«Все платежи и переводы» личного кабинета Сбербанк ОнЛайн

сбербанк онлайн Дебетовые карты
Содержание
  1. Доступны следующие действия
  2. Переход к операции или платежу
  3. Найти поставщика услуги
  4. Выбрать регион
  5. Оплатить по реквизитам
  6. Что такое Сбербанк Онлайн и как им пользоваться
  7. Как войти в систему
  8. Как пользоваться Сбербанк онлайн
  9. Как зайти в Сбербанк онлайн с телефона
  10. Личный кабинет Сбербанка
  11. Основные возможности личного кабинета
  12. Для кого предназначено приложение
  13. ✓Для физических лиц
  14. ✓Сбербанк Бизнес Онлайн
  15. Как войти в личный кабинет Сбербанка
  16. Как зарегистрировать СБОЛ
  17. Как восстановить пароль
  18. Как заблокировать доступ/удалить ЛК
  19. Как войти в личный кабинет Сбербанк для юридических лиц
  20. Мобильное приложение
  21. Часто задаваемые вопросы о личном кабинете Сбербанка
  22. Ответы на самые частые вопросы по использованию Сбербанк онлайн
  23. Как пользоваться Сбербанк онлайн без подключения мобильного банка
  24. В какое время суток проходят платежи в системе
  25. Как через Сбербанк онлайн оформить кредит
  26. Что такое шаблоны, зачем они нужны, как используются
  27. Что такое автоплатеж
  28. Какие ограничения на переводы между своими счетами в системе
  29. Что делать, если не получается зайти в личный кабинет
  30. Что делать, если на телефоне не работает приложение СБ онлайн
  31. Можно получить выписку по счету в СБ онлайн
  32. Как настроить главную страницу так, чтобы на ней отображались нужные продукты и вкладки
  33. Что такое Система быстрых платежей (СБП)
  34. В чем отличие СБП от других переводов
  35. Как подключиться к Системе быстрых платежей?
  36. Как перевести быстрый платеж?
  37. Лимиты в месяц

Доступны следующие действия

В Сбербанк Онлайн перейти Главная платежи и переводы. Далее выбрать операцию, которую необходимо совершить.

Переход к операции или платежу

Для того чтобы совершить платеж или выполнить операцию, Вам нужно кликнуть по категории, к которой относится интересующая Вас операция. В результате откроется страница с перечнем операций, которые включены в данную категорию.

Вид раздела платежей и переводов денег в обновленной системе Сбербанк ОнЛайн

В результате система Сбербанк ОнЛайн отобразит на экране список интересующих Вас организаций.

Зачисление платежа на счет получателя производится не позже следующего рабочего дня после выполнения платежа.

Если деньги не поступили на счет получателя, проконтролируйте статус платежа в разделе «История операций в Сбербанк ОнЛайн».

Если операция не была исполнена, ее статус будет «Не принята банком». Попробуйте повторно произвести операцию или свяжитесь со службой поддержки Сбербанка для уточнения причин отклонения платежа.

Если в ячейке статуса указано «Исполнена», но деньги не поступили, Вам следует связаться с поставщиком услуги.

Образец истории операций в Сбербанк ОнЛайн

Всю информацию о платеже, можно получить на странице платежа. Для этого в разделе «История операций в Сбербанк ОнЛайн» найдите соответствующую запись и перейдите на страницу операции, нажав по названию. При необходимости можно отправить данные о платеже на печать, воспользовавшись кнопкой «Печать чека».

Информация о выполненной операции в Сбербанк ОнЛайн

Обратите внимание! Держателю дополнительных карт доступны операции в рамках функциональности интернет-банка Сбербанк ОнЛайн, ограниченные лимитами, установленными владельцем основной карты

.

Найти поставщика услуги

Для того чтобы найти интересующую Вас организацию, услуги которой Вы намерены оплатить, впишите в поле поиска наименование услуги, либо ИНН, либо расчетный счет поставщика услуги и кликните по кнопке Найти.

