Стоимость обслуживания Тинькофф Блэк в 2022 году

Кредитные карты
Содержание
  1. Сколько стоит обслуживание Тинькофф Блэк
  2. Существующие виды дебетовых и кредитных карт
  3. Стоимость годового обслуживания дебетовой карты
  4. Стоимость годового обслуживания кредитки
  5. СМС-оповещения оплачиваются отдельно
  6. Карты с кэшбэком. У каких карт есть эта услуга
  7. 3 способа сделать карту Tinkoff Black бесплатной
  8. Действующий кредит
  9. Баланс карты более 30 000 рублей
  10. Открытый вклад
  11. Тарифы за дополнительную дебетовую карту
  12. Проценты на остаток по счёту
  13. Кэшбэк по карте Тинькофф Блек
  14. Использование карты за пределами России
  15. Снятие наличных в путешествиях
  16. Покупки по карте
  17. Переводы с карты на карточку
  18. Как пополнить карточку за рубежом
  19. Комиссия и лимиты за переводы
  20. Комиссия за снятие и пополнение
  21. Если карта выдана в рамках акции “Бесплатно навсегда”
  22. Аналоги
  23. Плюсы и минусы карты Black
  24. Как списывается плата за обслуживание
  25. Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2022
  26. Условия и возможности Тинькофф Блэк
  27. Тарифы Тинькофф Блэк
  28. Мобильный банк и онлайн-кабинет
  29. Кэшбэк
  30. Овердрафт
  31. Дополнительные услуги
  32. Как отключить плату за оповещение Тинькофф Блэк
  33. Как оформить и заказать дебетовую карту Tinkoff Black
  34. Дебетовые карты «Тинькофф банк» без годового обслуживания
  35. Условия бесплатных дебетовых карт в Тинькофф банке
  36. Требования и документы
  37. Акция «Приведи друга»
  38. СМС-уведомления
  39. Итак, начнем

Сколько стоит обслуживание Тинькофф Блэк

tinkoff black стоимость обслуживания

Перед новым клиентом, который собирается оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк, стоит выбор:

  • Пользоваться стандартной оплатой за обслуживание — 99 рублей в месяц;
  • Самостоятельно выбрать вариант оплаты на год — 1188 рублей;
  • Или соблюсти хотя бы одно из трёх условий банка — в этом случае, обслуживание карты Black будет бесплатным.

Деньги за обслуживание списывает автоматическая система. Поэтому, дополнительных действий от клиента не требуется. Единственное, за чем нужно будет следить — чтобы на балансе карты имелась необходимая сумма для списания. И как было написано ранее, нужно будет выбрать удобный для вас порядок оплаты: ежемесячное списание или годовое. При этом нет никаких штрафов, если вдруг на карточном счёте не окажется нужной суммы для списания. Просто пополните ваш баланс, и в следующем месяце спишется не 99, а 198 рублей.

Если клиент выбрал валютную карту, то ежемесячным платежом за обслуживание станет: — 1 доллар;
— 1 евро.

Для того чтобы вы могли вовремя отслеживать баланс и эффективно рассчитывать стоимость обслуживания, создано качественное sms-информирование. Система напомнит вам о том, какое списание будет следующим и какая сумма потребуется, для полного покрытия расходов.

Существующие виды дебетовых и кредитных карт

Один из наиболее известных банковских продуктов – кредитка Платинум, которая имеет лимит, равный 300 тысячам, а также льготный период. Взносы за сервис по использованию пластика составляют 590 руб.

Особенности предложенной банком карточки в том, что она подразумевает наличие рассрочки при покупке товаров у партнеров банка. Решение о выдаче продукта принимается быстро – для оформления нужен только паспорт заемщика. Минимальная ставка составляет до 8%, пополнить счет и погасить ссуду можно без оплаты комиссии.

Другие кредитки, предлагаемые Тинькофф:

  • Airlines и One Two Trip для людей, которые часто путешествуют. Оплата за услуги в год – 1890 руб. Позволяет при оплате накапливать бонусы, которые потом можно использовать для полной оплаты билета на самолет. Лимит -700 тысяч;
  • Пластик S7 актуален для пользователей, которые часто ездят по миру. Лимит – 1500 тысяч, за сервис следует вносить 1890 руб. ежегодно;
  • Кредитка Drive разработана для владельцев транспорта. С помощью нее можно получать бонусы и оплачивать ими услуги автосервиса. Лимит – 700 тысяч, ежегодная оплата за использование – 990 р./год;
  • WWF перечисляет проценты с покупок в фонды. Карта выполнена из экологичного материала, в год за использование следует оплачивать 990 руб.;
  • Для любителей игр были разработаны продукты Google play и All Games – они лимитированы и имеют сумму до 700 тысяч, за покупки в долг следует уплачивать 15%, плата за сервис составляет 990 р./год;
  • Для покупок банк предлагает кредитки Перекресток, Алиэкспресс, Рандеву, ebay, Lamoda, ежегодно за них нужно платить 990 руб.;
  • Кредитка болельщика, «Нашествие», Аврора, а также заемный счет для покупки в Азбуке Вкуса, имеют цену в 590 р./год;
  • В месяц 99 руб. нужно платить за использование пластика Аура, Планета, Лето.

