнесе, физлицо — в СберБанк Онлайн.

Как перевести деньги на карту физлица с бизнес-карты Сбера

Перевод делается на карту прямо в мобильном приложении СберБизнес. Зайдите в раздел «Создать», кликните «С карты на карту» и выберите бизнес-карту, с которой хотите сделать перевод. В поле «Карта получателя» введите номер карты, на которую хотите отправить деньги. Укажите сумму и назначение платежа и нажмите «Перевести». На ваш телефон придёт одноразовый пароль для подтверждения перевода. Также перевод можно сделать в веб-версии СберБанк Онлайн.

Можно перевести деньги с карты физлица на бизнес-карту

Да. Для этого зайдите в раздел «Переводы и платежи» в веб-версии СберБанк Онлайн. Найдите «Перевод клиенту Сбера», выберите свою карту, введите номер карты получателя, сумму — и нажмите «Перевести».

Есть ли комиссии за платежи и переводы по бизнес-картам

За оплату бизнес-картой комиссия не взимается. В этом преимущество бизнес-карты перед оплатой с расчётного счёта. А за перевод с бизнес-карты на карту Сберакомиссия составит 1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей, на карту другого банка — 1,5% от суммы, не менее 75 ₽

Какие есть ограничения на переводы по картам СберБизнеса

Лимиты на переводы разнятся в зависимости от типа карт. Так, при переводах с цифровой бизнес-карты на все карты суточный лимит равен 170 000 рублей, ежемесячный — 5 млн рублей.

При переводе с дебетовой бизнес-карты вы можете переводить на все счета и карты до 5 млн рублей в месяц. А если у вас аяпремиальн бизнес-карта — до 300 000 рублей в сутки кумулятивно или до 15 млн рублей в месяц по счёту в случае снятия кумулятивного лимита на все счета и карты.

С моментальной карты можно перевести до 50 000 рублей в сутки. Все суммы не включают комиссию.

Как подтвердить перевод

Можно распечатать чек проведённой операции из интернет-банка СберБизнес или, если речь идёт о переводе с карты физлица на бизнес-карты, из СберБанк Онлайн. Подтверждает факт перевода и наличие операции в выписке по расчётному счету.


Разрешено ли переводить деньги с расчетных счетов на карты

Переводить деньги с банковских счетов могут как физические, так и юридические лица. При регистрации в банке любому клиенту открывают один или несколько счетов. Одни счета используют для накопления, другие – для расчетов своими деньгами или за счет заемных средств банка. При оформлении кредитов или кредитных карт, клиенту открывают ссудные счета.

Банковские карты привязывают к счетам разного типа, поэтому выпускают стандартные, накопительные и кредитные карты. Расчетные счета, привязанные к стандартной дебетовой или накопительной карте, могут быть одинаковыми, а могут отличаться. Обратите внимание, что карты рассрочки – вариация кредитной карты, которая отличается только условиями обслуживания, а не процессом использования.

Как частные лица, так ИП и компании могут отправлять деньги со своего расчетного счета на карты физическим лицам. Платежные поручения на перечисление можно оформить:

  • у специалиста банка – для всех категорий клиентов;
  • в платежном терминале – для частных клиентов, ИП и держателей корпоративных карт;
  • на сайте Сбербанка Онлайн для частных клиентов или через систему Сбербанк Бизнес Онлайн для юридических лиц.

Если создать шаблон платежного поручения, можно пересылать деньги по реквизитам в любой момент и с минимальными затратами времени.

Важно заострить внимание, что у всех владельцев пластиковых карт есть расчетные счета, которые к этой карте и привязаны. Это может показаться неочевидным некоторым пользователям, у которых мало опыта или они только начали сотрудничество с банком. С этих счетов клиенты могут проводить не только платежи с использованием пластиковой карты, но и безналичные операции без участия пластика. Банковские безналичные расчеты проходят со счета отправителя напрямую по реквизитам получателя или по номеру его карты.

