Условия снятие наличных с дебетовой и кредитной карты Альфа-Банка

Способы снятия наличных с карты Альфа Банка

Пользоваться картами Альфа-Банка просто и доступно. С их помощью можно рассчитываться в магазинах, осуществлять онлайн-платежи, переводы. При необходимости деньги можно обналичить, сняв их с карты. В Альфа-Банке снятие наличных с дебетовой карты проводится несколько способами. Разные варианты имеют свои лимиты на максимальную сумму получения.

Где снять деньги с карты Альфа-Банка без комиссии, банки-партнеры

Банкоматы Альфа-Банка являются наиболее очевидным способом снятия наличных. Альфа-Банк имеет разветвленную сеть по всей территории РФ, в каждом городе имеется представительство банка, соответственно достаточно банкоматов.

Поскольку банкоматы кредитной организации расположены не только в представительстве компании, но и в крупных торговых центрах, местах с большой проходимостью, получить средства в нем не представляет трудностей практически круглосуточно, ограничением является время работы торгового центра. Деньги снимаются без комиссии как с дебетовых, так и с кредитных карт в пределах установленных лимитов.

Банкоматы партнеров можно найти также через сайт банка, в разделе банкоматы. Ими являются:

1. МДМ Банк;
2. Газпромбанк;
3. Московский кредитный банк;
4. Промсвязьбанк;
5. Росбанк;
6. Россельхозбанк;
7. Уральский банк Реконструкции и Развития.

Альфа-Банк стал одним из первых, кто начал организовывать партнерскую сеть. В результате на сегодняшний день сеть банкоматов банков партнеров-Альфа-Банка является самой крупной на территории РФ. Зарегистрировано более 20 тыс. устройств.

Чтобы снять деньги, необходимо уточнить место расположения ближайшего автоматизированного устройства. Это можно сделать через сайт компании:

• Пользователь заходит на сайт Альфа-Банк alfabank.ru, в раздел «Банкоматы».
• Для жителей Москвы выбирается карта метрополитена, и нажимается место, где находится пользователь. Жители других регионов могут выбрать просто список устройств.
• Пользователь может настроить вывод только банкоматов Альфа-Банка, партнеров кредитной компании, устройств, работающих круглосуточно. Перед клиентом будет открыт список ближайших банкоматов Альфа-Банка, его партнеров с графиком работы и наименованием валюты, которую можно получить (рубли, доллары, евро) и возможностью выдачи денег.

Найти банкомат партнеров, работающий без комиссии, можно с помощью мобильного приложения банка. В нем выстраивается маршрут к ближайшему устройству. Банкоматы партнеров работают без комиссии, однако в каждом банке существуют свои лимиты и ограничения.

Касса банка. В любом представительстве банка пользователи могут получить деньги с карточного счета не только через банкомат, но и через кассу. Ограничением является то, что снять средства может только владелец пластиковой карты по предъявлении паспорта. Выдача денежных средств производится без комиссии.

Другие способы. Если средства требуются незамедлительно, но нет возможности снять их с банкомата Альфа-Банка или его партнера, то решить проблему можно через любой ближайший банкомат, например, через банкомат Сбербанка, которые сейчас находятся буквально «на каждом шагу».

Сторонние банки могут провести операцию бесплатно, но возможно и снятие процентов. При осуществлении операции, система выведет сумму комиссии и запросит согласие клиента на транзакцию. Если величина тарифа не устраивает пользователя, он может отказаться от операции, прервав ее выполнение.

Комиссия и лимиты

Каждая кредитная компания определяет собственные лимиты на снятие наличных с собственных карт и карт сторонних банков. Они зависят от статуса карты, банка-эмитента, является ли кредитная организация партнером Альфа банка. Снятие наличных через банкоматы, кассу Альфа банка и банков-партнеров в пределах установленных лимитов производится бесплатно независимо от статуса карты.

Лимит на снятие наличных будет зависеть от типа карты при снятии в банкомате:

1. «Эконом» — возможно снятие до 5 тыс. долларов в сутки.
2. «Оптимум» позволяет снимать до 750 тыс. р. в месяц.
3. «Комфорт»: месячный лимит 1250 тыс. р., суточный в пределах 10–15 тыс. долларов.
4. «Максимум» лимит установлен в 1,5 млн. р. в месяц.

Ограничения по снятию наличных через кассу отсутствуют.

На данный момент действует ограничение на снятие наличных с банкоматов Альфа банка. За одну операцию можно обналичить не более 100 тыс. р. Аналогичное ограничение действует в МКБ банке.

Комиссии при снятии денег в прочих банках зависят от кредитной организации. Их величина составляет от 1 до 2%. Например, Сбербанк берет 1% (минимум 100 р.), Промсвязьбанк — 1% (минимум 299 р.), Банк Русский Стандарт — 2% (минимум 100 р.).