Банк предлагает дебетовые счета своим клиентам. Можно выбрать пластик для покупок с кэшбэком, для приобретения игр, при оплате расходов на путешествия. Разработаны продукты для болельщиков, а также выполненные из экологически чистых материалов для защитников природы.

Стоимость годового обслуживания дебетовой карты

За услуги банк взимает с владельца счета плату. Стоимость обслуживания за продукты Тинькофф различается в зависимости от выбранного пластика – однако, если клиент имеет счет в банке или остаток на карточке в размере свыше 30 тысяч, плата не будет взиматься в большинстве случаев.

Иначе следует оплачивать 99 р./месяц. Пластик для путешествий Airlines не предусматривает оплату, если остаток средств составляет свыше 100 тысяч. Иначе необходимо будет платить 299 рублей каждый месяц. При взятии кредита наличными плата за сервис также снижается.

Стоимость обслуживания кредитной карты Тинькофф Платинум в год

Платинум является популярным продуктом банка, в связи с этим вопрос, сколько стоит обслуживание, актуален. За использование пластика необходимо будет оплачивать относительно небольшую сумму – 590 руб. в год.

Другие преимущества:

  • Продукт доставляется бесплатно.
  • Пополнять счет можно без комиссии.
  • Наличие удобного интернет – банкинга.

Чтобы получить пластик, нужно заполнить заявку онлайн, впоследствии можно получить решение банка. Если оно положительное, продукт будет доставлен клиенту.

Стоимость годового обслуживания кредитки

Обслуживание кредитной карты в банке Тинькофф может различаться в зависимости от выбранного продукта. Помимо фиксированной суммы за период пользования клиенту необходимо оплачивать проценты за использования средств, которые находились на пластике, если они не были уплачены в течение льготного периода.

карта тинькофф

Использование Платинум будет стоить 590 р./год, Эйрлайнс наиболее дорогие – платить за год нужно 1890 рублей. Большинство предложений, такие как Рандеву, Ламода, АлиЭкспресс имеют фиксированную оплату в размере 99 рублей ежемесячно. Помимо этого, может быть предложено оформление СМС оповещений – от 59 рублей в месяц.

СМС-оповещения оплачиваются отдельно

В плату за обслуживание платежного средства не включается плата за услугу СМС-информирования. При ее подключении держатель карточки получает моментальные сообщения при каждой проведенной операции, даже если это неудачное снятие денег в банкомате. В SMS прописывается время, сумма и место совершения операции.

СМС-оповещение стоит 59 рублей ежемесячно, плата также взимается по итогу формирования выписки. То есть при подключенной опции банк будет списывать 99+59 рублей — 158.

При этом, если держатель карты Блэк подключил подписку ПРО за 199 в месяц, с него не берется ни плата за обслуживание, ни комиссия за СМС-информирование, все это становится бесплатным. Плюс клиент получает бонусом повышенные проценты по вкладам и накопительным счетам и более выгодную схему начисления кэшбэка.

Карты с кэшбэком. У каких карт есть эта услуга

Возврат части средств клиенту при оплате товаров стимулирует клиентов больше покупать с использованием карт Тинькофф. Кэшбэк начисляется раз в период, который указывается в договоре с банком. Возврат выплачивается в виде бонусов, каждый из которых равен одному рублю.

банк тинькофф

Например, по Тинькофф Black можно получить возврат за покупки по спецпредложениям, а также за товары из категорий повышенного кэшбэка. Вернуть можно от 1 до 30% от потраченной суммы.

Размер кэшбека по Платинум за любые покупки – 1%. По специальным предложением можно вернуть до 30% средств. АлиЭкспресс предполагает кэшбэк в размере от 1 до 5% на покупки в этом магазине. Получить бонусы можно также за использование продукта Перекресток, карты болельщика, Азбука Вкуса, Рандеву, Ламода, Аура, Лето, Аврора.

