Моментальные платежные карты Россельхозбанка: список

Общие сведения о картах мгновенного выпуска Россельхозбанка

Карты мгновенного выпуска – вид банковских пластиковых карт, предварительно выпущенных финансовой организацией без привязки к конкретным программам и персональным данным владельца и предоставляемых клиенту банка в кратчайшие сроки (в день обращения или получения положительного решения по карточному кредиту).

Поскольку эмиссия пластика производится до подачи клиентом заявления на оформление банковской карты, на лицевой стороне фамилия и имя держателя не указываются (пластик является неперсонифицированным).

При этом надписи на пластике могут быть эмбоссированы или нанесены краской с использование специальных технологий (неэмбоссированные — unembossed cards), что также может служить причиной некоторых различий в обслуживании.

В остальном мгновенные карты конструктивно практически не имеют отличий от персонифицированного (именного) пластика:

• выпускаются с магнитной полосой, чипом или в комбинированном исполнении;
• могут комплектоваться электроникой для проведения бесконтактных платежей или изготавливаться без нее.

Функциональность мгновенных карт

Функционально карты мгновенного выпуска Россельхозбагнка практически полностью аналогичны пластику классических категорий соответствующих платежных систем:

• позволяют выполнение всех видов операций с банковским пластиком – наличное и безналичное пополнение, снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных РСХБ и других банков (в том числе, за рубежом), безналичную оплату товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях, выполнение платежей и переводов и т.д.
• полностью поддерживают технологию безопасных транзакций (3D-Secure и аналогичные), что позволяет использовать их без ограничений для расчетов в сети Интернет;
• при наличии аппаратных средств бесконтактных платежей работают в терминалах бесконтактной оплаты (банковском оборудовании, поддерживающем технологии payWave, payPass, Бесконтакт и др.).
• могут быть зарегистрированы в сервисах бесконтактной оплаты Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Garmin Pay (если подключение предусмотрено условиями платежной системы);
• позволяют подключение к системе дистанционного банковского обслуживания (сервису Интернет банк и приложению Мобильный банк):
• принимают участие (автоматически или после регистрации, если она оговорена условиями) в системах и сервисах кэшбэк, программе лояльности Банка и бонусных программах партнеров (если участие предусмотрено тарифными планами).

Золотая

Практически ничем не отличается от предыдущей с аналогичной программой. Небольшие привилегии за рубежом от золотого статуса.

• Ставка – 22,9%.
• Лимит кредита – 1 млн.
• Годовое обслуживание – 2000 руб.
• Платежная система – Visa и MasterCard Gold.

Премиальная

Выпускается в платежной системе Visa и MasterCard Platinum. Клиент будет получать все привилегии за границей: «Консьерж-Сервис», страхование в путешествии, скидки и бонусы от ПС по всему миру и многое другое.

• Бонусная программа, которая помогает накапливать до 1,5 баллов за каждые 100 потраченных рублей.
• Максимальное количество баллов – 10 тысяч
• Срок бонусов – до конца действия карточки.
• Максимальная сумма – 1 000 000 р.
• Стоимость в год – 4000 р.
• Процентная ставка – 21,9%.

Плюсы и минусы карт мгновенного выпуска

Преимущества

Технология выпуска и предоставления мгновенных карт определяет основные достоинства банковского пластика этих категорий:

• Скорость получения
  Получение клиентом карты в день обращения (для дебетовых) или в день принятия положительного решения по кредитной карте. Это становится возможным благодаря предварительному выпуску и отправке их в операционные офисы Банка, что исключает временные затраты на изготовление и доставку пластика (более нескольких минут времени требует и привязка к конкретной программе и персональным данным клиента осуществляется с использованием банковского ПО).
• Низкие комиссии
  Минимальные размеры комиссий за выпуск (если предусмотрены тарифным планом), перевыпуск и регулярное обслуживание, что делает пластик мгновенного выпуска привлекательным для клиентов с низким уровнем доходов.
• Расширенные возможности использования
  Возможность использования совместно с продуктами, обеспечивающими альтернативный доступ к банковским услугам. Например, в РСХБ мгновенные карты – идеальный вариант для платежных инструментов в виде форм-фактора, выпускаемых специально для выполнения бесконтактных платежей (таких как «Платежное кольцо» — PayRing, приобрести которое можно не только в отделениях Банка, но и в торговых точках партнеров).