Дополнительно Альфа банк снимет комиссию при транзакции через чужой банк:

• При подключенном пакете услуг «Эконом» – 1,25% (с учетом комиссии стороннего банка), минимально 150р.
• При подключении пакетов услуг «Оптимум», «Комфорт», «Максимум» – 1% (с учетом комиссии стороннего банка, но не менее 150 р.).

По кредитным картам Альфа банка лимит на снятие наличных составляет 50 тыс. р. в месяц, если снимается сумма больше, то взимается комиссия в размере 5,9% с суммы превышения, минимум 500 р. При снятии средств с кредитки Альфа банка в других кредитных организация комиссия составит 5,9% с любой суммы.

При снятии средств с дебетовой карты в валюте, которая отличается от валюты счета (например, снятие рублей с долларовой карты), конвертация осуществляется по курсу банка на день операции, комиссия при этом составит 5%.

В каком случае снять деньги не получится

Есть несколько причин невозможности снятия денег с карты:

1. Остаток денежных средств на карточном счете меньше, чем запрашиваемая сумма.
2. Если попытка снять средства предпринималась более трех раз, банк заблокирует карту по подозрению в мошеннических действиях.
3. При снятии средств с кредитной карты может быть превышен максимальный лимит задолженности.
4. Если превышен дневной лимит на снятие наличных.
5. У карты может закончиться срок действия.
6. Если держатель карты пытается воспользоваться банкоматом, который не обслуживает ПС, которой принадлежит карта. Перед снятием средств необходимо проверить наличие наклейки логотипа платежной системы, которая имеется на карте.

Если владелец карты не понимает причины блокировки, он может обратиться в банк с просьбой помочь решить проблему.

Возможно ли снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банка

Кредитная карта по своему функционалу мало отличается от обычных дебетовых карт, просто операции совершаются не за счет собственных средств клиента, а за счет кредитных. Кроме оплаты товаров и услуг в торговых точках и магазинах с кредиткой Альфа-Банка можно совершать следующие операции:

• снимать наличные в банкоматах Альфа-Банка;
• обналичивать счет в сторонних банкоматах;
• совершать переводы на любые банковские счета и карты.

Операции переводов на карты и счета приравниваются к снятию наличных, за них также берется комиссия.

Кредитки Альфа-Банка принимаются любыми российскими банкоматами, поэтому и обналичивание можно провести в любом устройстве. Тем более что Альфа не фиксирует никакой разницы — комиссия идентична вне зависимости от устройства.

Можно ли провести снятие без комиссии

Ранее Альфа-Банк многие годы подряд выпускал кредитную карту “100 дней без процентов”, которая стала одной из самых популярных карт на финансовом рынке. Банк подключал к ней льготный период, который распространялся на все операции. Плюс допускалось бесплатное снятие наличных на сумму до 50000 руб/мес в любых банкоматах.

Сейчас эта карта выведена из линейки, при этом только ее держатели могли бесплатно снимать деньги в банкоматах Альфа-Банка и других банков на территории РФ. Вместо популярного некогда пластика на рынок пришла кредитка с 1 годом льготного периода, и ее обналичивание стало платным.

В линейке кредитных карт Альфа-Банка нет предложений с бесплатным снятием наличных. Всегда есть комиссия.

Сколько придется заплатить за обналичивание

Кредитные карточки изначально были созданы как платежный инструмент, ориентированный на оплату покупок и услуг. Кроме платы за обслуживание (если она есть) и процентной ставки финансовые организации получают прибыль от эквайринга: комиссии торговых точек за прием оплаты с карты.

Поэтому на российском рынке крайне мало банков позволяют обналичивать счет кредитки без комиссии. Эта операция снижает прибыль, поэтому подавляющее число компаний допускают снятие заемных средств, но берут за это высокую комиссию.

Комиссия за снятие наличных по кредитным картам Альфа-Банка довольно высокая, как и в других банках (есть и выше). Но при этом банк не повышает ставку за обналичивание и приравненные к ним операции. А так поступают многие банки РФ.

Теперь рассмотрим конкретные условия снятия наличных с кредитной карты Альфа-Банка. Компания выпускает несколько видов пластика, и по каждому установлены свои комиссионные:

• Кредитная карта с годом без процентов. Она выпускается в стандартном, золотом и платиновом варианте. И от класса не зависит размер комиссии за снятие, она составляет 3,9% от снятой суммы, плюс сверху еще 390 рублей;
• Альфа-Тревел. Это специальная кредитка для путешественников, и с нее снять деньги без комиссии также невозможно. За операцию берется плата в 5,9%, минимально 590 рублей;
• кобрендовые Аэрофлот с начислением бонусных миль, Билайн и Х5 Пятерочка — 5,9%, минимально 590 рублей.