3 способа сделать карту Tinkoff Black бесплатной

стоимость обслуживания тинькофф блэк

Чтобы получать максимальную выгоду от карты Тинькофф Блек, любой клиент банка может воспользоваться как минимум одним из 3 способов, и сделать обслуживание дебетового счёта бесплатным. Таким образом, можно будет пользоваться качественным сервисом, получать максимальный кэшбэк и процент на остаток за 0 рублей. Выбирайте то условие банка, которое выгодно вам сегодня, и не платите деньги за услуги по обслуживанию.

Действующий кредит

Одним из вариантов сделать сервис от Тинькофф бесплатным, является наличие действующего кредита. Для этого, в банке необходимо иметь уже открытый кредит наличными. Или, можно за 5 минут оформить заявку прямо сейчас. Тем более, если вы и так намеревались обзавестись дешёвыми заёмными деньгами, на свои конкретные цели. Для Tinkoff Bank не имеет значения, какую сумму кредита вы оформите. Одно то, что вы уже пользуетесь их деньгами, даст вам право на бесплатное пользование дебетового пластика Блэк.

После погашения кредита, преференция по отношению к карте утратит свою силу, и вступят прежние, стандартные правила: 99 в мес. / 1188 в год.

Баланс карты более 30 000 рублей

Оплата с клиента не взимается, если на балансе карты будет сумма, равная 30 000 рублям или более. Данная цифра должна находится на дебетовой карточке в ежедневном режиме. Только при таких условиях, банк гарантирует нулевую цену за обслуживающий сервис.

В этом случае, для клиента прослеживается двойная, максимальная выгода: отсутствие уплаты за карточное обслуживание и начисление процентов на остаток по счёту. В этом и заключается пассивный заработок, который доступен каждому клиенту «АО Тинькофф Банка».

Открытый вклад

Одним из представленных банком условий для полного бесплатного обслуживания, является открытие банковского вклада. Данная программа рассчитана на лояльность со стороны коммерческой компании для своих клиентов. Открыть вклад можно на любую сумму, начиная с 30 000 рублей, или с 1000 долларов США. Чтобы сохранить за собой право на льготное обслуживание, клиенту рекомендовано хранить средства на депозите от 6 месяцев.

Если вы хотите открыть вклад прямо сейчас, то можете сделать это за 7 минут, не отходя от своего устройства.

Тарифы за дополнительную дебетовую карту

Тарифы за дополнительную дебетовую карту

Клиенты Банка Тинькофф могут иметь неограниченное количество дебетовых карт. Но каждый дополнительный пластик, производится на платной основе согласно нынешним тарифам. Обслуживание вспомогательной карточки обойдётся в 590 р. на весь год. Это фиксированная цена для всех клиентов, независимо от того, пользуется человек кредитными картами Тинькофф или любыми другими продуктами банка.

Читать также  Кредитная карта МастерКард Голд от Сбербанка

Оплачивать годовое обслуживание дополнительной дебетовой карты можно и в валюте: — 7,87 долларов   Сумма высчитана по курсу 75 рублей за 1 доллар

— 6,55 евро   Сумма высчитана по курсу 90 рублей за 1 евро

Проценты на остаток по счёту

Общегодовая доходность на ваш остаток по счёту, может достигать 3,5%. Однако, если оформить подписку «Tinkoff», проценты станут существенно выше. В этом случае, вы будете получать 5% на те средства, которые у вас остаются на дебетовой карточке.

Важно знать условия, при которых будут начислены проценты:

  1. При тарифе 6.2 — минимальный остаток на карте должен составлять не менее 100 000 рублей;
  2. У клиента не должно быть превышение баланса, на сумму в 300 000 рублей (если в долларах — то 4000);
  3. Производить покупки с карты, не менее чем на 3 000 руб. в месяц.

Обратите внимание: валютные ставки довольно низкие, и как правило не превышают 0,1%.

Проценты на остаток по счёту тинькофф блэк

Кэшбэк по карте Тинькофф Блек

Кэшбэк у дебетовой карты Тинькофф Блэк рассчитывается по трём критериям:

  1. 1% — на все покупки по карте;
  2. От 2 до 15% — на выбранные категории;
  3. От 3 до 30% — за покупки по спецпредложениям банка Tinkoff.

Кэшбэк по карте Тинькофф Блек

Использование карты за пределами России

В поездках за границу также можно пользоваться картой Тинькофф Black, что очень удобно в путешествиях и деловых поездках.

Снятие наличных в путешествиях

Обналичивание средств в иностранных банкоматах не подлежит комиссии со стороны Тинькофф банка, чего нельзя сказать про банк-эмитент, который вполне способен брать комиссию за снятие денег. При этом необходимо снимать не менее 100 единиц иностранной валюты за один раз, иначе комиссию возьмет и Тинькофф. В остальном снятие за границей ничем не отличается от такового на родине.