Недостатки

Наряду с несомненными достоинствами, картам моментального выпуска присущи некоторые недостатки:

• Минимальный период действия
  Срок действия, как и для именного пластика установлен с момента выпуска. Поскольку до оформления мгновенной карты клиентом может пройти значительное время, период использования такого пластика держателем может существенно уступать аналогичному показателю именных (от 2-х лет для мгновенных по сравнению с 3-5 годами для персонифицированных).
• Нет персонализации
  Отсутствие имени и фамилии держателя и/или эмбоссированных надписей (для карт unembossed) может стать причиной, по которой для пластика применяются ограничения в обслуживании онлайн сервисами или торговыми точками. Примером первых может быть электронная платежная система Webmoney, в которой к идентификатору (WMID) возможно прикрепить только именной пластик. Примером вторых – некоторые зарубежные точки приема карт офлайн, где обслуживаются только эмбоссированный именной пластик.
• Ограничения по выпуску дополнительных карт
  По условиям обслуживания банковского пластика Россельхозбанка невозможен выпуск дополнительных карт категории выше основной. Таким образом, владелец мгновенной не может выпустить дополнительные карты более высоких (например, Gold или премиальных) категорий, по которым предлагаются более выгодные условия обслуживания. Впрочем, наличие пластика мгновенного выпуска не препятствует открытию к существующему карточному счёту другой основной карты более высокой категории (если операция разрешена тарифным планом).
• Ограничения по спец предложениям
  Не на все мгновенные карты распространяются специальные предложения платежных систем или партнеров Банка, которые могут принести значительные выгоды от использования банковского пластика. К примеру, многие акции системы UnionPay International действительны только для именных карт.

Дополнительные выгоды при использовании кредитных карт

Клиенты «РСХБ», которые активно пользуются картами, платят проценты и различные комиссии. Эти траты можно частично компенсировать благодаря подключению дополнительных опций, программ лояльности и т. д.

Льготный период

Из банковских кредитных продуктов наиболее выгодны карты со льготным периодом. Во время его действия можно пользоваться заемными средствами без уплаты процентов.

При этом льготный период кредитования распространяется на оплату:

• покупок безналичным способом с использованием карты или ее реквизитов;
• комиссий финансовой организации в соответствии с тарифным планом.

Пользуйтесь картой, имеющей льготный период.

Требования к заемщику

• Возраст от 21 до 65 лет.
• Гражданство РФ.
• Регистрационная прописка в месте где есть хоть одно отделение Россельхозбанка.
• Действующий паспорт Российской Федерации.
• Трудовой стаж не менее 6 месяцев на одной работе и не менее 1 года общего стажа.
• При лимите сверх 50 000 рублей требуется документ о доходах. Без справок можно оформить карточку с небольшой суммой.

Требования к держателю карты

Возрастот 21 годаСтаж работыот 1 годаПодтверждение доходанеобходимоПоказать все условия

Возраст	от 21 до 65 лет
Подтверждение дохода	Справка 2-НДФЛ Справка о доходах по форме банка
Стаж работы	На последнем месте не менее: 4 месяцев Общий стаж не менее: 1 года
Регистрация	Не требуется в регионе получения карты Не требуется в регионе присутствия банка
Погашение кредита	минимальный ежемесячный платеж: 3% от суммы основного долга + начисленные проценты

Карта хозяина (моментальная) — кредитная карта от Россельхозбанка с CashBack . Доступный для держателя карты кредитный лимит: 1000000 рублей, срок льготного периода до 55 дней. Проценты на использование заемных средств в течение льготного периода не начисляются. Выпуск и годовое обслуживание карты составляет 99 руб.*. Получить кредитную карту могут граждане от 21 года, при условии подтверждения дохода.