Поле поиска организации в Сбербанк ОнЛайн

Как правило, достаточно указать только несколько первых букв наименования поставщика услуги.

Поиск поставщика услуги в Сбербанк ОнЛайн

Выбрать регион

В этом же разделе Вы можете настроить поиск поставщиков услуги по конкретному региону, в котором зарегистрирован поставщик. Для этого нажмите на ссылку Все регионы, которая находиться в конце строки поиска.

Отобразиться справочник регионов, в котором будут представлены все регионы РФ в алфавитном порядке. Для того чтобы установить поиск в регионе, щелкните по его названию в справочнике.

Настройка региона поиска в обновленной системе Сбербанк ОнЛайн

В результате откроется список подчиненных регионов. Далее, если Вы хотите установить регион верхнего уровня или регион подчиненного уровня, нажмите по наименованию выбранного региона. Если Вы хотите осуществлять поиск поставщиков услуг во всех регионах, то щелкните по ссылке Выбрать все регионы.

Появиться всплывающее окно, в котором щелкните по кнопке Сохранить, если Вы хотите постоянно оплачивать услуги в выбранном регионе.

Если Вам нужно произвести оплату в данном регионе только один раз, то нажмите на кнопку Отменить.

Название выбранного региона будет отображаться рядом со строкой поиска, и поиск поставщиков услуг будет выполняться в выбранном Вами регионе только во время текущей сессии интернет-банка.

Оплатить по реквизитам

Из раздела Все переводы и платежи системы Сбербанк ОнЛайн можно перейти к форме оплаты квитанции по указанным в ней реквизитам. Для нажмите ссылку Платёж по реквизитам, расположенную в конце страницы.

Кнопка в Сбербанк ОнЛайн для перехода к оплате по реквизитам

Что такое Сбербанк Онлайн и как им пользоваться

Сбербанк онлайн – система дистанционного пользования банковскими услугами. Доступна к использованию только действующим клиентам банка. Ее не следует путать с сайтами и подсайтами Сбербанка, которые предполагают свободный доступ без какой-либо регистрации.

Клиенты Сбербанка могут пользоваться некоторыми государственными услугами через личный кабинет на сайте банка

Клиенты Сбербанка могут пользоваться некоторыми государственными услугами через личный кабинет на сайте банка

В системе пользователи могут совершать большое количество операций без визита в офис, используя свой компьютер. Среди таких операций выделяются следующие:

  • Совершение переводов.
  • Открытие счетов и вкладов.
  • Оформление дополнительных карт.
  • Оформление кредитов.
  • Покупка акций и инвестирование.
  • Полное управление картой или счетом.
  • Открытие копилок и специальных накопительных счетов.
  • Подключение основных и дополнительных услуг и опций.
  • Оплата ЖКХ и кредитов – предусматривается оплата кредитов как в Сбербанке, так и в сторонних кредитных организациях.
  • Оплата штрафов, налогов, образовательных услуг, телевидения, интернета.
  • Отслеживание курсов валют.
  • Оформление запросов денежных средств.
  • Отслеживание баланса и истории совершенных операций.
  • Запрос кредитной истории.
  • Подключение пенсионных программ.
  • Настройка автоматических платежей.

Это основные услуги и опции, которыми могут пользоваться клиенты Сбербанка. В личном кабинете список доступных услуг намного обширнее, чем приведенный выше. Также здесь можно пользоваться некоторыми государственными услугами: в меню слева располагается соответствующий раздел.

Как войти в систему

Официальный сайт у системы один – Сбербанк Онлайн. Других сайтов и доменов у системы нет. Следует быть внимательным при входе: в интернете действует немало мошенников, которые создают поддельные сайты-дублеры для получения доступа к счетам клиентов Сбербанка.

Если у пользователя нет карты или счета, открытых в Сбербанке, то войти в онлайн систему он не сможет. Дело в том, что Сбербанк онлайн – это не пользовательский функционал: им не смогут пользоваться те, кто пока не является клиентом банка.

Открывается он только для управления картой или счетом. Для всех остальных случаев предусматривается использование официального сайта и других ресурсов банка.