Покупки по карте

Оплачивать покупки картой Тинькофф Black очень удобно — при подключении мультивалютной системы на смену валюты потребуются считаные секунды. Все это можно сделать в мобильном приложении.

Переводы с карты на карточку

Переводить между своими счетами можно абсолютно свободно в любой точке мира, перевод на карты других банков также не оплачивается со стороны Тинькофф Банка.

Как пополнить карточку за рубежом

Пополнение с карты на карточку не представляет особой сложности, схема такая же, как и в пределах России. Также удобно пополнять карточку переводом с одного валютного счета на другой, конвертируя непосредственно в приложении. Там всегда выгодный курс, который ниже, чем при конвертации в заграничных терминалах.

Чтобы сэкономить средства на работе с картой за границей, можно воспользоваться рекомендациями экспертов:

  • оплата счетов выгоднее в местной валюте;
  • если терминал за границей определил, что банк российский и предлагает заплатить в рублях, держатель карты потеряет на конвертации;
  • чтобы не снимать лишний раз наличные с карты за рубежом, лучше купить валюту по приемлемому курсу дома, до путешествия.

Комиссия и лимиты за переводы

У банка Тинькофф довольно много преимуществ, и одним из них является бесплатные переводы. По СПБ (системе быстрых платежей) можно переводить до 100 000 рублей без комиссии. Плюс сам банк даёт возможность переводить по номеру телефона до 20 000 рублей в месяц.

Если превысить месячный лимит, то комиссия составит 1,5% от переведённой суммы. Но не менее 30 р. за 1 перевод.

Комиссия за снятие и пополнение

Комиссия за снятие и пополнение в банкоматах Тинькофф бесплатно, начиная с любой суммы. Главное, не превышать лимит в 500 000 рублей. Если клиент не укладывается в данную сумму, то до конца расчётного периода будет действовать комиссия в размере 2% от суммы.

В банкоматах других банков, снимать средства так же бесплатно, с учётом лимита до 100 000  рублей в месяц. Так же, стандартной операцией всех банков является минимальное снятие в 3 000  руб.

Вам также может понравиться: всё про Оператора мобильной связи Тинькофф Мобайл.

Если карта выдана в рамках акции “Бесплатно навсегда”

Периодически Тинькофф объявляет различные акции с целью привлечения новых клиентов. И уже несколько раз карты Блэк выдавались в рамках акции “Бесплатно Навсегда”. Если оформить пластик в дни проведения акции, стоимость карты Тинькофф Блэк в течение всего срока ее действия составит 0 рублей.

Но специальный тариф действует только на карты, выданные в дни проведения акции. Если вы получили карточку раньше или после, вы будете платить за обслуживание стандартные 99 рублей. А бесплатным пластик будет только при выполнении условий.

Аналоги

На рынке появились похожие предложения, но с более выгодными условиями. Например, карта «Польза» от ХКФ Банка требует значительно меньший неснижаемый остаток — 10 тыс. рублей. Остальные условия, хотя и явно конкурируют с условиями Tinkoff Black, уже не настолько кардинально отличаются, и есть ли разница — можно будет понять только при ежедневном использовании.

Плюсы и минусы карты Black

Дебетовая карта Тинькофф Блэк, как и любая банковская карточка, имеет свои достоинства и недостатки. Достоинства перевешивают минусы в абсолютном значении. Рассмотрим их:

Бесплатное обслуживание (при выполнении условий)

Бесплатная доставка на дом в течении 1-2 дней

Занимает первые строчки лучших дебетовых карт России

Карта даёт возможность пассивного заработка

Максимальный кэшбэк 30%

Лучшая поддержка онлайн

Всё обслуживание проходит онлайн, без очередей, без пробок

Владельцы карты получают дополнительные льготные условия кредитных продуктов Тинькофф Банка

Постоянные бонусы и подарки своим клиентам

Самое современное и удобное приложение в Европе (в банковской сфере)

Tinkoff Black — это престиж (как iPhone среди гаджетов или Mercedes среди авто)

Лучшие отзывы о карте и о сервисе обслуживания в Рунете

Нет офисов (некоторые клиенты особенно рады посещать офисы банков, для выяснения отношений с персоналом)