Мгновенные карты Россельхозбанка

Карты мгновенного выпуска выпускаются Россельхозбанком в нескольких платежных системах и доступны практически во всех тарифных планах (кроме некоторых премиальных). В зависимости от этих факторов различаются условия обслуживания пластика.

MasterCard Instant Issue

MasterCard Instant Issue – неперсонифицированные мгновенные карты платежной системы MasterCard WorldWide выпускаются на общих для такого пластика условиях – без первоначальной привязки к персональным данным владельцам и банковской программе, регистрируются для держателя в выбранном тарифном плане в момент выдачи.

Карты доступны практически во всех тарифных планах Банка, работающих с продуктами MasterCard.

• «Амурский тигр» — дебетовая и кредитная карты;
• Дебетовая «Амурский тигр – карта к вкладу»;
• Персональная карта – в тарифном плане Персональный;
• Индивидуальная зарплатная – на всех 3-х уровнях тарифного плана;
• Карты для зарплатных проектов – в тарифных планах «Зарплатный», «Зарплатный 5+», «Зарплатный Статус», «Зарплатный Максимум»;
• Дебетовая «Капитал»;
• Сервисная карта;
• Кредитная «Карта Хозяина»;
• Кредитная карта с льготным периодом кредитования.

В зависимости от тарифного плана изменяются некоторые условия обслуживания, например:

• Регулярная комиссия за годовое обслуживание – лежит в пределах от 0 (например, для некоторых зарплатных тарифных планов) до 300 руб (типовое значение – 200 руб.);
• Ежедневные лимиты снятия средств – 75-500 тыс.руб. и т.д.

Среди основных преимуществ пластика – возможность выполнения операций (наличных и безналичных) практически в любой точке мира и высокий уровень надежности и скорости выполнения транзакций (обеспечивается одноранговой сетью, применением безопасных технологий и т.д.).

Для мгновенных карт MasterCard Россельхозбанка действуют несколько акций и программ партнеров Банка.

Кроме того, именно мгновенные MasterCard выпускаются клиентам при покупке в отделениях Банка или торговых точках платежного кольца (PayRing) – нового оригинального продукта в виде форм-фактора.

Мгновенные карты VISA

VISA Instant Issue – карты мгновенного выпуска, выпускающиеся платежной системой VISA International. По условиям обслуживания пластик полностью аналогичен мгновенным картам MasterCard.

Клиентам Россельхозбанка карты доступны в тарифных планах:

• «Путевая» — дебетовая и кредитная;
• Дебетовая «Амурский тигр»;
• Дебетовая «Амурский тигр – карта к вкладу»;
• Персональная карта – в тарифном плане Персональный;
• Индивидуальная зарплатная – на всех уровнях тарифного плана;
• Карты для зарплатных проектов – в тарифных планах «Зарплатный», «Зарплатный 5+», «Зарплатный Статус», «Зарплатный Максимум»;
• Дебетовая «Капитал»;
• Сервисная карта;
• Кредитная карта с льготным периодом кредитования.

Для VISA Instant Issueдействительны большинство специальных предложений платежной системы, представленных на официальном сайте https://www.visa.com.ru/pay-with-visa/featured-technologies/visa-pays. например, «Плати смартфоном с VISA».

Карты UnionPay Instant Issue

Мгновенные карты платежной системы UnionPay International являются относительно новым продуктом для Россельхозбанка и пока предлагаются клиентам только в тарифных планах:

• «Амурский тигр» (дебетовая);
• «Амурский тигр – карта к вкладу»;
• Для зарплатных проектов – в тарифных планах «Зарплатный», «Зарплатный 5+», «Зарплатный Статус», «Зарплатный Максимум»;
• Персональная карта – в тарифном плане Персональный;

Условия обслуживания аналогичны условиям по остальным мгновенным картам международных платежных систем. Актуальны для них общие особенности банковского пластика UnionPay, выпускаемого РСХБ, например:

• Увеличенная до 150 руб. минимальная комиссия при снятии наличных в банкоматах других банков;
• Невозможность получения наличных в кассах сторонних банков;
• Выполнение переводов с карты на карту по реквизитам только в пределах Россельхозбанка.