Клиенты получают доступ в систему сразу после оформления какого-либо банковского продукта. Первичные ключи для входа в систему, как правило, устанавливаются в офисе банка, при оформлении карты.

Упор делается именно на карту (дебетовую или кредитную), так как это самый «ходовой» продукт Сбербанка на сегодняшний день. Все происходит следующим образом:

  1. Клиент получает карту и вскрывает пин-конверт.
  2. Сотрудник банка вставляет карту в специальный терминал.
  3. Клиент вводит пин-код и назначает логин и пароль для дальнейшего входа в систему.
Читать также  Как активировать карту ВТБ 24: через интернет, банкомат

После первого входа ключи считаются активированными. Ими можно пользоваться в последующее время, либо назначить новые. В любом случае, знать ключи для входа в систему должен только обладатель карты лично. При разглашение этой информации, Сбербанк снимает с себя ответственность за сохранность счета и денежных средств клиента.

После ввода логина и пароля пользователю на номер привязки приходит смс сообщение с разовым кодом. Это код необходимо вписать в соответствующую форму авторизации. И так пользователю придется осуществлять вход каждый раз. Подобную авторизацию и систему безопасности отключить не получится.

Первичные ключи для входа в систему устанавливаются банком при оформлении карты

Первичные ключи для входа в систему устанавливаются банком при оформлении карты

Если пользователь оставит страницу открытой и перейдет на какой-либо другой сайт, то в целях безопасности через несколько минут система автоматически закроет личный кабинет и самостоятельно перейдет на страницу начального входа. Делается это на тот случай, если пользователь забудет страницу открытой. Третьи лица не смогут получить к ней доступ.

Как пользоваться Сбербанк онлайн

Пользоваться системой очень просто. Во-первых, следует напомнить, что это электронное отображение счета карты. Если потребуется просмотреть баланс карты или совершить перевод, то сделать это можно будет всего в несколько кликов.

Во-вторых, для пользования системой не потребуется наличие специальных знаний и навыков. Система одновременно настолько эффективна и проста, что уже после первого ее использования у клиента не возникает в дальнейшем никаких проблем.

Используется Сбербанк онлайн только после ввода логина и пароля. Сразу после этого клиент попадает в личный кабинет, в котором может совершить любую предусмотренную системой операцию.

Если потребуется совершить перевод клиенту Сбербанка, то алгоритм действий будет следующим:

  1. Вход в систему.
  2. Открытие вкладки «Переводы и платежи».
  3. Выбор адресата – клиенту Сбербанка.
  4. Ввод номера карты или номера телефона, привязанного к карточному счету.
  5. Назначение суммы.
  6. Активация операции.
  7. Ввод разового СМС-кода по технологии 3D-Secure.

Отследить направления операции можно здесь же. На большинство карт российских банков переводы через Сбербанк онлайн поступают мгновенно. Между клиентами Сбербанка, находящимися в одном регионе, переводы совершаются без комиссии.

Система эффективна и проста, понятна на интуитивном уровне

Система эффективна и проста, понятна на интуитивном уровне

Примерно таким же образом в системе совершаются и все остальные операции. Достаточно правильно выбрать нужный раздел, и далее следовать автоматическим подсказкам. При этом большее количество операций обрабатывается и совершается моментально.

Как зайти в Сбербанк онлайн с телефона

Изначально Сбербанк онлайн является системой, рассчитанной для персональных компьютеров. Именно с ПК в систему совершается большее количество входов. Некоторые пользователи пытаются зайти в систему с телефона, при том, что и такой вариант предусматривается разработчиками.

Для этого нужно перейти по указанному выше адресу через любой мобильный браузер.

Перед открытием личного кабинета, система предложит скачать мобильную версию для мобильных устройств. Если пользователь желает продолжать работать с полной версией, то ему достаточно нажать на кнопку «Продолжить».