Карта не доставляется на территорию Республики Крым и г. Севастополь

Если не выполнить хотя бы одно из условий банка, карта всё же становится платной

Как списывается плата за обслуживание

По вашей карте Тинькофф Блэк банк устанавливает дату ежемесячной выписки. Допустим, вы получили карту и стали клиентом банка, никаких продуктов банка у вас еще нет (или есть кредитка). Дата первой выписки будет через месяц, а то и через полтора. До первой операции по карте (даже активированной) плата за обслуживание не берется, точнее, никакие из 8 условий — не проверяются. Но после первой операции уже будут смотреть первое условие о сумме денег на всех счетах и так каждый день до первой выписки. Если все эти дни условие выполнялось, то в дату выписки 99 рублей не спишут. Поэтому вот 100% надежные способы избежать платы за обслуживание:

  • Первое пополнение карты сделать сразу на 50000 рублей или больше, все равно нужно делать покупки.
  • Первой же операцией открыть вклад. Пополнить его можно по номеру договора вклада или по реквизитам.
  • Сразу заказать тариф 6.2. Но тогда при сумме на карте менее 100000 рублей, вы не получите никаких процентов на остаток.
Читать также  Перевод на карту Альфа банка: как перевести деньги с телефона

В первую дату выписки банк проверит: были ли операции по карте и если были, то выполнялось ли первое условие каждый день. Если нет, проверяет, есть ли открытый вклад на день выписки. Если есть, то всё ОК. Поэтому если вы вкладчик, то плата за обслуживание карты Блэк вообще не будет сниматься.

Если карту без денег положить на полку, будут списывать 99 рублей?Если вы оставили карту пустой и не пользуетесь, плата за обслуживание списываться не будет, карта в минус не уйдет. Но в дату выписки банк проверит, что условие бесплатности не выполнено и запомнит долг в размере платы за 1 месяц — 99 рублей. И когда вы пополните карту, эту сумму спишут со счета.

Тинькофф Блэк — лучшая дебетовая карта 2022

Тинькофф Блэк — это флагманская дебетовая карта от Тинькофф Банка, которая пользуется сумасшедшей популярностью. Она привлекает своими условиями, кэшбэком, процентом на остаток и отсутствием комиссии за переводы и снятие в определенных пределах.

Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.

Условия и возможности Тинькофф Блэк

Самым вкусным здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% на три выбранные категории и 1% на все покупки.

Внешний вид карты Тинькофф Блэк

Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за таких крутых условий по кэшбэку. В принципе, я и сам доволен этой фишкой. На второй месяц использования мне пришло почти 500 рублей с кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях я делаю через эту карту. Мне возвращается 5% с каждой покупки.

Я бы и так делал эти покупки, но с картой Блэк я могу вернуть часть денег себе, а значит заработать.

Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные особенности:

  • 4% на остаток по счету каждый месяц на сумму до 300 000 рублей при покупках от 3000 рублей;
  • 7% годовых с подпиской Тинькофф и теми же условиями;
  • Бесплатное обслуживание при наличии 50 000 рублей на карте, накопительном счете, открытом вкладе, Тинькофф Инвестициях;
  • При несоблюдении условий — обслуживание 99 рублей в месяц;
  • Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
  • Бесплатные переводы на карты других банков через Систему Быстрых Платежей (СБП) ;
  • Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
  • Пополнение без комиссии в партнерских банкоматах до 150 000 рублей в месяц;
  • Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
  • Снятие от 3 000 до 100 000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.

Тарифы Тинькофф Блэк

Для тех кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с тарифами по карте Tinkoff Black.

Платежные системы Visa, MasterCard, МИР
Валюта карты Рубли, Доллары, Евро
Время действия 5 лет
Стоимость перевыпуска 0 руб.
Обслуживание Бесплатно при остатке от 50 000 рублей на карте, вкладе, инвестициях или наличии кредитов. В остальных случаях 99 руб. в месяц. Для других валют — бесплатно.
Комиссия за снятие наличных у партнеров 90 рублей при сумме до 3 000 руб, 3$ и 3€ при сумме до 100$/€. Без комиссии при сумме от 3 000 до 100 000 рублей и от 100 до 5 000 $/€, в остальных случаях 2%.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф Бесплатно при сумме до 500 000 рублей, или 5 000 $ и €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за переводы с карты Блэк на карту другого банка через сервисы Тинькофф Бесплатно до 20 000 рублей в месяц, 1,5% от превышения, но менее 30 руб. при переводе свыше лимита. Для других валют услуга недоступна.
Пополнение внутренним или внешним банковским переводом Бесплатно в любой валюте
Пополнение в банкоматах Тинькофф Бесплатно
Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф Рублевая карта без комиссии, для остальных услуга недоступна.
Пополнение карты наличными через партнеров за расчетных период Без комиссии до 150 000 рублей, 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия 0,01 $ и €, начиная с 5-го раза, для рублевой карты — без комиссии.
Кэшбэк До 30% у партнеров, 3-15% на три выбранные категории (выбирать каждый месяц), 1% за остальные покупки.
Процент на остаток 4% (7% с подпиской) годовых для рублевой карты на остаток до 300 000 рублей при сумме операций от 3 000 рублей за месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10 000 при оплате с карты. В остальных случаях проценты не начисляются.
Онлайн-банк Бесплатно
Мобильный банк Бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone.
Информирование Бесплатно
Оповещения об операциях 59 руб./1$/1€ в месяц