Если рассмотреть конкретные цифры, то, например, за снятие 10000 рублей при комиссии 3,9% + 390 рублей по итогу совершения операции Альфа-Банк спишет со счета 10780 рублей. А если это кредитка с комиссией 5,9+590, то 11180 рублей.

Условия снятия наличных с кредитных карт Альфа-Банка невыгодные, поэтому прибегайте к таким транзакциям только при острой необходимости.

Что приравнено к обналичиванию

Альфа публикует список квази-кэш операций, которые приравнены к обналичиванию. Это значит, что клиент может их проводить, но с него будет браться комиссия как за снятие средств или иная, прописанная в тарифах конкретной кредитки. Вот эти операции:

• переводы на любые электронные кошельки;
• покупка дорожных чеков;
• расчеты в казино;
• покупка лотерейных билетов.

За переводы на любые карточки и счета также берутся комиссионные. Поэтому обналичить кредитный счет, переведя деньги на другую карту, невозможно. Точнее, возможно, но придется оплатить комиссию как за снятие денежных средств.

Комиссия Альфа-Банка за переводы на любые карты и счета — 5,9%, минимально 150 рублей.

Льготный период на снятие не действует

Выпускаемая ранее кредитка Альфа-Банка “100 дней без процентов” имела еще один важный для заемщиков плюс — ее длительный льготный период распространяется в том числе и на операции обналичивания.

Но сейчас это платежное средство больше банком не выдается. По остальным картам также есть льготный период, по новому, набирающему популярность кредитном продукту, он может достигать 365 дней. Но важный момент — обналичивание, переводы и квази-кэш операции под грейс не попадают.

Получается, что при снятии наличных держатель кредитки Альфа-Банка платит высокую комиссию и не может избежать начисление процентов в рамках льготного периода. Но это не “козни” Альфы, это стандартная практика всех банков РФ — они не заинтересованы в обналичивании кредиток.

Как провести снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банка

Если вам понадобились именно наличные денежные средства, вы можете воспользоваться любым банкоматом и обналичить кредитный счет. Это может быть как устройство Альфы, так и другого банка — комиссионные все равно везде одинаковые.

Операция проводится стандартным методом. Заемщик должен знать ПИН-код. Если он забыт, его можно восстановить в мобильном приложении банка. Действия заемщика:

1. Подойти к любому банкомату, вставить в него кредитку Альфа-Банка и ввести ПИН-код.
2. Выбрать в меню снятие наличных. Далее выбрать шаблон суммы или указать свою, подтвердить операцию.
3. Получить деньги и чек. Если подключена услуга СМС-информирования, на телефон клиента сразу поступит сообщение с указанием списанной суммы вместе с комиссией.

До ухода платежных систем Виза и Мастеркард с российского рынка операции с кредитками Альфы можно было совершать и за границей. Сейчас же пластик такого типа работает только внутри России. За границей снять деньги с кредитки или расплатиться ею невозможно.

Как узнать свои лимиты: новый способ

Оказывается, в приложении для смартфона Альфа-Мобайл есть все данные. В верхнем правом углу нужно нажать сюда:

Далее нажать настройки и далее нажать лимиты.

Откроется окно с вкладками на сегодня, на месяц и на одну операцию, где вы сможете посмотреть всю интересующую вас информацию по лимитам.

Вопрос. Если у меня 2 карты, привязанные к одному счёту в Альфа банке, могу ли я снять по 300 тыс. с каждой за сутки?

Ответ. Нет, максимум вы сможете снять в банкомате 300 тыс. в сутки. Лимит относится к счётам, а не к картам.

Была ситуация, когда нужны были деньги на крупную покупку. С одной карты снял 300 тыс. в банкомате — с другой снять уже не даёт.

Вопрос. Если у меня 2 карты, привязанные к разным счетам в Альфа банке, могу ли я снять по 300 тыс. с каждой за сутки?

Ответ. Нет, максимум вы сможете снять в банкомате 300 тыс. в сутки. Даже несмотря на то, что у вас может лежать по 300 тыс. на 2х разных счетах (например, текущий счёт и мой сейф).

Лимит на снятие за одну операцию в банкоматах

Помимо вышеупомянутых лимитов, также действует лимит за одну операцию в банкомате. Он зависит от того, какие купюры загружены в банкомат (обычно это 100, 500, 1000 и 5000 рублей). В любом случае банкомат может выдать максимум за одну операцию 40 листов (купюр). Таким образом,

• если в банкомате есть купюры по 5000 рублей, максимум за одну операцию банкомат выдаст 200 000 рублей,
• если в банкомате купюры по 1000 рублей, максимум за одну операцию банкомат выдаст 40 000 рублей.