Далее вход осуществляется стандартным образом – с вводом логина и пароля. Но работать с телефона в полноценной версии не совсем удобно. Для решения этой проблемы Сбербанк разработал одно из лучших приложений – Сбербанк онлайн мобайл.

Личный кабинет Сбербанка

Для проведения ряда банковских операций не требуется посещать офис финансовой организации. Личный кабинет Сбербанка отличается широким функционалом, позволяет осуществлять переводы, проводить платежи, отправлять заявки на кредиты и открывать депозиты.

Основные возможности личного кабинета

У аккаунта множество возможностей, которые позволяют проводить операции удаленно без посещения отделения. Личный кабинет СберБанка для физических лиц позволяет осуществлять:

  1. Переводы. Возможно перечисление средств между своими счетами. Например, со счета на карту или в счет погашения кредита. Также можно переводить деньги другим клиентам СберБанка по номеру телефона или карточки. Доступны перечисления частным лицам в другие банки.
  2. Платежи. Можно войти в личный кабинет СберБанк Онлайн для проведения оплаты. Доступны платежи как частным компаниям, так государственным учреждениям. Через систему легко внести налоги или деньги в счет штрафов.
  3. Открытие, закрытие и управление депозитами. Оформление вклада через онлайн-систему часто предполагает ставки выше, чем при открытии в офисе. Все обслуживание вклада может быть проведено удаленно.
  4. Обслуживание кредитных обязательств. Аккаунт дает возможность проводить полный сервис. Так есть функция оформления, частичного и полного погашения кредитов. Также можно оставить заявление на досрочное погашение (частичное или полное),
  5. Регистрация автоматических платежей. Для упрощения постоянных платежей проще настроить автоматическое списание в нужную дату. Доступны автоплатежи по коммунальным услугам, штрафам, налогам, сотовой связи.
  6. Получение справочной информации о счетах, картах, реквизитах. При необходимости клиента банка может распечатать сведения. Так реквизиты карты пригодятся работодателю для начисления заработной платы.
  7. Взаимодействие с металлическими счетами, иностранной валютой, инвестициями. Аккаунт позволяет регулировать прочие дополнительные инструменты расчетов и доходов.

Для кого предназначено приложение

Использовать возможности профиля могут как физические, так и юридические лица. Однако для каждого типа клиентов существует свой вид профиля, требующий отдельных данных для авторизации.

✓Для физических лиц

Личный кабинет Сбербанк Онлайн позволяет проводить следующие операции:

  • переводы между своими счетами, иным клиентам Сбербанка, в другие банки;
  • платежи в частные компании и государственные органы;
  • открытие, закрытие и управление вкладами;
  • оформление, частичное и полное погашение кредитов;
  • оформление автоплатежей;
  • получение справочной информации по счетам, картам, сохранение реквизитов;
  • взаимодействие с металлическими счетами, иностранными валютами, инвестициями и пр.

Интернет-банк от Сбербанка для физических лиц предоставляется бесплатно. Кабинет отличается понятным и лаконичным интерфейсом.

✓Сбербанк Бизнес Онлайн

Вход в личный кабинет Сбербанка для юридических лиц упрощает проведение операций, необходимых для поддержания бизнеса. Помимо вышеперечисленных возможностей, доступны:

  • подключение эквайринга;
  • электронный документооборот;
  • программа «Бизнес-кэшбэк»;
  • оформление кредитов для юрлиц и пр.

Как войти в личный кабинет Сбербанка

Чтобы войти в личный кабинет Сбербанка для физических лиц, следует открыть официальный сайт Сбербанк Онлайн (СБОЛ). Ресурс размещен по ссылке online.sberbank.ru. Часто под сервис «маскируются» мошеннические сайты-дублеры. Важно проверять правильность адреса перед каждой авторизацией.

Пошаговая инструкция для входа в личный кабинет клиента банка:

  1. Открыть главную страницу для входа на сайт. В верхнем правом углу размещено окошко для ввода логина и пароля. Требуется ввести данные и нажать на кнопку «Войти».