Мобильный банк и онлайн-кабинет

Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий, чтобы получить кэшбэк, я могу через мобильный банк с любой своей карты перекинуть деньги на Тинькофф Блэк без комиссии и сделать эту покупку. Никаких дополнительных трат, чистая выгода.

Мобильный банк Тинькофф

Через мобильный банк можно оплачивать услуги, отслеживать статистику по пополнениям и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки, переводить деньги на другие карты (которые, кстати, можно привязать прямо к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф по QR-коду.

В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, которые там работают. Любые вопросы решаются очень быстро.

Еще есть онлайн-банк, в котором примерно аналогичные возможности.

Кэшбэк

Выше я уже говорил про проценты по кэшбэку. Держатели Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат до 30% за покупки у партнеров банка, 3-15% на выбранные категории и 1% на все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть чуть подробнее, потому что не все так просто.

Начнем мы с кэшбэка в 1%, который по идее должен начисляться за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. Среди них: оплата мобильного, пополнения электронных кошельков, платежи через мобильный и онлайн-банк, оплата услуг ЖКХ. Эти правила также указаны на сайте банка.

На все остальные покупки вы действительно сможете получать кэшбэк в размере 1%.

Теперь поговорим про «любимые» категории и кэшбэк в 3-15%. Каждый месяц в приложении Тинькофф или на сайте вы можете выбрать три любимые категории из предложенных.

Пользователи отмечают, что банк часто предлагает неходовые категории. То есть такие, которые не пользуются особой популярностью, как «Супермаркеты», «Аптеки» и т. д.

Но вот лично мне сразу попалась категория «Рестораны». А так как я очень часто кушаю именно в ресторанах (и заказываю в них тоже), то мне это было очень кстати. Какие будут дальше — не знаю, но надеюсь тоже что-то полезное и ходовое лично для меня.

Касаемо партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30% такая же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. У меня в данный момент есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе, не так плохо, посмотрим что будет дальше.

Чтобы получать наибольшую выгоду нужно постоянно мониторить предложения банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Там часто появляются неплохие варианты.

Если вы часто покупаете на AliExpress или в других онлайн-магазинах, то вы можете получать двойной кэшбэк. Один — с дебетовой карты, другой — через специальный кэшбэк-сервис. Я уже рассматривал популярные кэшбэк-сервисы для АлиЭкспресс, рекомендую ознакомиться.

Овердрафт

Держатели Tinkoff Black могут подключить овердрафт на индивидуальных условиях. Это позволит им уходить в минус и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период здесь примерно 25 дней.

Все условия по разрешенному овердрафту можно увидеть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.

Также здесь предусмотрен технический овердрафт. Например, если у вас будет низкий баланс и спишутся деньги за обслуживание, то вы также можете уйти в минус. В случае непогашения долга минус может стать еще больше.

Читать также  Кредит на карту без посещения банка в 2022 году от 1

Дополнительные услуги

В Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных услуг. Часть из них — бесплатные. Это онлайн-банк, мобильный банк, информирование о действиях с вашей картой.

Но есть и платная услуга — СМС-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит это 59 руб. в месяц. Не очень большая цена, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатного обслуживания ежемесячно с вас будут списывать по 158 рублей.

Оповещения об операциях можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В будущем при возникновении каких-то проблем это может сэкономить вам куда больше денег, чем 59 рублей в месяц.

Увидели подозрительную операцию, сразу же позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Дальше ее можно будет бесплатно перевыпустить и никаких проблем.

Как отключить плату за оповещение Тинькофф Блэк

Это необязательная опция, которая подключается держателем по желанию. Управление информированием выполняется в личном кабинете клиента или в мобильном приложении Тинькофф.

Как отключить ежемесячную плату за оповещения по Тинькофф Блэк:

  1. Войти в личный кабинет клиента банка. На главном экране отображается карточка Блэк, нужно нажать ее.
  2. Откроется меню платежного средства. Если прокрутить его до самого низа, там увидите настройки карты. В них есть Оповещения об операциях.
  3. Чтобы отключить их или наоборот подключить, нужно воспользоваться тумблером.