Выдача денег в офисе Альфа-Банка через кассу

Также у Альфа-банка есть занятная комиссия на выдачу денег через операциониста. Эта информация актуальна при необходимости снять быстро со счёта большое количество денег (например, при покупке квартиры, машины).

Итак, комиссия для пакета услуг «Класс» через операциониста в отделении Альфа-банка:

• 1% при сумме одной операции менее 135 000 руб.,
• 0% при сумме одной операции равной или более 135 000 руб.

А вот комиссии для других пакетов услуг:

Также обратите внимание на дополнительную комиссию 5% в случае, если вы хотите снять в кассе Альфа-банка деньги, которые пришли на счёт безналом и не успели отлежаться на счету 10 календарных дней (плюс нужно учесть день поступления денег на счёт + день снятия денег — итого 12 дней). Так что если не уверены, лучше перед снятием узнать у сотрудника банка, не сдерут ли с вас эту комиссию?

Ещё одна особенность (при необходимости снятия большой суммы за раз): В одном отделении Альфа-банка через операциониста за раз (и в сутки) можно получить не более 300 000 руб. ($10 000) Если хотите больше, то нужно предварительно за 5 рабочих дней заказывать по телефону нужную сумму. Однако, если вы не заказали деньги заранее по телефону, это не мешает вам получить по 300 000 рублей в других офисах Альфа-Банка в вашем городе + можно дополнительно снимать деньги с пластиковых карт в банкоматах.

Другими словами, если у вас пакет услуг «Класс», через операциониста невыгодно снимать менее 135 000 рублей, оптимально снимать от 135 до 300 тысяч (больше снять в одном отделении в день не дадут).

Ну и напоследок комиссии на снятие наличных через банкоматы сторонних банков (комиссия примерно 1-1,25%)

Минимум 99-119 рублей, зависит от пакета услуг.

Как и где снять деньги с карты Альфа банка без комиссии — все возможные способы

Альфа-Банк – один из крупнейших банков России, предлагает клиентам привлекательную линейку финансовых продуктов. Ежедневно тысячи людей открывают в ней расчетные и сберегательные счета, оформляют пластиковые карты, берут кредиты. Банк славится лояльными требованиями и условиями, стремится сделать использование своих продуктов комфортным и удобным.

Чтобы избежать трудностей, связанных с оборотом финансов, он подписал серию соглашений с ведущими банковскими фирмами России. Так, по стране было создано масштабное корпоративное объединение, состоящее из банков-партнеров, оно позволило отказаться от диких процентов.

Рассмотрим подробно, как и где снять деньги с карты Альфа-Банка без комиссии, и охарактеризуем особенности данной процедуры.

Что нужно знать о снятии

Заботясь о комфорте и удобстве собственных клиентов, Альфа-банк создал сеть терминалов и банкоматов, чтобы вносить деньги на карты и выводить с них было максимально просто и удобно. Не нужно думать о том, где снимать наличность. Банк предусмотрел достаточное количество устройств самообслуживания, расположив их практически на каждом шагу: в торгово-развлекательных центрах, рядом с жилыми районами, магазинами и т.д.

Люди, активно пользующиеся банковскими товарами, знают, что беспроцентный вывод наличных доступен только владельцам дебетового пластика. Руководство Альфа-Банка рушит устоявшиеся нормы и правила, отменяя комиссионные сборы за снятие финансов с кредиток.

Особенности беспроцентных выводов с кредиток

Не так давно организация представила новый банковский продукт – «Кредитная карта для снятия наличных». Он позволяет свободно вносить плату за покупки и выводить наличность без каких-либо процентных комиссионных сборов в первые 100 дней.

Условия эксплуатации карточки:

• Отсутствие процентов по кредиту в течение установленного срока (100 дней), возможность покупать в рассрочку.
• Отмена комиссии на вывод наличности.
• Сумма кредитных ограничений составляет 1 миллион рублей.

Примечательно, что пополнения могут производиться путем переводов с пластиков сторонних банковских учреждений.

Комиссия Альфа-Банка за снятие наличных Альфа-Банка с кредитки не берется в официальных терминалах, а также устройствах самообслуживания, принадлежащим партнерам организации.

Среди преимуществ новой карточки можно выделить:

1. широкую сеть отделов по стране, каждое из которых работает до 21.00;
2. более 20 тысяч банкоматов, посредством которых произвести погашение;
3. удобные сервисы интернет-банкинга, простая и понятная мобильная утилита.

Получить наличный кредитный пластик вы можете, оформив заявление на портале alfabank.ru онлайн. Если говорить об обыкновенных кредитках, то размер комиссии определяется их категорией.

Обналичивание валюты

Снятие наличных Альфа-Банка осуществляется в любых валютах. Владельцы карточек могут спокойно забывать свои кошельки дома, ведь они выведут деньги со своих счетов, не прилагая особых усилий, в случае необходимости.