Читать также  Что делать, если размагнитилась и не читается карта сбербанка

Особенности отправки денег с расчетных счетов юридических лиц

Юридические лица и предприниматели в принципе не могут работать без расчетного счета. У них по безналичному расчету проходят основные денежные обороты. Компании могут осуществлять переводы физическим лицам, ИП, госучреждениям, ООО или предприятиям другой формы собственности.

Деньги с расчетного счета на карту Сбербанка перевести вполне можно

Переводы физических лиц между собой не вызывают столь пристального внимания, как расчеты ИП и юрлиц. Интерес к движению средств по счетам частных клиентов возникнет, если только операции будут причислены к сомнительным или физлицо будет заподозрено в отмывании денег.

Банки и налоговые органы гораздо тщательнее контролируют операции перевода денег на карты физическим лицам, которые проводят ИП или юрлица. Поэтому предпринимателям и компаниям очень важно указывать точную цель перечисления в назначении платежа:

  1. При выплате заработной платы сотрудникам, нужно так и сформулировать – «Зарплата» или «Аванс». Также следует написать, за какой месяц происходит перечисление.
  2. При оплате услуг по договору – вписывайте формулировку, из которой это станет понятно. Можно также добавить, какие именно услуги или товары оплачиваете, а тажке номер договора с контрагентом.
  3. Если ИП перечисляет деньги в подарок родственнику или другу – указывайте «Перевод личных средств».

Переводы в одном и том же банке приходят день в день. Перевод в другой банк может длиться от 1 до 3 дней.

Как переслать деньги на карту физлица с расчетного счета ИП

Для перевода денег от ИП на карту физлица нужно авторизоваться на сайте и выбрать пункт «Платежи и переводы». Откроется дополнительное меню, где надо перейти по вкладке «Платеж контрагенту». Обязательно укажите, что платеж не облагается НДС, если это перевод себе на карту или подарок. На экране появится форма для заполнения платежного поручения. Укажите в ней:

  • данные отправителя;
  • текущую дату;
  • тип документа и номер платежного поручения;
  • счет, с которого нужно списать деньги;
  • сумму для перечисления.

В специально отведенном поле укажите получателя денежной суммы. В списке можно выбрать физическое лицо, которому уже отправляли деньги раньше. Если это новый контрагент, добавьте его в перечень остальных получателей. Для этого заполните в специальной анкете информацию о получателе и нажмите «+» около поля. В системе останутся все введенные данные. Если захотите отправить деньги этому же получателю еще раз, можно будет выбрать его из списка сохраненных. Все сведения о контрагенте заполнятся автоматически.

Для подписания платежного поручения на номер телефона, авторизованный в базе данных Сбера, придет смс-код. Введите полученный набор цифр в отдельное поле. Перед тем как завершить операцию, проверьте правильность написанных данных. После этого кликните «Отправить в банк». Когда специалист проверит и подтвердит платежку, деньги спишут со счета ИП и отправят получателю.

Как отправить деньги со счета юрлиц

Юридические лица могут пересылать деньги на карты физических лиц. В назначении платежного поручения можно указать один из нескольких вариантов обоснования перевода средств:

  1. Заработная плата.
  2. Отправка денег в подотчет.
  3. Выдача займа.
  4. Оплата товаров и услуг.

Во всех случаях за операцию снимут комиссию. Если отправляете деньги под отчет, сотрудник должен предъявить в бухгалтерию доказательства того, куда были израсходованы деньги. Если этого не сделать, налоговая сочтет платеж оплатой труда работника и снимет 13% НДФЛ.

Если деньги с расчетного счета переводить на карту Сбербанка, то в пределах одного банка сумма придет в тот же день

При оплате за товары или услуги в назначении платежа обязательно указать номер и дату контракта, в рамках которого проходит платеж. В этом случае операция вызовет меньше вопросов у налоговой службы.

При переводе денег на карту руководителя, можно использовать обоснования «Перечисление средств под отчет» или «Выплата зарплаты». Директор также как и остальные сотрудники обязан представить отчет по расходованию средств. Если была потрачена не вся сумма, оставшуюся часть возвращают на расчетный счет.