Как зайти в личный кабинет Сбербанка

2. Подтвердить вход с помощью смс-пароля. Для предотвращения несанкционированной авторизации посторонних лиц в СБОЛ на телефон клиента поступает проверочный код. Требуется ввести цифры, присланные в сообщении, и выбрать «Подтвердить».

Как подтвердить вход с помощью смс-пароля

3. Начать работу в личном кабинете. После загрузится страница профиля с полным функционалом.

Личный кабинет Сбербанка

Как зарегистрировать СБОЛ

Для получения логина и пароля от профиля требуется любая карта Сбербанка. Регистрация в личном кабинете Сбербанка может быть произведена:

  1. Через терминал или банкомат Сбербанка. Данные для авторизации можно взять с помощью карты в устройствах самообслуживания. Пароль и логин печатаются на чеке, после их легко изменить на собственные. Важно, чтобы карта была подключена к услуге «Мобильный банк» (смс-оповещения). Достаточно бесплатного пакета «Экономный».
  2. Самостоятельно. Для получения доступа не нужен УНК (уникальный номер контракта), как в других банках. Достаточно ввести номер карты Сбербанка и иметь телефон, подключенный к смс-оповещениям.
Читать также  Как активировать банковскую карту

Данные для авторизации нельзя получить по телефону горячей линии. Специалисты в окошках также не занимаются регистрацией СБОЛ. Помощь в получении логина оказывают консультанты в зале.

Как восстановить пароль

Для восстановления пароля от профиля Сбербанка нужно:

  • взять данные в устройстве самообслуживания с помощью карты повторно;
  • пройти новую регистрацию на сайте СБОЛ;
  • воспользоваться функцией «Сменить» на сайте (требуется помнить логин).

Для подтверждения операции нужен мобильный номер, привязанный к карточке. Если он утрачен или недоступен, то придется обращаться в офис банка для привязки нового сотового. Без телефона восстановить доступ к профилю невозможно.

Как заблокировать доступ/удалить ЛК

Вход в личный кабинет Сбербанк Онлайн по номеру телефона сопряжен с рисками. Часто мошенники получают доступ к профилю обманным путем, похищают денежные средства клиента. Для блокировки необходимо отправить смс на короткий номер 900 с текстом «БЛОКИРОВКА УСЛУГ». Команда временно приостанавливает работу функции «Мобильный банк». Следовательно, сообщения для подтверждения входа не будут поступать на телефон, и пройти авторизацию станет невозможно.

Если необходимо полностью отказаться от использования СБОЛ, то нужно:

  • закрыть все пластиковые карты, имеющиеся в банке;
  • отвязать номер мобильного телефон от всех карт (отказаться от бесплатного пакета оповещений).

В целом использование личного кабинета Сбербанка безопасно. Важно не предоставлять данные третьим лицам, не сообщать их по телефону людям, представляющимися сотрудниками банка. Специалисты финансовой организации никогда не запрашивают пароль и логин для авторизации. Иногда при подозрении на мошеннические действия СБОЛ блокируют. Что делать, если заблокирован доступ:

  • обратиться на горячую линию для подтверждения данных (необходимо помнить кодовое слово и назвать паспортные данные);
  • посетить офис с паспортом для восстановления аккаунта.

Как войти в личный кабинет Сбербанк для юридических лиц

Есть два способа входа в личный кабинет для юрлиц. В частности:

  1. Вход на основной странице сервиса. Требуется ввести данные, поступившие на электронную почту, и подтвердить вход смс-паролем.

Как войти в личный кабинет Сбербанк для юридических лиц

2. Пройти авторизацию с помощью токена (USB-ключа). Нужно найти в меню «Пуск», затем функцию «Компьютер». Выбрать токен в перечне подключенных устройств (Infocrypt HWDSSL), запустить start.exe. Откроется окно для ввода данных. Выбрать учетную запись, вписать ПИН-код от карты. Нажать «Войти».