Где осуществляется снятие наличных Альфа-Банка без комиссии:

• в официальных учреждениях и офисах организации;
• в фирменных устройствах самообслуживания;
• в терминалах партнерских банков;
• в центрах выдачи наличности.

Совершенно неважно, в каких денежных единицах открывались ваши счета. Вы сможете получить на руки любую валюту, предлагаемую пунктами выдачи или банкоматами. Для этого понадобятся только пластик и документ, удостоверяющий личность.

При обналичивании валюты действуют специальные условия:

1. курс рассчитывается на момент проводимой транзакции;
2. за конвертацию валютных единиц взимается комиссионный платеж – 5 процентов от суммы вывода.

Стоит отметить, что указанные условия не актуальны для корпоративных карточек. Для них предусмотрен фиксированный процент комиссии – 1,8 от суммы к выводу.

Способы снятия наличных с карты и комиссия

Самыми популярными способами снятия наличных с «пластика» являются использование банкомата и обращение в кассу кредитного учреждения. Первый вариант считается более быстрым, т.к. не требует траты времени на дорогу и ожидание в очереди. Второй метод некоторые клиенты считают более надежным, т.к. исключается возможность утечки конфиденциальных данных. Выбор того или иного способа зависит от потребностей и пожеланий клиента.

Примечание: Для снятия наличных с карты в кассе банка необходимо иметь при себе паспорт. Выдача денежных средств лицу, не являющемуся владельцем карты, не осуществляется.

Банкоматы финансовой организации представлены не только в её отделениях, но и в крупных торговых центрах, супермаркетах, аэропортах и прочих местах массового скопления людей. Поэтому поиск ближайшего к дому или работе устройства в большинстве случаев не вызывает сложностей. Для максимального удобства на сайте «Альфа-Банка» находится список всех банкоматов с координатами их местоположения. Пользователь может отсортировать устройства, в т.ч., по их удаленности от заданного адреса, чтобы подобрать для себя наиболее подходящий вариант.

Для ознакомления с перечнем банкоматов физ. лицу необходимо выполнить следующие действия:

1. Открыть официальный сайт финансовой организации (alfabank.ru).
2. Перейти в раздел «Банкоматы».
3. Выбрать город и указать способ выведения информации на экран (списком, на карте, на схеме метро).
   

Примечание: За снятие денежных средств с дебетовых или кредитных карт через банкомат «Альфа-Банка» комиссия не взимается.

Если клиенту банка не удалось обнаружить в шаговой доступности устройство самообслуживания, провести операции по карте без дополнительной финансовой нагрузки ему удастся в банкоматах партнеров кредитного учреждения. К ним относится:

• «Газпромбанк»
• «Открытие»
• «Московский кредитный банк»
• «Промсвязьбанк»
• «Росбанк»
• «Россельхозбанк»
• «Уральский банк реконструкции и развития».

Сведения о расположении банкоматов партнеров также можно получить на сайте «Альфа-Банка» (для этого нужно щелкнуть по нужному названию).

Откроется страница с интересующей информацией и различными фильтрами/параметрами для наиболее быстрого и удобного поиска (на примере Московского кредитного банка).

Кроме того, проложить маршрут к ближайшему устройству позволяет функционал мобильного приложения Альфа-Мобайл. Для этого нужно нажать на кнопку «Ближайший банкомат».

В разделе «Банкоматы» будет представлены все необходимые данные.

В ситуациях, когда задача снятия наличных требует срочного решения, держатель карты может воспользоваться банкоматом любого кредитного учреждения. Однако за пользование услугами в большинстве случаев (за исключением премиальных карт) придется заплатить комиссию, точный размер которой зависит от условий Альфа-Банка и кредитного учреждения, через банкомат которого происходит снятие денег. В общем, комиссия Альфа-Банка составляет 1,5-2% (мин. 200 руб.).

Следует иметь в виду, что за отправку запроса баланса карты не нужно платить только при использовании банкомата «Альфа-Банка». Во всех остальных случаях получение информации об остатке денежных средств на счёте обойдется в 30 руб (через банкоматы партнеров). При этом способ предоставления сведений (на экране, в чеке и т.д.) на размер комиссии не влияет.

Лимиты на снятие денег

Чтобы с использованием карт не совершались мошеннические операции, «Альфа-Банк» и другие финансовые учреждения установили ограничения на использование выпущенных ими «пластиков». Данная мера касается не только денежных переводов, но и снятия наличных.