Серый цвет тумблера означает, что опция отключена:

плата за обслуживание тинькофф блэк

Если речь о карте Тинькофф Джуниор, по ней СМС-оповещения приходят бесплатно на телефон, привязанный к родительской карте.

Как оформить и заказать дебетовую карту Tinkoff Black

Оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк можно через специальную форму на сайте.

Последовательность действий примерно такая:

  1. Переходим на специальную форму заявки.
  2. Заполняем всю необходимую информацию. Нужно будет ввести имя, адрес, телефон и паспортные данные.
  3. В процессе заполнения нужно будет выбрать адрес, а также дату и время доставки карты.
  4. Примерно через 10 минут придет ответ на вашу заявку.
  5. После одобрения заявки на ваш телефон и электронную почту придет информация с датой и временем доставки.
  6. В день доставки вам придет еще одна напоминалка. А еще где-то за час-два позвонит сам курьер, чтобы уточнить детали.
  7. Курьер приедет, сфоткает ваш паспорт, вас вместе с договором и даст заполнить бумаги. Также он будет предлагать различные дополнительные услуги. Кредитную карту Тинькофф Платинум, приложение для брокеров Тинькофф Инвестиции и т. д. От всего этого вы можете отказаться и просто получить свою карту.

Также курьер попросит вас установить мобильное приложение и через него вы сможете активировать свою карточку. Все. Теперь можно в полной мере пользоваться этой крутой дебетовой картой, пополнить ее без комиссии, выбрать категории для кэшбэка.

В приложении вы сможете установить пин-код и ввести другие данные, которые обезопасят ваш счет.

Перед подписанием договора обязательно ознакомьтесь со всеми условиями. Возможно какие-то моменты вам не понравятся и тогда вы сможете отменить заявку. Еще вы можете уточнить у курьера какие-то непонятные моменты. Он должен все в подробностях вам показать и рассказать.

Дебетовые карты «Тинькофф банк» без годового обслуживания

Дебетовая карта Тинькофф банка через интернет бесплатно оформляется легко. В 2022 году учреждение приготовило несколько предложений для своих новых и действующих клиентов. Благодаря этому появилась возможность сэкономить часть своих средств на покупках.

Условия бесплатных дебетовых карт в Тинькофф банке

Банк предлагает классические и премиальные виды. Можно найти вариант автолюбителям, путешественникам, геймерам, детям. Выпускаются мультивалютные карточки, с начислением процента на остаток и с бонусами. Для физических лиц разработаны банковские продукты с бесплатным открытием счета и начислением до 3,5% на остаток средств.

Бесплатное обслуживание предлагается при выполнении ряда условий. Например, нужно иметь не менее 30 тыс. на карточке или открытом вкладе в рублях. Без дополнительных взносов можно воспользоваться:

  • пополнением в любом городе;
  • снятием наличных до определенного лимита;
  • переводами на карты других банков.

Требования и документы

Открыть дебетовый счет с дальнейшей выдачей карты могут совершеннолетние лица по предъявлению паспортных данных. Поскольку Тинькофф Банк ориентирован на дистанционное взаимодействие с клиентами, выполнять дополнительных условий не придется. Все карты доставляются безопасным способом. После активации вы можете сразу же начать пользоваться банковским продуктом.

Акция «Приведи друга»

Акция начала действовать в 2019 году. Если порекомендовать оформление карты другу, отправив ему ссылку на продукт, можно получить неплохой бонус. При этом получение бонуса гарантировано как тому, кто посоветовал стать клиентом банка, так и тому, кто откликнулся на приглашение. При этом самое приятное, что ограничений на количество приведенных друзей не существует — можно приводить их «пачками», а самым активным пользователям, которые приглашают десятки друзей, банк даже начислит индивидуальную премию. Это предложение выгодно не только банку, но и клиентам, поэтому им активно пользуются практически все держатели карт.

СМС-уведомления

Смс-банкинг подключается отдельно, его стоимость не входит в стоимость ежемесяного обслуживания карты. За присылание уведомлений клиент отдаст дополнительно 59 рублей в месяц, при этом неважно, сколько раз он воспользовался услугуой — может, даже только 1, когда пришла зарплата.

Подключение смс-уведомлений осуществляется при помощи интернет-банкинга или мобильного приложения. Для отключения следует воспользоваться тем же способом. Для упрощения процедуры можно написать сотруднику банка в чат.

После отключения смс-банкинга на номер телефона, прикрепленный к карте, будут продолжать приходить новостные рассылки, сведения о пополнении карты или ее блокировании, а также напоминания о погашении овердрафта и т.д. За все это со счета клиента не снимаются деньги, банк отправляет эти смс совершенно бесплатно.