Важно четко конкретизировать цель выдачи средств любому сотруднику и прикладывать максимум подтверждений – авансовые отчеты, расходные ордера, чеки. Это поможет избежать проблем с налоговой службой во время очередной проверки.

Перевод средств через Сбербанк Бизнес Онлайн

В системе Сбербанк Бизнес Онлайн можно перевести деньги с расчетного счета ИП или юрлица на карту физлица, открытую в Сбербанке, если заключено соглашение на зарплатный проект:

  1. Войдите в систему Сбербанк Бизнес Онлайн.
  2. Найдите пункт «Зарплатный проект».
  3. Укажите «Новая выплата».
  4. Заполните форму, которая появится на экране. В пункте «Вид начислений» укажите «Прочие выплаты», если отправляете деньги на личную карту.
  5. Кликните кнопку «Добавить» и впишите номер пластиковой карты.
  6. Сохраните платежное поручение, подпишите его кодом из смс или электронной подписью. Отправьте подтвержденный документ в банк.

Для регулярных переводов удобнее создавать шаблон, чтобы все поля заполнялись автоматически.

Сбербанк: РКО и открытие счета для ИП и ООО
РКО в Сбербанке

Обслуживание
% на остаток
Пополнение 0,15%
Платеж 100 р.
Перевод 0 руб.
Овердрафт Комис. 1,2%

Информация о дате подписания договора на зарплатный проект и номер документа хранится в разделе «Выпуск зарплатных карт». Там же можно найти и информацию по всем выпущенным картам, если деньги уходят нескольким сотрудникам.

Как перечислить деньги на расчетный счет ИП

Денежный перевод на расчетный счет индивидуального предпринимателя можно провести так же, как на счет юридического лица. Расчеты с ИП могут поступать как от компаний, так и от частных клиентов. Физическим лицам можно провести расчеты с предпринимателем:

  1. В банке у операциониста.
  2. По карте.
  3. С помощью интернет-банка.

У операциониста банка

Классический способ перевода средств – через отделение Сбербанка или любого другого банка. С собой обязательно возьмите паспорт и реквизиты, по которым сотрудник банка сможет отправить деньги. Для этого подойдет квитанция, платежное поручение или распечатанные данные получателя денежной суммы.

Чтобы сотрудник банка оформил платежное поручение, ему нужны:

  • номер лицевого счета;
  • БИК;
  • корреспондентский счет;
  • ИНН;
  • ФИО получателя платежа;
  • ФИО отправителя денег;
  • реквизиты счета отправителя.

Эта информация должна быть предоставлена сотруднику отделения банка в полном объеме. После того как операционист сформирует платежное поручение, он передаст его контролеру, который проверит правильность заполнения полей и подпишет его. После этого документ отдают на подпись отправителю. Потом на бланке проставят печать банка и специальную отметку о том, что платеж отправлен.

Деньги с расчетного счета на карту Сбербанка можно перевести в отделении банка

Перед тем, как подписать платежку, проверьте, достаточно ли средств у вас на текущем счете. Если нет, внесите наличные на свой расчетный счет или переведите сумму по безналу со своего другого счета.

По карте

Если с собой есть карта, с которой планируете отправить деньги на счет предпринимателя, процесс перевода пройдет гораздо быстрее. Вы можете обратиться к специалисту, который поможет оформить перевод средств через терминал.

Если вы тоже индивидуальный предприниматель или хотите отправить собственные деньги со своей карты на расчетный счет, можно тоже воспользоваться банковским терминалом оплаты. Но при этом нужно правильно обосновать цель перевода. Обязательно укажите, что это перевод собственных средств индивидуального предпринимателя. Если этого не сделать, налоговая сочтет это поступление доходом бизнеса, и снимет с суммы налог.

В интернет-банке

Использование интернет-банка для пересылки денег – наиболее удобный и быстрый способ. Для этого потребуется только счет, который выставляет ИП, чтобы правильно внести данные для заполнения формы.

Внимательно заполняйте форму, так как все операции со счета ИП и юридических лиц отслеживают контролирующие органы. Если операция будет регулярной удобнее создать шаблон.