При снятии средств с карты через банкоматы «Альфа-Банка» следует учитывать следующее:

1. Кредитная карта «100 дней без процентов»: допускается снятие до 50 тыс. руб. в месяц без комиссии.
2. Зарплатная карта:
   • Пакет «Эконом» — до 100 тыс. руб. в день / 300 тыс. руб. в месяц;
   • Пакет «Оптимум» — до 300 тыс. руб. в день / 800 тыс. руб. в месяц;
   • Пакет «Комфорт» — до 500 тыс. руб. в день / 1,5 млн. руб. в месяц;
   • Пакет «Максимум» — до 600 тыс. руб. в день / 3 млн руб. в месяц.
3. По дебетовым картам банк оставляет за собой право изменять лимиты на снятие наличных в зависимости от количества и качества совершаемых операций.

Примечание: При снятии средств в иностранной валюте (отличной от валюты счёта), конвертация осуществляется по текущему курсу кредитной организации. За обменную операцию взимается дополнительная комиссия.

На снятие средств с карты в банкоматах сторонних кредитных учреждений накладываются следующие ограничения:

• «Росбанк»: до 100 тыс. руб. за одну операцию;
• «Открытие»: до 100 тыс. руб. за операцию;
• «Московский кредитный банк»: до 200 тыс. руб. за один раз.

За совершение подозрительной транзакции (к примеру, снятие средств в непривычном объеме или в другой стране) карта может быть временно заблокирована. При возникновении подобных недоразумений следует звонить на горячую линию «Альфа-Банка» по номеру 8-800-200-00-00 (для регионов) или +7 495 788 88 78 (для Москвы, МО и заграницы).

В каких банках можно снять деньги с карты Альфа Банка без комиссии

Каждый владелец карты Альфа-Банка рано или поздно оказывается в такой ситуации, что негде снять наличные. Ведь самих банкоматов АБ не так и много. Но наличка нужна здесь и сейчас! Большинство банковских учреждений взимают небольшую комиссию за снятие наличных из другого банкомата. В этой статье мы поговорим, в каких банках можно снять деньги с карты Альфа банка без комиссии. Узнаем, кто входит в круг партнеров АБ, и где минимальный процент за снятие денег.

Какие банковские учреждения входят в партнерскую сеть АБ

Имея в наличии одну банковскую карточку, Вы можете работать сразу со всеми банками, получать деньги, гасить кредиты, приобретать товары и так далее.

Но с банками-партнерами работать намного проще: меньшая комиссия, быстрое понимание, что вам нужно, и, что самое главное, беспроцентное снятие денег с карточки Альфа-Банка в другом банке (банкомате).

Какие банковские учреждения входят в партнерскую сеть АБ:

1. Бинбанк — позволяет бесплатно снимать деньги с карт Альфа-Банка.
2. УБрир банк — установлен лимит на снятие до 300 000 рублей за 24 часа.
3. МКБ — класть и снимать наличку на карту Альфа Банка можно бесплатно. Но есть лимит — не более 100 000 рублей в сутки.
4. Промсвязьбанк — установлен лимит на снятие не более 150 тысяч за 1 раз.
5. Балтийский банк — также предоставляет возможность беспроцентного снятия рублей.
6. Росбанк — можно снимать до 100 тыс. за сутки.
7. Россельхозбанк — завершает список банков партнеров. В нем можете обналичить карточку АБ бесплатно.

Во всех банках, которые приведены выше, можно снять деньги с карты Альфа Банка бесплатно. Но некоторые функции подлежат оплате. Например, если Вы хотите посмотреть баланс по карте на экране, то за эту услугу Вам придется заплатить от 50 до 90 рублей. Так что стоит быть осторожным.

Как получить список банков партнеров Альфа-Банка на телефон через СМС

Если в выше перечисленном списке не нашли подходящего банковского учреждения, чтобы бесплатно снять рубли со счета, не стоит расстраиваться, возможно, список партнеров на это время обновился, и чтобы получить его, достаточно отправить СМС с ключевым словом «партнер» на номер 2265. В ответ получите список банков, где можно бесплатно снять деньги с карточки Альфа Банк.

Данный номер действителен в следующих мобильных операторах: МТС, Мегафон – Москва и Билайн. Если вашего оператора нет в списке, то со всех других нужно отправить то же ключевое слово, но уже на номер 7 903 767 2265. Как видите, все очень просто.

С каждым партнером заключен свой договор. Стоимость разных операций в них иная. За 24 часа можно совершать не больше восьми операций.

Альфа-Банк: кто входит в число компаньонов и какие есть ограничения на операции

Несмотря на широкую разветвленную сеть собственных банкоматов и терминалов, для удобства клиентов Альфа-банк сотрудничает с банками-партнерами. В результате такого партнерства можно воспользоваться оборудованием других кредитных организация для внесения или снятия денежных средств без комиссии. Давайте разберемся, кто входит в число компаньонов и какие есть ограничения на операции для физических и юридических лиц.