Одна из особенностей (которую можно считать значительным недостатком) мгновенных карт UnionPay – пластик практически не принимает участия в программах и специальных предложениях платежной системы.

Карты JCB Instant Issue

Мгновенная карта платежной системы JCB обслуживается на тех же условиях, что и пластик UnionPay. В настоящий момент Россельхозбанк является одним из немногих российских банков, активно внедряющих карточные продукты JCB.

Пока предложение мгновенного пластик этой платежной системы в Банке ограничено только тарифными планами для кобрендинговых карт «Panasonic – 100 лет инноваций».

Карточка хозяина

• Годовая ставка – 23,9%.
• Лимит – до 1 000 000 р.
• Cash Back программа – 1% на все покупки и 5 % в категории «АЗС».
• Максимальное количество кэшбэк рублей в месяц – 15 000.
• Комиссия в год – 900 р.

Преимущества

Наличие CashBack за покупки по карте Есть возможность использовать собственные средства Технология 3D-Secure для безопасных платежей в Интернете

Лимиты и комиссии

Выпуск и обслуживание99 руб.*Процент на остатокотсутствуетКэшбэкот 1 до 10%Показать все условия

Выпуск и годовое обслуживание	99 — 1 899 со 2-го года: 0-1 800 руб.99 руб. за выпуск карты по 150 руб. в месяц за обслуживание, плата не взимается при сумме покупок от 10 000 руб. в месяц
Лимиты по операциям	снятие наличных: до 250 000 рублей в сутки по карте, до 500 000 рублей в сутки и до 1 000 000 рублей в месяц по счету
Снятие наличных в банкоматах банка	3,9%, мин. 350 руб. (0% в первые три месяца)
Снятие наличных в банкоматах других банков	3,9%, мин. 350 руб.
Снятие наличных в ПВН банка	3,9%, мин. 350 руб. (0% в первые три месяца)
Снятие наличных в ПВН других банков	3,9%, мин. 350 руб.
Льготный период	до 55 дней действует на: оплату товаров и услуг
Проценты в течение льготного периода	не начисляются
Бонусы	Для путешествий Другое программа лояльности Урожай (подключается как дополнительная опция): начисление бонусных баллов за покупки по карте, которые в дальнейшем можно потратить на оплату полной или частичной стоимости товаров из каталога (бонусной витрины), авиа и ж/д билетов на все направления, аренды авто и гостиниц, а также любые товары интернет-гипермаркета Ozon.ru:5 бонусных баллов за каждые потраченные 100 рублей по операциям оплаты товаров и услуг в категориях «Театр и кино», «Рестораны», «Такси», «Косметика и парфюмерия», «Игрушки», «АЗС» 10 бонусных баллов за каждые потраченные 100 рублей по операциям оплаты товаров и услуг в категориях «On-line игры», «Книги», «Телекоммуникации», «Музыка и фильмы», «Зоомагазин», «Аптека» 2 бонусных балла за прочие покупки и услуги макс. 5 000 баллов, если общая сумма баллов «Урожай» считается как: «Базовый Урожай» + «Повышенный Урожай» + «Супер Урожай», то при этом сумма баллов, рассчитанная в категориях «Повышенный Урожай» + «Супер Урожай» учитывается в размере не более 3 000 баллов, а сумма баллов, рассчитанная в категории «Базовый Урожай» учитывается в полном объеме
Кэшбэк	от 1 до 10% 1% за любые покупки макс. 5 000 руб. в месяцпри подключении дополнительной опции «CashBack»:1% за любые покупки, кроме категорий по которым начисляется 5% и 10% 5% от суммы операции оплаты товаров и услуг в категориях: «Театр и кино», «Рестораны», «Такси», «Косметика и парфюмерия», «Игрушки», «АЗС» 10% от суммы операции оплаты товаров и услуг в категориях: «On-line игры», «Книги», «Телекоммуникации», «Музыка и фильмы», «Зоомагазин», «Аптека» макс. 5 000 руб., если сумма возврата считается как: «Повышенный CashBack» + «Супер CashBack» + «Базовый CashBack», то при этом сумма возврата, рассчитанная в категориях «Повышенный CashBack» + «Супер CashBack» учитывается в размере не более 2 000 руб.
Начисление процентов на остаток	Нет

Путевая

Программа «Урожай» немного отличается от других продуктов. Вы сможете тратить баллы в категориях: «витрины бонусов», билеты на самолеты и поезда, аренда авто, гостиниц и любые товары на OZON.RU.