Какие действуют комиссии и ограничения при переводе в Сбере

Сбербанк снимает комиссию при переводе денег с расчетных счетов ИП на карты физических лиц. Размер комиссии зависит от того, какую сумму перечисляют на карту:

Сумма отправления Процент от суммы
От 1 рубля до 300 тыс. руб. 0,5%
До 1,5 млн руб. 1,5%
До 5 млн руб. 2%
От 5 млн руб. 4%

В Сбербанк Бизнес Онлайн можно переводить деньги в любое время дня и ночи. Кроме того не придется тратить время, чтобы добраться до отделения и дождаться своей очереди. Операции в системе можно провести, не выходя из дома.

Если переводите деньги физическому лицу на карту, которая тоже выпущена Сбербанком, средства поступают на счет получателя в день подтверждения операции. Обычно деньги приходят уже через несколько минут. Если хотите отправить средства на карту, выпущенную другим банком, предупредите получателя, что срок ожидания платежа может достигать 3 рабочих дней.

Как сделать шаблоны в Сбербанк Бизнес Онлайн

В Сбербанке Бизнес Онлайн, как и в личном кабинете частного клиента, можно записать шаблоны для оперативных переводов. Индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам это позволяет быстрее работать со средствами на расчетном счете, без повторных заполнений одних и тех же сведений:

  1. Авторизуйтесь в личном кабинете.
  2. Откройте в меню раздел платежей и выберите пункт «Создание шаблона».
  3. Подтвердите операцию, которая будет периодически повторяться, после этого шаблон для быстрой оплаты будет создан.

Также шаблон можно записать после того, как проведена определенная транзакция. Для его создания на сайте размещена отдельная кнопка. Для этого:

  1. В перечне платежных поручений выберите тот, для которого нужен шаблон.
  2. Активируйте раздел «Создать шаблон» или нажмите специальную кнопку при подтверждении операции.
  3. Укажите название шаблона в специальном открывшемся окне.
  4. Нажмите «Ок» для подтверждения действия.

Система снова откроет страницу с документами. Список пополнится только что сохраненным шаблоном. В сервисе размешен раздел «Управление шаблонами». В нем можно менять названия шаблонов, удалять их или добавлять напоминание о проведении.

Деньги с расчетного счета на карту Сбербанка можно в режиме онлайн

Причины отказа в перечислении средств

Случается, что юридическое лицо или ИП при переводе денег физическому лицу на расчетный счет или карту получает отказ банка в проведении операции. Обычно это происходит по таким причинам:

  1. Недостаточно денег на расчетном счете. В этом случае укажите меньшую сумму, которая хватит для проведения операции. Либо пополните счет и только после этого повторяйте отправку платежного поручение.
  2. Блокировка счетов. Если счет арестован или заблокирован, клиенты банка не смогут совершать операции с использованием средств с расчетного счета до тех пор, пока решение не отменят. Для этого нужно разобраться с судебными приставами или налоговым органом, который обязал банк провести арест счетов. Клиенту придется доказать, что не было никаких противозаконных действий. Если это получится, банк по распоряжению судебных органов или налоговой разблокирует счета, после чего можно проводить операции.
  3. Технические неполадки. В этой ситуации может оказаться достаточным перезагрузить страницу, систему или проверить интернет-соединение. Если транзакцию невозможно провести и подтвердить из-за технических работ на сайте, придется дождаться их завершения.
  4. Неправильные сведения, введенные в форму. До отправки платежного поручения для проверки в банк, проверьте данные во всех полях формы. Если нашли ошибку, исправьте ее и попробуйте отправить документ заново. Даже перестановка двух цифр или неточная формулировка назначения платежа приведет к тому, что сотрудники банка вернут платежное поручение на корректировку.

После заполнения всех полей платежного поручения, его следует подписать. Воспользуйтесь смс-кодом или электронной подписью.

Как совершить перевод на заблокированную карту?

Гражданин может осуществить денежный перевод на заблокированную карту, если ему известны ее номер или реквизиты счета. Получить эти сведения можно в любом отделении банка при наличии паспорта владельца. Если посещение офиса кредитно-финансового учреждения невозможно, возобновить доступ можно удаленно в личном кабинете клиента.