Как зайти в ЛК Сбербанка с помощью токена

Мобильное приложение

Для удобства использования возможностей Сбербанка Онлайн разработано мобильное приложение. Его отличает комфортный интерфейс и широкий функционал, дублирующий возможности полной версии для компьютера. Для регистрации через приложение понадобится пластиковая карта банка, подключенные смс-оповещения и действующий номер телефона. После входа в личный кабинет на некоторых смартфонах есть возможность установить авторизацию по отпечатку пальца.

Мобильное приложение распространяется бесплатно. Программа доступна для устройств на базе следующих платформ:

  1. Андроид. Для загрузки мобильной версии требуется зайти в Google Play. Приложение можно найти через поисковую строку или поп прямой ссылке.
  2. IOS. Скачать программу для айфона можно в App Store по ссылке для загрузки. Подтвердить скачивание нужно паролем от учетной записи.
  3. Windows Phone. Редкая платформа для смартфонов, используемая на некоторых моделях Нокия. Скачать версию для гаджетов можно по ссылке.

Часто задаваемые вопросы о личном кабинете Сбербанка

Как поменять ПИН-код на карте через кабинет?

Для смены ПИН-кода можно кликнуть на сам продукт, найти функцию «Настройки» и выбрать «Установить ПИН-код». Новый пароль работает сразу после изменения.

Как получить выписку по счету?

Сформировать историю операций или запросить справку можно в разделе «Выписки и справки». Документ можно распечатать или скачать в электронном виде.

Почему некоторые счета или карты не отображаются?

Вероятно, при оформлении какого-либо продукта менеджер банка допустил ошибку в личных данных клиента. Для решения проблемы нужно обратиться в офис Сбербанка с паспортом.

Ответы на самые частые вопросы по использованию Сбербанк онлайн

Клиенты Сбербанка часто задают вопросы по использованию системы Сбербанк онлайн. Далее будут даны ответы на самые частые вопросы, а также будут приведены кратчайшие решения типовых проблем. Эта информация должна помочь пользователям в самых разных ситуациях.

Как пользоваться Сбербанк онлайн без подключения мобильного банка

Важной особенностью основной версии Сбербанк онлайн является обязательное подключение мобильного банка. Некоторые пользователи отказываются от данной услуги, так как она платная — на классических картах стоимость мобильного банка составляет 60 рублей в месяц. Эта плата взимается отдельно от стоимости годового обслуживания.

В какое время суток проходят платежи в системе

Операции в системе производятся пользователями в круглосуточном режиме. Никакой привязки к времени суток нет. Все операции в системе совершаются в автоматическом режиме.

Клиенты Сбербанка часто задают вопросы по Сбербанк онлайн. Ответы на них - ниже

Клиенты Сбербанка часто задают вопросы по Сбербанк онлайн. Ответы на них — ниже

Как через Сбербанк онлайн оформить кредит

Заявка на кредит в системе подается через раздел “Кредиты”. После перехода в раздел, нужно следовать подсказкам системы. Заявка заполняется без ухода из личного кабинета. Здесь же можно отследить статус ранее поданной заявки.

Что такое шаблоны, зачем они нужны, как используются

В системе есть удобная опция, которая заключается в создании шаблонов операций. К примеру, пользователю требуется регулярно совершать одну и ту же операцию по одинаковым реквизитам. Не вводить информацию по операции каждый раз помогают шаблоны: достаточно заполнить реквизиты один раз, и нажать на кнопку «создать шаблон». Все сохраненные шаблоны хранятся в одноименном разделе. При необходимости совершения той или иной операции, пользователю достаточно выбрать подходящий шаблон и активировать операцию.

Что такое автоплатеж

Опытные пользователи понимают разницу между автоплатежом и шаблоном. В первом случае пользователь настраивает автоплатеж таким образом, чтобы он производился без его прямого участия: система в одно и то же время будет автоматически совершать нужную операцию. К примеру, если клиенту необходимо каждое первое число платить по кредиту, он настраивает автоплатеж. Главное, чтобы на счету карты было достаточно денежных средств.

Какие ограничения на переводы между своими счетами в системе

Между собственными счетами клиенты могут совершать операции в системе без каких-либо ограничений и лимитов. Это правило прописано в пользовательском соглашении.