• В первые 2 месяца – 4 балла за каждые 100 руб.
• 6 баллов за 100 руб. в категории «Для путешественника». С 3 месяца – 2 бонуса за 100 р. и 3 балла за 100 р. в той же категории.
• Процентная ставка 22,9%.
• Лимит – от 250 000 до 1 000 000 руб в зависимости от класса карты.
• ПС – Visa Instant Issue / Classic / Gold.
• Плата за выпуск – 99 / 299 руб.
• Оплата – 1800 / 4800 р.

Моментальная

Моментальная кредитная карта Россельхозбанка с большим льготным периодом в 55 дней выпускается сразу же за 15 минут в любом отделении банка.

• Лимит – 1 000000 руб.
• Ставка – 23,9%
• Годовое обслуживание – 300 руб.
• ПС – Visa / MasterCard Instant Issue

Амурский тигр

• 0,7% от всех покупок отправляется в фонд по защите и сохранности Амурских тигров.
• Платежная система – МИР или МастерКард Стандарт.
• Кредитный процент – 23,9%
• Максимальная сумма – 1 млн.
• Комиссия за обслуживание – в 1 год бесплатно, а потом 700 руб.

Оформить мгновенную кредитную карту в Россельхозбанке

Время – ценный ресурс, а порой получить карточку нужно срочно сразу при обращении. Такие решения представлены в линейках многих финансовых организаций. Так кредитная карта с моментальным решением от Россельхозбанка позволяет не затягивать с долгожданной покупкой и существенно сэкономить на переплате по процентам.

Условия получения и требования

Россельхозбанк предлагает мгновенную карту с внушительным лимитом и продолжительным грейс-сроком. В 2022 году вы можете получить пластик со следующими параметрами:

1. Процентная ставка. Начинается с 24.90 процентов и может доходить до 0.00 процентов в год. Точное значение определяет кредитный рейтинг обратившегося, а также его уровень дохода.
2. Льготный период. Минимальный срок составляет 50-55 дней.
3. Сумма на счете. В рамках карточного кредитования выдают от 5 тысяч до 1000000 рублей.

Заключение договора возможно по достижению 18 лет. Вам потребуется российское гражданство и прописка в стране.

Классическая

• Максимальное количество средств по счету – 1 млн.
• Процент кредита – 23,9 %
• Обслуживание – 700 рублей в год

Условия пользования кредитной картой

Перед оформлением платежного средства рекомендуется ознакомиться с условиями тарифных планов. Зная всю информацию о банковских продуктах, можно сделать правильный выбор.

Комиссии за обслуживание

Некоторые карты обслуживаются «Россельхозбанком» бесплатно при условии, что клиент ежемесячно тратит сумму, предусмотренную условиями тарифного плана, т. е. достигает минимального оборота.

Таблица. Минимальные обороты и комиссии за обслуживание

Банковский продукт	Минимальный оборот	Ежемесячная комиссия за обслуживание при недостижении минимального оборота
«Карта хозяина»	10000 руб.	150 руб.
«Путевая карта»	50000 руб. для «Виза Золотая Путевая»	400 руб.
20000 руб. в иных случаях	150 руб.
Премиальные карты	100000 руб. для «МИР Премиальная», «Виза Signature», «МастерКард BlackEdition (Амурский тигр)»	650 руб.
200000 руб. для «Виза Infinite», «МастерКард WorldElite»	1100 руб.