Внимание! Если карта заблокирована, деньги перечисляются только на закрепленный расчетный счет.

Как перевести деньги с заблокированной карты на другую?

Сделать перевод денег на карту Сбербанка можно, руководствуясь следующим алгоритмом действий:

  1. Позвонить на горячую линию поддержки клиентов Сбербанка по номеру 900.
  2. Назвать кодовое слово для временной разблокировки карты.
  3. Зайти на сайт банка или в приложение «Сбербанк Онлайн».
  4. Ввести логин и пароль для входа в личный кабинет.
  5. Найти вкладку «Перевод клиенту Сбербанка».
  6. Выбрать источник денежных средств.
  7. Ввести персональные данные получателя.
  8. Набрать сумму перевода.
  9. Нажать кнопку «Перевести».
  10. Подтвердить осуществление операции.

Перевод денег через

Если у гражданина нет другого счета или карты в Сбербанке, произвести перевод средств можно в другой банк с возможной комиссией. Порядок действий по основным пунктам совпадает. Перечисление денег также можно произвести по номеру телефона.

Важно! Если перевод осуществляется между счетами разных банков, из-за рубежа или в иностранной валюте банком взимается комиссия за совершение операции.

При личном визите в банк перевод осуществляется только по паспорту. Сотрудник отделения потребует предоставить реквизиты счета получателя.

Время, отведенное на перечисление денег с одного счета на другой, зависит от способа отправки и банка. При использовании интернет-банкинга зачисление средств на счет происходит до трех дней. Почта России или иные денежные посредники дают до семи дней на поступление финансов.

Перевод через личный кабинет Сбеобанка

Можно ли пользоваться деньгами на счете?

Активный расчетный счет позволяет клиенту использовать свои накопления при заблокированной карте:

  • для совершения платежей за услуги;
  • дистанционной оплаты товаров;
  • отправки и получения денежных переводов в пределах сумм, определенных условиями договора с банком.

К сведению. Если блокировку инициировал судебный пристав, сумма пополнений может списаться в счет оплаты долгов и штрафов.

Как снять деньги с заблокированной карты?

Если расчетный счет продолжает действовать, можно вывести деньги следующими способами:

  • выпуск карты с новыми реквизитами;
  • снятие средств по паспорту при посещении отделения банка;
  • перевод с помощью личного кабинета клиента;
  • закрепление счета за другой картой Сбербанка.

Клиент банка решает, как снять деньги с заблокированной карты ему удобнее. Осуществление одного из предложенных вариантов разблокировки позволит вновь беспрепятственно пользоваться банковским продуктом.

Причины блокировки карточки

Блокировка пластиковой карточки приносит ее пользователю массу неудобств, связанных с невозможностью быстрого доступа к своим личным средствам. Инициаторами блокировки выступают клиент банка или кредитно-финансовая организация.

Блокировка карты

Если пользователь лично заблокировал карту, осуществить ее разблокировку можно, пообщавшись с сотрудником колл-центра по номеру 900. В беседе потребуется назвать персональные и паспортные данные, кодовое слово из договора.

Со стороны банковской организации можно предположить следующие причины блокировки, в соответствии с требованиями Центробанка и Федерального закона № 115-ФЗ:

  • финансовые операции, вызвавшие подозрение службы безопасности;
  • налоговое взыскание;
  • ограничения, наложенные службой судебных приставов;
  • завершение срока обслуживания карточного счета;
  • отрицательная сумма баланса карты;
  • заморозка денежных средств для последующей уплаты долгов.

Узнать истинную причину блокировки можно лично, обратившись с паспортом в одно из отделений Сбербанка. Если возникшие проблемы с доступом к карте произошли из-за недостатка средств или по инициативе кредитно-финансового учреждения, возобновить использование можно оплатив банковские услуги или пополнив счет. В иных случаях проблему нужно разрешать с органами государственного принуждения. Уплата штрафов и долгов избавит от сложностей при пользовании банковскими продуктами.