Что делать, если не получается зайти в личный кабинет

Для начала необходимо установить корень проблемы: если это неверно введенные ключи для входа. В этом случае можно попробовать восстановить логин / пароль. Ссылка на восстановление размещена на странице входа в систему. Если не приходит разовый код, а проблем с мобильной сетью нет, нужно позвонить в службу поддержки. Это может быть техническим сбоем. В Сбербанк онлайн крайне редко случаются подобные инциденты. Чаще всего ошибки и неполадки возникают на стороне самих пользователей.

Читать также  Как подключить «Спасибо от Сбербанка» в Сбербанк Онлайн и активировать бонусы

Что делать, если на телефоне не работает приложение СБ онлайн

Чтобы приложение исправно работало на мобильном устройстве, необходимо периодически его обновлять. Если после обновления никакого результата нет, значит, проблемы в самом устройстве. В большинстве случаев проблема заключается в загруженности памяти устройства.

Можно получить выписку по счету в СБ онлайн

Такая возможность у пользователей есть. Достаточно перейти в раздел «Выписки и справки». Здесь структурирована вся информация по операциям за любой период, на который укажет пользователь.

Как настроить главную страницу так, чтобы на ней отображались нужные продукты и вкладки

Для этого следует открыть личный кабинет. Далее пользователь следует следующему пути: Настройки → Интерфейс → Настройка главной страницы. Настройки после этого нужно сохранить.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

В чем отличие СБП от других переводов

Что такое Система быстрых платежей (СБП)
Данный вид переводов – самый быстрый и простой. Не требуется никаких реквизитов, нужно знать только номер телефона получателя и выбрать банк (если у получателя несколько вариантов). Также это самый доступный тип переводов — до 100 000 рублей в месяц можно отправлять без комиссий.

Быстрые платежи доступны всем, кто подключил себе услугу. Поэтому важно, чтобы СБП были у обоих участников операции — у отправителя и получателя. Необязательно иметь гражданство РФ или налоговое резидентство, но необходим российский номер телефона.

Чем отличается Система быстрых платежей:

  • Мгновенная отправка. Обычный перевод между банками может идти в течение нескольких минут, суток или 5 рабочих дней. Задержки объясняются праздничными и выходными днями, сложностями взаимодействия разных финансовых организаций. СБП гарантирует пользователю получение мгновенно, вне зависимости от времени суток и праздников.
  • Минимальная комиссия или ее отсутствие. Для стандартных переводов считается нормальной плата в размере 0,5–1,5% от суммы, она снимается со счета отправляющей стороны. В случае с СБП при пересылке до 100 000 рублей в месяц ничего дополнительно платить не придется. Если перевод больше, наличие и размер комиссии зависит от банка-отправителя. В банке ВТБ она составляет 0,5%. Кроме того, по данному типу переводов нет минимальной комиссии, как в обычных переводах с карты на карту.
  • Межбанковские переводы. С помощью СБП можно зачислять деньги в любой банк, подключенный к Системе быстрых платежей. Сейчас их уже более 200, в будущем будут включены все, кто работает с физическими лицами (согласно требованию закона). Можно проверить, является ли банк участником, в поддержке или на сайте СБП.
  • Отправка переводов с любых счетов. Получение перевода через СБП в банке ВТБ возможно только на мастер-счет.
  • Неважно, какая платежная система. СБП можно пользоваться, если у вас VISA, MasterCard, «Мир» или любая другая ПС. Переводы выполняются со счета на счет, поэтому неважно, какой системой пользуется клиент. Деньги можно перевести, даже если у получателя нет карты, достаточно банковского счета.
  • Безопасность. Операции защищены наравне с любыми другими действиями со счетами.

Обратите внимание, что СБП сейчас работает только при переводах между разными банками. То есть, если вы отправляете деньги знакомому в ту же финансовую организацию, что и у вас, средства перечисляются без участия Системы быстрых платежей.