Итак, начнем

Стоимость обслуживания карты составляет 99 рублей в месяц, то есть 1 188 рублей в год. Не самый привлекательный вариант на рынке. Но можно пользоваться и бесплатно, если у держателя карты есть:

  • вклад в банке на сумму более 50 тыс. рублей. Этому условию уже почти семь лет, так как именно вкладчикам банка выдавались первые бесплатные в обслуживании карты Tinkoff Black;
  • кредит в Тинькофф Банке;
  • неснижаемый остаток по карте в расчетном периоде в 30 тыс. рублей. Остатки измеряются в конце каждого операционного дня, и в этот момент сумма должна быть равна лимиту или превышать его. Расчетный период — это месяц, но не календарный, он зависит от того, в какой день месяца вы карту получили;
  • приглашение от друга (которого указываете в заявке на получение карты) — в этом случае банк предоставляет три месяца бесплатного обслуживания.

Если вам недостаточно уведомлений в мобильном приложении и вы хотите получать оповещения об операциях по карте по СМС, банк взимает дополнительную плату в размере 59 рублей. Оплата взимается, если в периоде, за который формируется выписка, услуга действовала хотя бы один день.

Бесплатное снятие в банкоматах — в числе самых популярных озвучиваемых пользователями плюсов. Это преимущество не кажется таким уж актуальным: в крупных городах осталось совсем мало мест, где никак не обойтись без наличных.

Здесь тоже есть подводные камни:

  • комиссия за снятие средств в «чужих» банкоматах не взимается при сумме не менее 3 тыс. рублей;
  • бесплатно снимать можно не во всех банкоматах (впрочем, «банкоматы-исключения» должны предупредить об этом сообщением на экране);
  • лимит для банкоматов других банков — 100 тыс. рублей. Снятие сумм ниже 3 тыс. рублей тоже «карается» — 90-рублевой комиссией;
  • за снятие наличных в банкоматах Тинькофф Банка свыше указанной суммы взимается комиссия 2% (минимум 90 рублей).

В мае 2019 года лимит на снятие денежных средств в банкоматах Тинькофф Банка для владельцев Tinkoff Black увеличен со 150 тыс. до 500 тыс. рублей в месяц.

Бесплатны для держателей карты банковские переводы (по реквизитам счета, в том числе по реквизитам счета других банковских карт). Это удобно при оплате счетов ЖКХ. Во многих банках на эти переводы начисляется комиссия. Комиссии часто можно избежать, если оплачивать услуги на сайтах их провайдеров, но тогда оплата превращается в нудный перебор личных кабинетов на множестве сайтов. Держать этот список в мобильном приложении и платить бесплатно из него гораздо удобнее. Впрочем, некоторые владельцы карт отмечают, что не смогли найти в предлагаемом списке всех «своих» поставщиков услуг.

Перевод на карту другого банка бесплатен, но в пределах 20 тыс. рублей. Все, что выше, облагается комиссией 1,5%, минимум 30 рублей.

С пополнением карты тоже не все просто. Ничего не стоит пополнение Tinkoff Black переводом с карты другого банка, если этот перевод осуществляется через сервисы «Тинькофф». На карту можно перевести деньги без комиссии через партнеров банка (например, в сетях «Связной», «Евросеть»), но в пределах 150 тыс. рублей за расчетный период. За пределами лимита — 2% от превышения. Пополнить через банкоматы Сбербанка, самой массовой их сети, вообще не получится — они не предоставляют такой возможности.

В мобильном приложении можно запомнить все карты (и личные в других банках и других людей, кому регулярно переводятся деньги). В приложении, кроме того, можно настроить многие лимиты (например, на снятие) самостоятельно. Появилось сканирование QR-кода на платежках. Не все крупные банки могут похвастаться этим.

Источники

  • https://infozet.ru/stoimost-obsluzhivaniya-tinkoff-black/
  • https://karty.pro/articles/obsluzhivanie-karty/
  • https://brobank.ru/stoimost-obsluzhivaniya-tinkoff-blek/
  • https://www.klerk.ru/buh/articles/489219/
  • https://Unicom24.ru/banki/48-tinkoff/debetovye-karty/tinkoff-black/debetovaya-karta-tinkoff-black-obzor
  • https://nakopi-deneg.ru/debetovye-karty/tinkoff-black-stoimost/
  • https://AWayne.biz/obzor-tinkoff-black/
  • https://bankiros.ru/bank/tcs/debit-cards-besplatnye

Поделиться с друзьями
Ольга Крылова

Эксперт в сфере банковских продуктов.

С 2014 года работаю в банковской сфере.

На сайте объясняю сложные темы простыми словами.

Adblock
detector