Способы пополнения чужих карт Сбербанка

Разделяются две основные категории: наличная и безналичная формы пополнения. Клиенты Сбербанка могут пополнять чужие карты следующими способами:

  • Через Сбербанк Онлайн или мобильное приложение.
  • В любом офисе кредитной организации.
  • Через банкомат.
  • По номеру телефона.
  • По системе денежных переводов.

Чаще всего клиенты прибегают к использованию дистанционных вариантов пополнения чужих карт. Онлайн операции совершаются намного быстрее и удобней.

Как перевести деньги на чужую карту через мобильный банк

Владельцы карт Сбербанка подключаются к системе Сбербанк Онлайн при оформлении продукта. Функционал системы позволяет дистанционно управлять картой и счетом. Чтобы положить деньги на чужую карту, необходимо придерживаться следующего алгоритма:

Войти в систему и перейти в раздел «Переводы и платежи». Вход в Сбербанк Онлайн осуществляется только через одноразовые смс-коды. Приложение открывается через назначенный пользователем пароль.

Платежи и переводы в Сбербанке Онлайн

Платежи и переводы в Сбербанке Онлайн

В списке направлений перевода выбрать «Клиенту Сбербанка». В приложении можно выбрать адресата из списка контактов.

Перевод клиенту Сбербанка в СБ Онлайн

Перевод клиенту Сбербанка в СБ Онлайн

Ввести номер карты. Номера карт вводятся внимательно. В случае ошибки Сбербанк не гарантирует возврат средств клиенту. Выбрать счет списания средств. Если карт несколько, система предложит выбрать необходимый счет для совершения операции.

Пополнение карты чужой карты Сбербанка через интернет банк

Пополнение карты чужой карты Сбербанка через интернет банк

После ввода суммы клиент подтверждает операцию через разовое смс-сообщение. Если карта пополняется в пределах домашнего региона, то комиссия банком не взимается. За пополнение карт, оформленных в другом регионе, отправитель уплачивает фиксированную комиссию в размере 1% от суммы.

Деньги поступают на счет получателя моментально. Если операции присуждается статус Исполнено, значит, средства поступили по назначению.

Как пополнить чужую карту Сбербанка через банкомат

Пополнить карту Сбербанка можно через банкомат

При использовании банкомата клиент (отправитель) платежа обязательно должен иметь при себе карту Сбербанка.
Законодательство запрещает совершение переводов, если хотя бы одна из сторон является анонимной.

Сами банкоматы устроены таким образом, который не допускает их использование без ввода пин-кода. Пополнение через банкомат по номеру без карты — невозможно. Если отправитель имеет при себе карту, то алгоритм совершения операции будет следующим:

Вставить карту в устройство и ввести пин-код. Вводя пин-код, пользователь автоматически соглашается с тем, что в случае ошибки в реквизитах к банку он не сможет предъявить претензии.

  1. В основном меню выбрать вкладку Переводы.
  2. Ввести номер карты получателя.
  3. Указать сумму пополнения.
  4. Активировать операцию.

Средства на карту получателя поступают моментально. Задержки случаются при кратковременных технических сбоях. В пределах одного региона комиссия за совершение операции отсутствует. Карты в другом регионе пополняются по ставке в 1% от суммы.

Пополнение чужой карты Сбербанка в офисе

В офисе Сбербанка можно пополнить как свою, так и чужую карту

Этот вариант актуален для тех, у кого нет карты Сбербанка, и кто не является клиентом банка в принципе. Это один из вариантов наличного пополнения — через кассу кредитной организации. Для этого потребуется иметь при себе сумму в наличной форме и паспорт гражданина РФ. Дальнейшие действия:

  1. Предъявить операционисту паспорт гражданина РФ.
  2. Продиктовать номер банковской карты.
  3. Внести сумму в кассу.
  4. Проверить правильность платежа — по инициалам получателя.
  5. Подписать платежные документы.

Это не моментальный способ пополнения чужой карты. Деньги поступают на счет в течение дня. Среднее время поступления денег — несколько часов. Комиссия за перевод — 1%, независимо от местонахождения получателя.

