Плюсы ➕ и минусы ➖ дебетовой карты МИР от Сбербанка

Сбербанк предлагает несколько разновидностей дебетовых карт национальной платежной системы «Мир». Каждая из них имеет характеристики и условия пользования. Заказать сберкарту удобнее всего онлайн.

Плюсы, минусы карты

Как и любая карта ВТБ, других банков, работающих с Национальной платежной системой, карта Мир Сбербанк имеет плюсы и минусы.

К достоинствам относятся:

• наличие программы лояльности;
• возможность бесконтактной оплаты, включая привязку к телефону;
• получение пенсии на карты «Мир» от Сбербанка;
• контроль за балансом;
• возможность установления ограничений и лимитов расходования денежных средств.

Карта Мир Сбербанк имеет не только плюсы, но и минусы: невозможность использования за границей.

Недостатков не много. «Мир» в Сбербанке — это предложение, удобное, прежде всего, лицам пенсионного возраста. Получающий пенсию гражданин, может оплачивать товары и продукты, услуги по безналичному расчету, что исключает необходимость в наличных средствах.

Тарифы и условия карт

Сбербанк выпускает пять вариаций:

1. Социальная карта Мир от Сбербанка: на нее приходят пособия, пенсии, дотации.
2. Зарплатные проекты: классическая и золотая Мир ГОЛД.
3. СберКарта.
4. Детская.
5. Моментальная.

Основные характеристики

Название	Для кого предусмотрено оформление	Стоимость годового обслуживания	% на остаток средств
Социальная	Пенсионеры Лица, получающие социальные пособия	0 руб.	3,5%
Классическая (не выпускается)	Военнослужащие Работники бюджетной сферы Другие лица	750 руб. за первый год 450 руб. далее	—
Золотая (не выпускается)	Участники зарплатных проектов	3000 руб. в год	—
МИР СберКарта	Для всех	0-150 руб. в месяц	3,5% для пенсионеров
МИР «Momentum»	Для всех	Без комиссии	—

СберКарта МИР

Условия обслуживания отличаются для разных категорий пользователей.

Для пенсий и пособий:

• бесплатное обслуживание;
• мобильный банк — 30 ₽ в месяц;
• 3,5% на остаток для получателей пенсий по старости и военной.

Для зарплатных клиентов:

• обслуживание бесплатно;
• уведомления по карте в месяц — 60 ₽.

Для молодежи:

• за обслуживание при тратах от 5000 ₽ в месяц или зачислении стипендии, иначе — 40 ₽ в месяц;
• мобильный банк — 60 ₽.

Детская:

• выпуск и обслуживание — бесплатно;
• мобильный банк — 60 ₽.

Для остальных категорий:

• обслуживание — 150 ₽ при ежемесячных тратах до 5000 ₽ или хранении до 20000 ₽, в остальных случаях бесплатно;
• уведомления — 60 ₽.

Единые условия для всех категорий:

• СберСпасибо от партнеров — до 30%;
• плановый перевыпуск — бесплатно;
• внеплановый перевыпуск — 150 ₽;
• выписка в банкомате — 15 ₽;
• возможность подключения СберПрайм и СберПрайм+;
• срок действия — 5 лет;
• индивидуальный дизайн — 500 ₽ единоразово при выпуске карты;
• получение отчёта по карте по e-mail или в банке — бесплатно;
• лимит на снятие — 50000 ₽ при тратах до 5000 ₽.

При ежемесячных тратах от 5000 ₽ или хранении от 20000 ₽ лимит снятия наличных в сутки  увеличивается до 150 000 ₽.

Если тратите более 20000 ₽ или храните от 40000 ₽, то суточный лимит снятия — 300000 ₽. Также добавляется бонус 5% в кафе и ресторанах.

При ежемесячных тратах от 75000 ₽ или хранении от 150000 ₽ уведомления становятся бесплатными, суточный лимит на снятие — 500000 ₽. Добавляется повышенные СберСпасибо на АЗС 10% и в такси 5%.

Требования к клиенту

Для оформления клиент должен соответствовать требованиям:

1. Возраст от 14 лет.
2. Регистрация: временная, постоянная.
3. Наличие паспорта.

Карты «Мир» для пенсионеров в Сбербанке выдаются при наличии паспорта, возраста от 18 лет, постоянной, временной регистрации. Необходимо подтвердить, что заявитель имеет право на пенсионное обеспечение от ПФР.

Как получить карту пенсионеру

Для получения пенсионной карты Мир для пенсионеров от Сбербанка необходимо соответствовать условиям: возраст от 18 лет, наличие регистрации, подтвержденное право на получение социальной помощи от государства.

Если гражданин по каким-либо причинам не хочет получать карту «Мир», он должен написать соответствующее заявление в ПФР. Если у него отсутствует возможность оформить пенсию по безналичному расчету, он может попробовать воспользоваться классическим способом получения денег: наличность.

В отделении сбербанка

При визите в банк необходимо получить талончик электронной очереди, объяснить сотруднику о том, что необходимо получить карту. После того, как подойдет очередь гражданина, его обслужат: сотрудник выпустит на его имя карту.

