Кредитные карты в банке Авангард: условия, онлайн-заявка и отзывы

Условия получения кредитных карт банка Авангард

Банк Авангард предоставляет кредитные карты классической, золотой, и платиновой категории. Основная их особенность – первый льготный период длится до 200 дней, в дальнейшем – до 50 дней. Проценты по кредиту составляют 21 – 30% годовых. Карты выпускаются бесплатно, а цена обслуживания – от 0 до 30 тыс. р. в год.

Visa Infinite

Карта элитной категории с уникальным набором сервисных программ предназначена для владельцев и ТОП-менеджеров крупных организаций.

Годовая ставка	до 21%
Бесплатный период	до 50 дней
Льготный срок на обналичивание	нет
Лимит кредитных средств	10 тыс. – 150 тыс. р.
Кэшбэк	нет
Бонусы	нет
Бесплатное обслуживание	нет, 30 тыс. р.
Бесконтактная оплата	да
Для выезда за границу	Priority Pass, консьерж-сервис
Оформление без бумаг	да
Наличные в других банкоматах	3,75% от суммы

Преимущества:

• Бесплатная страховка для выезжающих за границу до 1 млн р.
• Программа защиты покупок.
• Расширенная гарантия на купленные товары.
• Посещение VIP-залов аэропортов.

Mastercard World Elite

Премиальная карта с пакетом эксклюзивных привилегий предназначена для оплаты покупок в любой точке мира и накопления бонусных миль.

Процентная ставка	до 21%
Бесплатный срок	до 50 дней
Беспроцентный срок на обналичивание	нет
Лимит заемных средств	10 тыс. – 150 тыс. р.
Кэшбэк	нет
Бонусы	Premium Collection
Обслуживание бесплатно	нет, 30 тыс. р.
Функция бесконтактных платежей	да
Для поездок за границу	Бесценные города, Priority Pass, консьерж-сервис
Выдача без справок	да
Обналичивание в сторонних банкоматах	3% от суммы

Преимущества:

• Бесплатная страховка при выезде за границу до 200 тыс. евро.
• Доступ в ВИП-залы аэровокзалов.
• Персональная поддержка менеджера банка.

Mastercard Platinum и Visa Platinum

Это премиальные карты, обеспечивающие клиентам всестороннее обслуживание и высокий уровень сервиса при нахождении за границей. Владельцы кредиток могут копить бонусные мили для оплаты билетов на авиа- и железнодорожный транспорт. Предусмотрены льготы и скидки от платежных систем.

Процентная ставка в год	от 21%
Бесплатный срок	до 50 дней
Бесплатный период на снятие средств	нет
Лимит средств	10 тыс. – 150 тыс. р.
Кэшбэк	нет
Бонусы	нет
Бесплатное обслуживание	нет, 5 тыс. р.
Технология бесконтактной оплаты	да
Для выезда за границу	Бесценные города, Priority Pass
Получение без дополнительных документов	да
Снятие денег в других банкоматах	3% от суммы

Преимущества:

• Приобретение билетов по выгодным ценам.
• Программы защиты покупок и длительная гарантия на купленные товары.
• Бесплатное страхование на 1 год при выезде за границу.

Mastercard World

Карта предназначена для заемщиков, которые выезжают за границу.

Годовая ставка	от 21%
Грейс-период	до 50 дней
Бесплатный период на снятие наличных	нет
Лимит заемных средств	10 тыс. – 150 тыс. р.
Кэшбэк	нет
Бонусы	“Бонусная программа”
Обслуживание бесплатно	нет, 1 тыс. р.
Бесконтактная оплата	да
Для путешествий	Программа страхования, Бонусные мили
Оформление без дополнительных документов	да
Снятие наличных в любых банкоматах	3% от суммы

Преимущества:

• Бонусы в размере 1% от суммы операции.
• Получение бонусных миль при оплате билетов, туристических услуг, аренды транспортных средств и т. д.
• Бесплатная медицинская страховка при выезде за границу.
• Плата за годовое обслуживание с активных пользователей не взимается.

Mastercard World Cash Back

Это карта с кэшбэком за оплату любых покупок. Предназначена для использования в РФ и за рубежом.