Чтобы удостовериться в правильности реквизитов карты, клиент может запросить информацию о получателе средств. Предоставляется она а следующем формате: получатель — Иван Иванович И. Фамилия адресата при этом не озвучивается.

Использование систем денежных переводов

Как перевести средства со своей карты Сбербанка на чужую

Актуальный вариант для тех, кто находится за пределами Российской Федерации. Дело в том, что есть несколько международных систем денежных переводов, при помощи которых люди могут пополнять чужие карты Сбербанка и любого другого банка.

Некоторые системы разработали специальный функционал, при помощи которого можно в онлайн режиме пополнить чужую карту. В этом случае перевод совершается с карты любого банка. Такие услуги оказывает, к примеру, компания Unistream.

И в России этот способ используется без значимых ограничений. Если необходимо пополнение в наличной форме, то клиенту потребуется:

  1. Найти офис компании, в котором предусматривается соответствующая услуга.
  2. Сообщить операционисту о желании пополнить карту третьего лица.
  3. Продиктовать номер карты Сбербанка.
  4. Предъявить паспорт гражданина РФ.
  5. Внести сумму в наличной форме.
  6. Оплатить комиссию и заполнить платежные документы.
  7. Получить квитанцию об удачном совершении операции.

Это не бесплатный вариант совершения операции. Комиссия взимается независимо от суммы пополнения. Стоимость — 1-1,5% (зависит от суммы). Поступление средств — от нескольких секунд до 10-15 минут.

Как пополнить чужую карту Сбербанка по номеру телефона

С помощью номера телефона также можно пополнить баланс чужой карты Сбербанка

Способ, актуальный для клиентов Сбербанка. При помощи одной короткой телефонной команды клиент сможет осуществить внутрибанковский перевод без каких-либо затруднений.

Для этого с телефона любого сотового оператора следует набрать команду: *900*12*9хх1234577*100# и нажать клавишу вызова. Расшифровка команды:

  • 900 — короткий номер Сбербанка.
  • 12 — вид операции (перевод денег).
  • 9хх1234567 — телефонный номер с региональными префиксом мобильного оператора.
  • 100 — сумма перевода.
  • Вызов — активация операции.

Такая операция осуществляется только между номерами, привязанными к мобильному банку. Комиссия в пределах одного региона не взимается. За пределами региона — 1% от суммы перевода.

Источники
  • https://brobank.ru/perevesti-dengi-klientu-sberbanka-bez-komissii/
  • https://proslo.ru/kak-v-sberbanke-podkljuchit-perevody-bez-komissii/
  • https://brobank.ru/beeline-na-kartu/
  • https://sovets24.ru/1720-3-sposoba-perevoda-sredstv-s-bilajna-na-kartu.html
  • https://mybanking.ru/bankovskie-karty/sberbank/kak-perevesti-nalichnye-dengi-na-kartu-sberbanka/
  • https://rskrf.ru/consumer_rights/solutions/banks/kak-otmenit-perevod-s-karty-na-kartu-po-oshibke/
  • https://roscontrol.com/ozpp/article/esli-vam-na-kartu-po-oshibke-pereslali-dengi/
  • https://KakOperator.ru/operators/kak-vyvesti-dengi-s-yota-na-kartu-sberbanka
  • https://brobank.ru/kak-anonimno-perevesti-dengi/
  • https://brobank.ru/kak-perevesti-dengi-s-megafona-na-kartu-sberbanka/
  • https://money-banki.ru/banki/sberbank/mts-to-sberbank/
  • https://sberbusiness.live/publications/perevody-po-biznes-kartam-glavnoe
  • https://brobank.ru/perevesti-dengi-s-raschetnogo-scheta-na-kartu-sberbanka/
  • https://nebogach.ru/sberbank/kak-perevesti-dengi-na-zablokirovannuyu-bankovskuyu-kartu/
  • https://brobank.ru/kak-popolnit-chuzhuyu-kartu-sberbanka/

Поделиться с друзьями
Ольга Крылова

Эксперт в сфере банковских продуктов.

С 2014 года работаю в банковской сфере.

На сайте объясняю сложные темы простыми словами.

Adblock
detector