Онлайн

Пенсионер может оформить ее онлайн, в интернете через сайт кредитного учреждения. Достаточно подать заявку: через несколько дней сотрудник банка ответит на запрос пользователя.

Как пользоваться пенсионной картой

Социальной картой для пенсионеров пользоваться удобно:

• перечисление пенсии на карту;
• пенсией можно оплачивать ЖКХ через Сбербанк онлайн;
• бесплатное снятие наличности (банкоматы Сбера);
• выгодные бонусы от банка.

С счета можно снимать деньги, а также оплачивать приобретения через интернет.

Мобильный банк

Пользователь пенсионной карты Сбербанка позволяет гражданам, находящимся на заслуженном отдыхе, при помощи телефона управлять своими счетами в любое, удобное время суток.

Как начисляются проценты пенсионеру

Начисление процентов на пенсионные карты «Мир» Сбербанка происходит на остаток средств по ставке 3,5% годовых. Они выплачиваются после 3 месяцев с даты открытия счета.

Как получить кэшбэк

Пользователи социальной карты принимают участие в программе лояльности, разработанной Национальной платежной системой. Гражданам, получающим пенсии через Сбербанк, доступны бонусы «Спасибо»: 0,5% от кредитного учреждения, 30% у партнеров. Их пенсионер может потратить у партнеров в аптеках сети «Ригла», «Будь здоров», магазинах «Пятерочка» и т.д.

Бонусы Спасибо

Что такое система лояльности? Это бонусы СПАСИБО от Сбербанка – за приобретение по карте на счет клиента начисляются баллы СПАСИБО. В первые 3 мес. 1,5% от суммы покупки, в дальнейшем — 0,5%.

Если приобретения будут оплачены в магазинах, являющихся партнерами Сбербанка, то бонусы достигают 30% от суммы, которая была потрачена.

Для участия в программе пользователь проходит несложную регистрацию. Это можно сделать в банкомате или интернет-банке.

Первый вариант:

1. Гражданин вставляет карту в банкомат, вводит свой пин-код, выбирает опцию «Бонусная программа». В разделе он набирает N телефона, после чего приходит уведомление. В нем – пароль для связи с Горячей линией банка.
2. При регистрации через интернет банк пользователь входит в систему: в меню выбирает «Мои бонусы». В форму, которая отразится на экране, вводит адрес электронной почты и телефон. По аналогии с первым вариантом, гражданину приходит СМС с паролем для того, чтобы он имел возможность связаться с контакт центром.

Подключение к бонусной программе, а также участие в ней, является бесплатным.

Количество баллов, которые накоплены гражданином, могут быть отслежены в системе Сбербанк Онлайн. Ссылка на бонусную программу находится в ЛК пользователя.

Зачисление бонусов можно проверить тремя вариантами:

• банкомат;
• терминал Сбера;
• интернет-банк.

Мобильный телефон: достаточно отправить сообщение с цифрой 9 на номер 6470. В ответном СМС пользователю придет информация с суммой начисленных баллов.

Каждое начисление = 1 рублю. Накопленные баллы можно тратить у партнеров Сбера, но нельзя снять с карты Мир с конвертацией на наличные деньги. Разрешено бонусы обменять на скидку в размере 99% от стоимости покупки, фактически оплатив ими товары. Если человек планирует потратить бонусы по карте Сбербанка, необходимо обязательно сказать об этом на кассе сотруднику, при этом покупка оплачивается только карточкой Мир от Сбербанка.

Кому подходит

С 2014 года против России стали вводить санкции. Возникло обоснованное опасение, что финансовые инструменты платежных систем Viza и MasterCard не будут работать в стране и люди останутся без денег, находящихся на их счетах. Поэтому была введена в оборот Национальная платежная система взамен картам Маэстро. На НПС перешли не только пенсионеры с обязательной банковской картой «Мир» от Сбербанка, но и сотрудники государственных учреждений. А это большая по численности категория граждан. В настоящее время они могут получить заработную плату через эту платежную систему. Пенсия также приходит на карту «Мир».

Преимущества у НПС перед другими платежными системами отсутствуют: переход с Маэстро на Мир был продиктован финансовой целесообразностью и экономической необходимостью.

С 1 июля 2021 банки обязали переводить социальные пособия, доплаты, иные финансовые средства в качестве мер государственной поддержки малоимущих категорий населения только на «Мир». Эти действия обязательны. Пенсии через Сбербанк оформляются тоже на эту платежную систему: срок действия карты МИР для пенсионеров в сбербанке 5 лет.

Кому не подходит

Условия обслуживания и отсутствие значимых бонусов, предусмотренных предложениями от других банков, делает «Мир» не самой привлекательной системой. Тем не менее, бюджетники обязаны иметь карту даже при условии, что она не подходит им.

Кроме того, социальной картой Мир или другой ее разновидностью нельзя расплачиваться за границей. Следовательно, работникам коммерческой сферы стоит обратить внимание на более выгодные тарифы по картам, принадлежащим другим банкам, их бонусные программы.