Годовая ставка	от 21%
Грейс-период	до 50 дней
Бесплатный срок при обналичивании	нет
Размер лимита	10 тыс. – 150 тыс. р.
Кэшбэк	1%
Бонусы	нет
Бесплатное обслуживание	нет, 1 тыс. р.
Бесконтактная оплата	да
Для выезда за границу	Бесценные города
Выдача без справок	да
Обналичивание в любых банкоматах	3% от суммы

Преимущества:

• Бесплатные СМС-сообщения.
• Бесплатная страховка при выезде в другую страну.
• Размер выплат по кэшбэку неограничен.
• Обслуживание кредитки для активных держателей карт бесплатное.

Mastercard World Railbonus

Кредитная карта выпускается для путешественников, с возможностью получения бонусных миль при оплате покупок. Собранными бонусами можно оплачивать билеты на поезд или самолет в любых компаниях.

Ставка по кредиту	от 21%
Льготный период	до 50 дней
Грейс-период при обналичивании	нет
Размер заемных средств	10 тыс. – 150 тыс. р.
Кэшбэк	нет
Бонусы	Дисконтная программа банка
Обслуживание бесплатно	нет, 1 тыс. р.
Функция бесконтактных платежей	нет
Для поездок за границу	Railbonus, Бесценные города
Предоставление без справок	да
Обналичивание в прочих банкоматах	3% от суммы

Преимущества:

• Предоставление 1000 бонусных миль ежегодно.
• Начисление 1 мили за каждые использованные 30 р.

Airbonus и Airbonus Premium

Премиальные кредитные карты предназначены для оплаты покупок и получения миль. Бонусами можно расплачиваться за билеты, в том числе и на “Аэроэкспресс”.

Проценты по кредиту	от 21%
Бесплатный период	до 50 дней
Беспроцентный период на снятие	нет
Лимит заемных средств	10 тыс. – 150 тыс. р.
Кэшбэк	нет
Бонусы	Дисконтная программа банка
Бесплатное обслуживание	нет, 1000 р./5000 р.
Бесконтактные платежи	да
Для выезда за рубеж	Airbonus, Бесценные города, Priority Pass
Оформление без справок	да
Снятие средств в любых банкоматах	3% от суммы

Преимущества:

• Начисление 1 бонусной мили за каждые использованные 20 и 30 р.
• Получение до 1000 миль сразу после оформления карты.
• Бесплатная страховка при выезде за границу.

Mastercard Gold и Visa Gold

Кредитные карты предназначены для расчета в торговых точках, отелях и ресторанах по всему миру.

Ставка по кредиту	от 21%
Льготный срок	до 50 дней
Беспроцентный срок на снятие наличных	нет
Лимит заемных средств	10 тыс. – 150 тыс. р.
Кэшбэк	нет
Бонусы	нет
Обслуживание бесплатно	нет, 3 тыс. р.
Бесконтактная оплата	да
Для путешествий	Бесценные города, Priority Pass
Оформление без документов	да
Обналичивание средств в любых банкоматах	3% от суммы

Преимущества:

• Доступ в VIP-залы аэровокзалов.
• Бесплатное обслуживание для постоянных пользователей.
• Участие в бонусной программе Visa Gold.

Mastercard Standard и Visa Classic

Это классические кредитные карты, которые можно использовать для любой оплаты в РФ и за границей.

Годовая ставка	от 21%
Бесплатный срок	до 50 дней
Беспроцентный срок на снятие наличных	нет
Лимит денежных средств	10 тыс. р. – 50 тыс. р.
Кэшбэк	нет
Бонусы	нет
Бесплатное обслуживание	нет, 600. р.
Бесконтактные платежи	да
Для выезда за рубеж	нет
Получение без справок	да
Снятие средств в сторонних банкоматах	3% от суммы

Преимущества:

• Возможность получения дополнительной кредитки.
• Для активных пользователей пользование кредитками полностью бесплатное.

Кредитный лимит

Кредитный лимит по картам Авангард Банка устанавливается индивидуально и зависит от нескольких факторов. Узнать его можно в онлайн-выписке по счету или позвонив по бесплатному телефону службы поддержки 8 (800) 333-98-98. Подать заявку на увеличение суммы можно не раньше, чем через 6 месяцев.