В чем суть партнерства с другими банками

Суть сотрудничества сводится к приему пластиковых карт в сети устройств партнеров без начисления дополнительной комиссии или с ее минимальным значением. Такое взаимодействие полезно для всех. Клиентам оно добавляет удобства пользования финансовыми продуктами, а банки привлекают таким образом новых посетителей и увеличивают лояльность старых.

Снимать наличные деньги в банкоматах партнерах можно на тех же условиях, что и в сети Альфа-Банка. Но у некоторых кредитных организаций существуют лимиты, о которых мы поговорим позже. Внести денежные средства в большинстве устройств можно без комиссии, но у некоторых компаньонов также есть свои особенности.

У Альфа-Банка достаточно большое количество партнеров, позволяющих снимать и класть денежные средства в банкоматах и терминалах без начисления дополнительной комиссии. В их число входят:

• Бинбанк, в сеть которого с 18 ноября 2016 года входя и устройства МДМ Банка.
• Газпромбанк.
• Московский кредитный банк.
• Промсвязьбанк.
• Росбанк.
• Россельхозбанк.
• Уральский банк реконструкции и развития.

Особенности для физических лиц

Физические лица могут снять в банкоматах партнеров Альфа-Банка без комиссии денежные средства, то есть на тех же условиях, что и в собственных устройствах. Но Росбанк и МКБ временно ввел ограничения на получение наличных денег — не более 100 000 ₽ за одну операцию. При запросе остатка на счет берется плата 30 ₽.

На внесение денег установлены лимиты, с которыми можно ознакомиться в таблице ниже. Пополняя карту с платежной системы МИР, будьте готовы заплатить как за работу в стороннем оборудовании (согласно действующих тарифов).

Ограничение на внесения в МКБ не распространяется на корпоративные карты и Альфа-Cash. Зачисление происходит в день пополнения. Операция проводится по действующим тарифам без начисления дополнительной комиссии, за исключением МИРа.

Процент за снятие наличных с кредитной карты Альфа

В течение льготного периода Альфа-Банк за снятие наличных с кредитной карты 100 дней без процентов не списывает комиссию. Но есть ограничение — 50 000 ₽ в месяц. Если превысить порог, то будет изъята комиссия. Ее размер зависит от карты:

• Standart — 5,9% от суммы, не менее 500 ₽.
• Gold — 4,9% от суммы, не менее 400 ₽.
• Platinum — 3,9% от суммы, не менее 300 ₽.

❗ Запомните: по кредитке 100 дней без % трижды можно снимать деньги без комиссии — один раз в месяц до 50 000 ₽. Итого до 150 000 ₽.

По другим кредитным картам банка, где беспроцентный период не превышает 60 дней, комиссия взимается сразу.

Из-за высокой комиссии я не советую обналичивать кредитный лимит. Чтобы снизить переплату, лучше безналично оплатить товары или услуги.

Почему невозможно обналичить кредитку Альфа-Банка

Проблемы могут возникнуть из-за:

• неправильного введения PIN-кода;
• превышения установленного банком кредитного лимита.

☝ Примите во внимание: за один раз банкомат выдает не более 40 купюр. Следовательно, сумма зависит от номинала загруженных в устройство купюр. Это не проблема, скорее, неудобство.

Какой лимит в зависимости от типа карты

Ограничение на получение средств с дебетовых карт определяется пакетом подключенных услуг.

Сколько можно снять с карты

Ограничения касаются всех счетов, включая накопительные. Разрешенная сумма напрямую зависит от категории оформленного тарифа. Установленные Альфа-Банком лимиты на снятие наличных призваны сократить количество незаконного обналичивания финансов. Кредитное учреждение, заподозрив мошенничество, вправе изменить условия пользования банковскими продуктами. Клиент будет оповещен об этом по номеру телефона, указанному в договоре.

Если у гражданина имеется несколько счетов, то на каждый вводится отдельное ограничение. Величина рассчитывается самим банком, что не противоречит закону. Информацию можно найти в договоре с Альфа-Банком или узнать у консультанта. Чтобы не попасть в затруднительное положение, рекомендуется ознакомляться с тарифами и правилами заранее, до оформления банковского продукта. Кроме того, для защиты своих средств следует подключить услугу СМС-информирования, чтобы вовремя отследить движение финансов.

Для увеличения лимитов следует направить онлайн-заявку либо обратиться в отделение банка.

Эконом

Допустимая величина снятия наличных в сутки с карты установлена в размере 100 тыс. руб. (до 300 тыс. руб. в месяц). Данный тариф предназначен для людей, получающих заработную плату или социальные выплаты на дебетовую карту, а также хранящие на ней свои средства. Счета можно открывать в 3 валютах, что удобно для совершения заграничных поездок.