Размер ежегодной комиссии за обслуживание кредитной карты «Амурский тигр» определяется категорией продукта:

1. «МастерКард Стандарт Instant Issue» — 300 руб.
2. «МИР Амурский тигр» — 700 руб. Комиссия за 1-й год не списывается при выпуске 1-й карты к 1-му открытому счету. Обслуживание оказывается полностью бесплатным в том случае, если заказ банковского продукта совершается по инициативе «РСХБ» или при использовании дистанционных каналов взаимодействия с финансовой организацией.
3. «МастерКард Стандарт» — 700 руб. Эта сумма не списывается за 1-й год обслуживания, если была выпущена 1-я карта к 1-му открытому счету.

Для платежных средств со льготным периодом кредитования установлены следующие комиссии за обслуживание:

• 300 руб. для «Виза Классическая», «МИР Классическая», «МастерКард Стандарт», «МИР Моментального выпуска», «Виза Instant Issue», «МастерКард Instant Issue»;
• 2000 руб. для «МИР Премиальная», «Виза Золотая», «МастерКард Золотая»;
• 4000 руб. для «Виза Платинум», «МастерКард Платинум».

Есть также бесплатные карты, для которых не предусмотрены минимальные обороты и комиссии за обслуживание, — это Panasonic, «РСХБ-Роснефть», «РСХБ-АККОР», премиальный банковский продукт, относящийся к категории «МастерКард Instant Issue».

Снятие денежных средств

Снимать деньги со счета можно:

• с использованием карты в банкоматах, пунктах выдачи наличных «Россельхозбанка» и сторонних финансовых организаций;
• без ее использования через кассу подразделения Россельхозбанка, в котором была оформлена и получена карта.

Все способы обналичивания денег являются платными. Размер комиссии — 3,9% от суммы операции, но не менее 350 руб.

Снятие наличных в банкомате.

Комиссии по безналичным операциям и переводам

Комиссия взимается:

• при переводе денег на адрес поставщиков услуг, с которыми «Россельхозбанк» заключил договоры;
• при перечислении денег в бюджетную систему РФ по основаниям, не имеющим отношения к налогам и сборам (например, уплата штрафов ГИБДД).

Для таких операций не установлен единый размер комиссии. Информация о ней сообщается при выполнении безналичных переводов.

Комиссия не списывается при покупках в магазинах, точках обслуживания и т. д.

Также она не предусмотрена для операций, связанных с перечислением налогов и сборов в бюджетную систему РФ.

Платные услуги «Россельхозбанка»

Услуга «СМС-сервис» является платной для некоторых банковских продуктов. Например, для «Карты хозяина» условиями тарифного плана предусмотрена ежемесячная комиссия в размере 59 руб.

Другие платные услуги:

• выдача справки об остатке денег на счете в офисе «Россельхозбанка», в котором была оформлена карта, — 150 руб. за документ;
• предоставление выписки по счету за произвольный период в офисе «РСХБ», в котором был оформлен продукт, — 100 руб. за документ.

Процентные ставки

Процентные ставки устанавливаются индивидуально для каждого клиента. Банк учитывает результаты анализа кредитной истории обратившегося человека, его платежеспособность.

Погашение кредита

Ежемесячно нужно вносить хотя бы минимальный платеж. Его размер — 3% от общей задолженности. Обязательный минимальный платеж должен быть произведен в период с 1-го по 25-е число календарного месяца.

Штрафные санкции

Штрафные санкции предусмотрены за возникновение просроченной задолженности.

Начисляемая неустойка:

• в период с момента оформления кредитного договора по дату окончания начисления процентов — 20% годовых;
• в промежуток времени между датой окончания начисления процентов и моментом возврата кредита в полном объеме — 0,1% от размера задолженности за каждый день просрочки.

Роснефть МИР

Накопленные баллы можно обменять на любых автозаправочных станциях Роснефть или ТНК.

• Сразу получаете 300 приветственных баллов при первой покупке.
• 1 балл = 1 рубль.
• 1 бонус за сто потраченных деревянных в любой категории.
• 5 баллов за 100 р. у партнеров банка.
• Макс сумма баллов – 5000.
• Ставка – 26,9%.
• Лимит – 1000000 руб.
• Обслуживание – 1200 р.