Какие кредитные карточки можно оформить в ПАО АКБ «АВАНГАРД»

Банк Авангард располагает большим выбором кредитных программ. В настоящее время вы можете подать заявку на одну из этих карт:

1. Visa Infinite – самый престижный продукт платежной системы Visa. Создан специально для топ-менеджеров и владельцев крупных компаний, предоставляет уникальный набор сервисных услуг для заемщиков VIP-класса.
2. Mastercard World Elite – аналогичный продукт, выпускаемый в платежной системе Мастеркард.
3. Mastercard Platinum, Visa Platinum – карты премиум-класса, способные подчеркнуть ваше благосостояние и высокий статус. Гарантируют эксклюзивное обслуживание и повышенный уровень сервиса в любой точке мира, позволяют получать привилегии и скидки, участвуют в программе лояльности.
4. Mastercard World – престижный продукт с возможностью накопления бонусов. Отличный выбор для тех, кто ценит комфорт и высокий уровень сервиса, а также пребывает в постоянных разъездах.
5. Мастеркард World Cash Back – позволяет каждый месяц получать процент от суммы покупок, оплаченных по всему миру.
6. Mastercard World Railbonus – премиальное предложение для путешественников, участвует в бонусной программе, позволяет менять мили на авиа- и ж/д билеты.
7. Airbonus, Airbonus Premium – премиальные карты с бесконтактным чипом и выгодной бонусной программой.
8. Mastercard Gold, Visa Gold – эти золотые карты считаются одними из самых престижных в мире. Они не только подчеркивают высокий статус держателя, но и предоставляют ему множество скидок, привилегий и специальных предложений, действующих по всему миру. Также вы сможете получить приоритетное обслуживание и повышенный уровень безопасности.
9. Классические карты Mastercard и Visa – одно из самых популярных платежных средств, сочетающее в себе удобство и высокую надежность. Принимаются в любых банкоматах, а также сервисных и торговых точках.

Где подать заявку на кредитную карту

Заказать карту можно в любом отделении Авангард Банка или через интернет. В первом случае необходимо прийти в офис вместе с паспортом. Во втором – перейти на официальную веб-страницу банка и заполнить онлайн-заявку. Рассмотрение заявки и оформление карты занимает до 5 рабочих дней (в регионах может быть больше). О принятом решении вы узнаете из смс-сообщения или звонка банковского сотрудника.

Как проверить статус заявки

Позвоните в колл-центр банка или введите в форму на сайте пароль, полученный при заполнении интернет-заявки.

Условия и ставки по кредитным картам

Кредитных карт у банка Авангард множество, он предлагает самые разные варианты для людей с разными интересами и целями. В рамках льготного периода до 50 дней пользоваться заемными средствами можно без процентов, однако после ставка может достигать от 15.00% до 30.00%.

Как оформить кредитную карту

Для того, чтобы Вашу заявку на карту одобрили, необходимо соответствовать нескольким условиям:

• Возраст. Кредитную карту можно получить только с 19 до 62 лет;
• Доход. Он должен быть стабильным и достаточным, чтобы оплачивать карту;
• Проживание. Для того, чтобы быть клиентом банка Авангард, нужно проживать в регионе, где присутствует отделение банка.

Льготный период

Первый грейс-период по кредитным картам составляет до 204 календарных дней. Начинается он с первого овердрафта для совершения льготной операции и продолжается до 20 числа седьмого месяца с момента выдачи пластика. Затем уменьшается до 50 дней.

В течение этого срока вы сможете пользоваться кредитным лимитом без начисления процентов. Главное, вносить обязательные платежи по графику и успеть погасить сумму задолженности до 20 числа месяца, идущего за отчетным. Минимальный платеж состоит из:

• 10% общей суммы долга по овердрафтам;
• 100% сумм процентов по овердрафтам по штрафам, нельготным операциям, комиссиям.

Информацию о задолженности смотрите в интернет-банке, мобильном приложении. Также ее можно узнать, позвонив в службу поддержки.

Льготный период не распространяется на снятие наличных и денежные переводы.

Требования к клиентам

Оформить заявку на кредитную карточку могут только те заемщики, которые соответствуют обязательным банковским требованиям:

• Гражданство – РФ;
• Возраст – от 19 до 62 лет (до 70 – для тех, кто уже получал кредитную карту этого банка ранее);
• Постоянная прописка и трудоустройство в регионе банковского присутствия;
• Наличие мобильного телефона и электронной почты.