У СБП есть несколько слабых мест:

  • Если человек, которому должны прийти деньги, сменил номер телефона или привязал карту к другому мобильному, средства могут уйти в неизвестном направлении. Например, зависнуть или попасть к кому-то еще. Перед отправкой всегда нужно проверять маскированное ФИО получателя на экране подтверждения.
  • Не все финансовые организации показывают, кто прислал перевод. Например, если человек работает с несколькими компаниями, он может не узнать, кто именно рассчитался с ним за работу.
  • С помощью номера мобильного можно узнать, в каких банках у человека есть счета, а также его имя, отчество и первую букву фамилии. Этим могут воспользоваться мошенники, чтобы обмануть. Но риск в этом случае не выше, чем при обычном взаимодействии с картами. Кроме того, в случае подозрительной активности, при «переборе» номеров телефонов получателя банком предусмотрена специальная защита — возможность перевода блокируется.
  • Не получится отозвать перевод. Деньги попадают сразу получателю, перевод не выйдет отменить или аннулировать. Стоит внимательно проверять ФИО и номер до перечисления. Иначе придется договариваться с человеком, который получил деньги по ошибке, и просить его отправить все обратно. Без согласия получателя вернуть деньги нельзя.

Как подключиться к Системе быстрых платежей?

Что такое Система быстрых платежей (СБП)
В банке ВТБ получение входящих переводов для всех клиентов установлено по умолчанию. Дополнительно стоит включить опцию «Сделать ВТБ основным». Тогда все средства, переведенные через Систему быстрых платежей, будут моментально поступать на карту ВТБ.

Как перевести быстрый платеж?

  • Открываете банковское приложение «ВТБ Онлайн».
  • Находите раздел «Платежи», опцию «По номеру телефона или карты», выбираете способ.
  • Вписываете номер получателя и сумму, которую необходимо перечислить.
  • Нажимаете «Перевести».

Что делать, если вы пытаетесь отправить деньги знакомому, а платеж не проходит? Причина может быть в том, что этот человек пока не подключился к СБП или банк получателя не подключен к Системе быстрых платежей. Об этом появится уведомление. В этом случае есть два выхода:

  • переслать средства другим способом (обычным переводом, с помощью специальных сервисов, отдать наличными);
  • попросить получателя подключиться.

Если же средства отправились и списались с вашего счета, но не поступили к получателю, ждать не стоит. СБП работает мгновенно, и перевод должен был отобразиться сразу. В этом случае следует обратиться в поддержку банка отправителя. Сотрудники помогут выяснить, что случилось и что теперь делать.

Лимиты в месяц

До 30 июня 2022 года установлены такие ограничения от Центрального Банка на использование СБП:

  • одна операция — не более 1 000 000 рублей;
  • при отправке до 100 000 рублей в месяц нет комиссии.

Банк может накладывать собственные ограничения на суммы. Например, разрешать отправлять не более 50 000 рублей за один раз или устанавливать лимит на количество и объем переводов в месяц.ВТБ открывает возможность перечислять до 500 000 рублей за один раз и до 5 000 000 рублей в течение месяца. При переводе до 100 000 рублей в месяц ничего дополнительно платить не придется. Также банк оставляет за собой право устанавливать комиссию за осуществление переводов по окончании лимита бесплатных СБП-переводов в виде небольшого процента (0,5% от суммы, но не более 1500 рублей).

Источники
  • https://bankivonline.ru/publ/osbo/rukovodstvo/vse_platezhi_i_perevody_sistemy_sberbank_onlajn/3-1-0-37
  • https://brobank.ru/chto-takoe-sberbank-online/
  • https://ru.myfin.by/bank/sberbank/lichniy-kabinet
  • https://mainfin.ru/bank/sberbank/lichnyy-kabinet
  • https://www.VTB.ru/articles/chto-takoye-sbp/

Поделиться с друзьями
Ольга Крылова

Эксперт в сфере банковских продуктов.

С 2014 года работаю в банковской сфере.

На сайте объясняю сложные темы простыми словами.

Банковские карты
Adblock
detector