Комфорт

За один раз разрешается обналичивать до 500 тыс. руб. Месячное ограничение составляет 1,5 млн руб. Владельцу финансового инструмента доступны переводы средств на счета данного банка с карт различных финансовых организаций. Некоторые кредитные учреждения берут за эту операцию плату (около 2% от суммы).

Оптимум

Максимальная суточная величина равняется 300 тыс. руб. Месячный размер ограничения составляет 800 тыс. руб. Пользователи данного тарифа могут открывать счета в 3 валютах и оформлять до 5 дополнительных платежных инструментов (для членов семьи).

Максимум

В сутки можно снять с карты до 600 тыс. руб., в месяц — до 3 млн руб. Данный тариф подразумевает персональное обслуживание и предназначен для обеспеченных клиентов. Данный тарифный план является самым дорогостоящим, в перечень привилегий включается выезд консультанта на дом.

Владелец счета имеет возможность круглосуточно консультироваться с персональным менеджером. Сотрудник банка даст ответы на все интересующие вопросы, выполнит операции по вкладам и инвестициям, произведет конвертацию или транзакцию на сумму до 5 млн руб. без личного присутствия.

При поездках за пределы страны страхование производится за счет компании.

Гражданин может совершать операции без посещения кредитного учреждения и без очереди. В случае утраты «пластика» его перевыпуск осуществляется в течение 2 суток. Клиент может получить аванс в сумме до 150 тыс. руб. сроком до 3 суток.

Премиальные карточки

Дебетовые карты используются для хранения и использования личных финансов ее владельца. Сюда можно добавить следующие функции:

• получение заработной платы;
• осуществление заграничных покупок;
• получение бонусов по транзакциям;
• совершение покупок через Интернет.

Если владельца счета не устраивают установленные ограничения, он может написать заявление на получение статусной карты. В результате такого действия не только повысятся лимиты, но и появятся некоторые привилегии.

Данное кредитное учреждение предоставляет клиентам 7 типов «пластика» премиального уровня. Такие платежные инструменты подключены к тарифу «Комфорт», поэтому действуют в соответствии с его условиями (не более 500 тыс. руб. в сутки).

Особенности получения наличных за границей

Находясь за границей, обладатели золотых платежных инструментов имеют возможность снимать финансы через банкомат 2 раза в сутки. Владельцы премиальных карт могут осуществить такую операцию 4 раза в день.

По Alfa-Miles Signature количество снятий не лимитировано.

В случае потери платежного инструмента за пределами страны клиент может заказать экстренное снятие наличных и ускоренный перевыпуск карты. Процедура бесплатна для золотых, платиновых и премиальных систем. Для классического «пластика» такие процедуры тоже доступны, но взимается доплата в размере:

• 5400 руб. (за снятие средств);
• 6750 руб. (перевыпуск).

Воспользоваться ускоренным производством «пластика» можно только 1 раз. При этом выдается неименной платежный инструмент. Можно получить не более 70% от суммы на счете. Лимиты для экстренного снятия денег:

• 150 тыс. руб.;
• 5 тыс. долларов или евро;
• 3200 фунтов;
• 5200 франков.

С классическими картами и пакетом «Эконом» за границей могут возникнуть сложности. Данный вариант операций является дорогостоящим, некоторые платежные инструменты не работают с иностранными устройствами самообслуживания.

Как обойти ограничения

Есть несколько способов обойти лимит снятия наличных с карты Альфа-Банка. Самый простой способ получения наличных представляет собой обращение в кассу. Операция проводится нелимитировано, но взимается комиссия (от 1%). Заявитель должен иметь при себе паспорт, иначе в проведении процедуры будет отказано.

Если требуется снять сумму, превышающую предельно допустимое значение, рекомендуется перевести недостающую часть, например, на карту Сбербанка. С нее можно обналичить оставшиеся финансы.

Пример расчета комиссии за снятие наличных

В качестве примера сделаем расчет комиссии за снятие наличных с самой популярной кредитной карты Альфа-Банка — 100 дней без процентов. По тарифам карточки клиент может снимать до 50000 рублей в месяц без комиссии за снятие. Представим ситуацию, в которой клиенту срочно понадобились 80000 рублей наличными. Он снял их единовременно со своей карты.

Из них 50000 рублей были сняты без комиссии в соответствии с тарифами, а на оставшиеся 30000 рублей была начислена комиссия в размере 5.9% от суммы.

Чтобы рассчитать проценты в рублях от этой суммы, нужно воспользоваться формулой:

X = A * B / 100

A — Сумма снятия
B — Процент за снятие

Подставим известные данные в формулу и получим:

X = 30000 * 5.9% / 100 = 1770 рублей.

Комиссия за снятие наличных сверх суммы в размере 30000 рублей составит 1770 рублей. Таким образом, при снятии 80 тыс. рублей банк списал с карты 81770 рублей с учетом комиссии.