При подаче заявки понадобится только паспорт, но банк вправе запросить и другие документы.

Онлайн-заявка на кредитную карту банка Авангард

Для получения карты зайдите на сайт банка и заполните онлайн-заявление на кредитную карту с указанием:

• Ф.И.О.
• Даты рождения.
• Адреса проживания.
• Сведений из паспорта.
• Контактных данных.
• ИНН, СНИЛС.
• Места работы и суммы постоянных доходов.
• Размера кредитного лимита.

Дополнительно выберите отделение, где вы хотите забрать карту после оформления документов. Отправьте заявку на рассмотрение и ожидайте связи с представителем банка. После одобрения заявки и изготовления карты посетите с паспортом выбранный офис финансового учреждения. Подпишите соглашение и заберите кредитку.

Как узнать статус заявки на кредитную карту

В процессе заполнения онлайн-заявки система сформирует пароль, который требуется ввести в специальное поле на странице сайта. С его помощью вы сможете проверять текущий статус своего заявления.

Денежные переводы

С кредитной карты банка Авангард разрешается переводить деньги на платежные средства любых финансовых организаций России. За это взимается комиссия (1% от суммы, не меньше 30 руб.). Но если вы превысите доступный лимит, то на всю сумму превышения будет начислено 3%.

Требования к заемщикам

Оформить карту могут граждане возрастом от 19 до 62 лет. Основные требования: гражданство РФ, положительная кредитная история, проживание в регионе нахождения финансового учреждения. Дополнительно заемщик должен иметь стабильный доход.

Документы для подачи заявки

Для оформления кредитки могут понадобиться:

• Паспорт РФ.
• Второй документ, подтверждающий личность, например, загранпаспорт.
• ИНН.
• СНИЛС.

Как пользоваться кредитной картой

По каждой карте предусмотрен беспроцентный период. Его стандартная величина – 50 дней. В течение данного срока вы можете совершать оплату безналичным способом.

Чтобы не выплачивать проценты за пользование деньгами, до конца действия грейс-периода нужно внести обязательный платеж в размере 10% от величины долга. А до двадцатого числа месяца, следующего за отчетным, необходимо выплатить всю сумму долга.

Грейс-период возобновляемый, поэтому после оплаты задолженности деньги на карте вновь становятся доступными для последующего использования.

Список кредитных карт Банка Авангард

Кредитки Авангард Банка выпускаются с одним ключевым условием — сумма кредитного лимита, независимо от категории карты, устанавливается в отношении каждого соискателя индивидуально. Ключевые условия (ставки, длительность льготного периода), а также требования к потенциальному держателю — одинаковые по каждому продукту. Сервис Brobank.ru вывел актуальную линейку предложений банка. В него входят следующие продукты:

• Visa Infinite — премиальная карта для VIP-клиентов.
• Mastercard World Elite — премиальная карта для VIP-клиентов.
• Mastercard Platinum, Visa Platinum — карты премиум-класса, указывающих на статус держателя.
• Mastercard World — для путешественников.
• Mastercard World Cash Back — для путешественников с возможностью получать cashback от банка за покупки по всему миру.
• Mastercard World Railbonus — карта для путешественников с накоплением бонусов и миль, которые можно использовать при оплате туристических услуг.
• Airbonus, Airbonus Premium — премиальные карты с накоплением миль.
• Mastercard Gold, Visa Gold — золотые кредитки с потенциально большим кредитным лимитом.
• Классические (стандартные) карты Mastercard и Visa — для повседневного использования (самые популярные и доступные предложения Авангард Банка).
• Совместные карты — разрабатываются совместно с компанией-партнером.
• Транспортные карты — для оплаты проезда в наземном транспорте и метро.

Предложения банка рассчитаны на определенные клиентские категории. Чем выгоднее и престижнее карта, тем дороже ее годовое обслуживание. Набор технических опций по продуктам — одинаковый.

Вход в личный кабинет банка Авангард

Большинство операций по карте вы можете совершать, используя интернет-банк. Основные функции системы:

• Получение любой информации по картам: баланса, статуса, выписки, размера задолженности, числа бонусов и миль, лимит на операции и т. д.
• Оплата множества услуг, в том числе мобильной связи, интернета, цифрового телевидения и т. д.
• Приобретение билетов для путешествий.
• Бронирование номеров в гостиницах по всему миру.
• Осуществление денежных переводов.
• Конвертация валюты по оптимальному курсу.
• Возможность пользования дополнительными сервисами: управление лимитами, формирование и управление шаблонами, быстрая настройка информирования, онлайн-подача основных типов заявлений, блокировка продуктов.

Способы погашения кредита

Полученную ссуду погасить очень просто – для этого нужно заблаговременно, до даты ежемесячного платежа, перевести деньги на кредитную карту VISA Auto, выданную при оформлении автозайма.

Рекомендуется выполнять перевод за 3-5 дней до наступления даты платежа, чтобы предотвратить просрочку из-за возможных задержек.

Банк предлагает клиентам многочисленные удобные способы погашения текущей задолженности:

• Банкоматы. В отделениях и подразделениях банка, а также на улицах крупных городов можно найти банкоматы с функцией приема наличных. Через них можно пополнить кредитный счет наличными либо с банковской карты. Зачисление средств происходит моментально, а комиссия за это не взимается.
• Отделения банка. Один из самых надежных способов оплаты займа – нужно посетить отделение банка, взяв с собой номер кредитного договора и паспорт. Сотрудник отделения поможет вам перевести деньги наличными либо с банковской карты в счет погашения долга. Комиссия за пополнение не взимается.
• Интернет-банкинг. Компания располагает личной системой интернет-банкинга, благодаря которой можно отслеживать всю информацию по автозайму, заниматься его погашением. Это можно делать в любое время и в любом месте. Достаточно войти на сайт банка, авторизоваться в личном кабинете и зайти в соответствующий раздел. Перевод можно выполнить с любой банковской карты в минимальные сроки.
• Денежный перевод. Всегда можно воспользоваться переводом из другого банка – наличными или с банковской карты. Размер комиссии, как и срок зачисления средств на счет, надо уточнять в компании. Средний период зачисления денег при денежном переводе из банка варьируется от 3 до 5 рабочих дней.

Заемщикам доступна возможность погашения автозайма раньше срока без комиссий и штрафных санкций. Досрочное погашение может быть, как окончательным, так и частичным.

Уделите немного времени на то, чтобы подать заявление на получение денег – это можно сделать на сайте.

Оформление онлайн-заявки

На сайте банка без труда оформить заявку на кредитку в 5 действий.

1. В разделе «Частным клиентам» необходимо найти тему «Банковские карты». Далее на выбор будет предложены кредитные продукты банка и информация по ним.

1. После выбора продукта заполняется анкета с персональной информацией (ФИО, дата рождения, гражданство, паспорт, СНИЛС, контактный телефон).

1. Далее адреса прописки, проживания. Форма собственности на эту недвижимость.

1. Указывается семейное положение, дети, размер дохода в месяц. Также система запрашивает информацию о наличии и размере имеющихся на момент оформления заявки кредитных обязательствах.  Указывается наличие автомобиля и другой собственности, данные о трудоустройстве.

1. Последним шагом указывается необходимое действие по карте: изготовление новой или перевыпуск со всей необходимой информацией.

Все данные, указанные в заявке, помогают ответственным лицам определить платежеспособность клиентов и их ежемесячную финансовую нагрузку. На основе этого выносится решение о кредитовании и лимите карты.

Как узнать статус заявки на карту

Статус заявки на пластик легко проверить в интернет-банке. Для этого в разделе «Частным лицам» – «Кредитные карты» следует найти кнопку «Заполните заявление онлайн», под которой расположена ссылка на страницу проверки статуса. Нужно ввести пароль, который был получен при оформлении заявления. В открывшемся окне система дает информацию о ходе его рассмотрения.

Погашение задолженности

Оформив кредитную карту в банке Авангард, помните о том, что пополнять ее можно несколькими способами:

• В кассе отделения;
• Переводом в интернет-банке;
• Межбанковским переводом;
• В терминалах и банкоматах с функцией приема наличных.

К оплате принимаются рубли, доллары и евро. Выбор не зависит от валюты счета, конвертация проводится по курсу банку.

Погасить задолженность вправе и третье лицо – для этого нужно назвать операционисту ФИО и дату рождения заемщика. Но тогда можно использовать только рубли.